，今天來介紹盈透的開戶和入金流程。

群里有個(gè)朋友問，富途能不能開戶。可以是可以，就是麻煩一些，因?yàn)樾枰峁┐媪孔C明。

目前很多境外券商開戶，都要求提供存量投資證明，比如富途、老虎、長橋等平臺(tái)。而盈透既不需要存量投資證明，出入金費(fèi)用也比較低，更適合國內(nèi)的朋友。

盈透證券，簡(jiǎn)稱IBKR，成立于1978年，總部位于美國康涅狄格州格林尼治。作為全球領(lǐng)先的金融服務(wù)公司，盈透在多個(gè)國家和地區(qū)設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，提供股票、期權(quán)、期貨、外匯、債券、基金等多種金融產(chǎn)品的交易服務(wù)。

接下來，我結(jié)合自己的經(jīng)驗(yàn)，介紹下盈透開戶及入金操作的流程，包含詳細(xì)步驟和注意事項(xiàng)。

提醒一下，這篇文章比較長，可以先收藏，用到的時(shí)候慢慢看。

一、開戶前的準(zhǔn)備

開戶前的準(zhǔn)備，身份證、電子郵箱、港卡賬戶。

另外還需要準(zhǔn)備好網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，開戶時(shí)需要使用海外網(wǎng)絡(luò)。你如果在海外，那很簡(jiǎn)單，如果人在內(nèi)地，就需要用某些方式換一下網(wǎng)絡(luò)。內(nèi)地網(wǎng)絡(luò)環(huán)境（局域網(wǎng)）是無法完成開戶的。

準(zhǔn)備好之后，就可以開始操作了。

第一步，找個(gè)熟人要邀請(qǐng)鏈接。

為什么要用邀請(qǐng)鏈接？因?yàn)檫@樣在成功開戶和入金后，可以獲得盈透證券的獎(jiǎng)勵(lì)，最多可以獲得1000美金。比如，每入金100美元，可以獲得1美元的盈透股票。入金10萬美元，可獲得1000美元的獎(jiǎng)勵(lì)。

如果不是通過邀請(qǐng)鏈接開戶的，就獲得不了這個(gè)獎(jiǎng)勵(lì)。白嫖的美金，不要白不要。

如果找不到熟人推薦，可以使用我的邀請(qǐng)碼：

https://ibkr.com/referral/zhenyang840

復(fù)制上方這個(gè)鏈接，在瀏覽器打開，然后你會(huì)看到這個(gè)頁面：

點(diǎn)擊“Open Account”，就進(jìn)入了注冊(cè)頁面。

二、開戶操作流程

1、在進(jìn)入注冊(cè)頁面后，首先填寫郵箱地址、用戶名和密碼，然后選擇國家/地區(qū)為“中國”，最后點(diǎn)擊創(chuàng)建賬戶。

注意：

賬戶的用戶名和密碼要記好，后續(xù)登錄需要使用。

國家/地區(qū)建議選擇中國，因?yàn)槟壳懊绹鴮?duì)中國稅務(wù)居民的美股交易稅率僅為10%，而如果選擇香港賬戶，稅率高達(dá)30%。

2. 選擇賬戶類型和語言

賬戶類型選擇“個(gè)人賬戶”

語言選擇“簡(jiǎn)體中文”，點(diǎn)擊“開始申請(qǐng)”。

3. 接下來就是填寫基本信息了

首先填寫姓名、性別、出生日期等基礎(chǔ)信息。

這里要注意，姓和名是分開填寫的。特別是在填寫英文姓名時(shí)，要注意格式，不要搞混了：

First Name，是名字，填寫名字的拼音。Last Name，是姓，填寫姓氏的拼音。

因?yàn)橛⑽暮椭形男彰挠梅ǎ?xí)慣不一樣，這里容易搞錯(cuò)。

4、接下來填寫地址、電話等聯(lián)系信息。

地址可以使用現(xiàn)在居住的地址，方便以后寄送東西。也可以用身份證上的住址，這個(gè)都可以。

地址有兩行，第一行可以寫區(qū)、街道，第二行可以寫具體小區(qū)、樓棟、房號(hào)。然后依次填寫城市、省份，本地郵編。

電話類型，填手機(jī)。

地區(qū)，填中國。

電話號(hào)碼，寫自己電話就行。

5、然后就是更詳細(xì)的個(gè)人信息。

出生日期、婚姻狀況，這些都如實(shí)填寫。

稅務(wù)居住地，寫中國。納稅識(shí)別號(hào)，填內(nèi)地身份證。

并且勾選??我有納稅識(shí)別號(hào)

身份證明，這里選擇身份證，如實(shí)填寫身份證號(hào)。

6、然后就是和工作相關(guān)的信息。

就業(yè)狀況，建議選擇受雇。然后選擇，否。

接下來要寫詳細(xì)的工作信息，公司名稱、地址，依次寫上。

財(cái)富來源，建議多選。畢竟收入來源越多，可以用來投資的資金就可能更多。

賬戶信息，建議選擇美元，用起來方便。

后面的3個(gè)安全問題，不用多說，自己能記住就行。

7、進(jìn)入到交易賬號(hào)相關(guān)的設(shè)置

賬戶類型，建議選擇保證金。

說一下這里的區(qū)別。

現(xiàn)金賬戶：只能用現(xiàn)金購買資產(chǎn)。保證金賬戶：增加了從平臺(tái)融資的功能。

收入這里，不要寫太少，但是也不要寫太高，太高的話，平臺(tái)可能會(huì)需要提交證明。

注意，資產(chǎn)凈值要大于流動(dòng)資產(chǎn)凈值，這是常識(shí)，不要搞錯(cuò)。

投資目標(biāo)和交易目的，按自己情況如實(shí)填寫。建議至少勾選前兩項(xiàng)，不然可能會(huì)因風(fēng)險(xiǎn)承受能力低，限制交易某些產(chǎn)品。

然后繼續(xù)往下，投資產(chǎn)品這里，建議至少選擇股票、債券。

具體選項(xiàng)可以按照我的格式。開戶的時(shí)候按照?qǐng)D中指示勾選，其中的股票部分建議只選擇”美國“，選擇其他的可能會(huì)有更嚴(yán)的審核。

8、下面就是規(guī)管信息，這里兩個(gè)問題，都選擇“否”。

然后股票增長計(jì)劃，這是平臺(tái)自動(dòng)出借持倉的股票，能賺一些額外的利息收入，建議勾選參與。

由何種途徑得知我們的，可以選擇：推薦-家庭與朋友。

然后，繼續(xù)。

9、最后階段，確認(rèn)信息和電子簽名。

確認(rèn)稅務(wù)居住地，這一步就是確認(rèn)信息了，出來的信息都是上面自己填過的。

檢查下沒問題的話，就勾選??我確認(rèn)。

然后就是聲明，兩個(gè)都??是。

接下來是簽名，按照給出的格式，填上自己名字。

終于來到最后一步了，閱讀與簽署協(xié)議。

檢查信息沒錯(cuò)的話，就全部勾選協(xié)議。

最后，還有一個(gè)簽名，按照頁面提示進(jìn)行電子簽名。

當(dāng)你提交電子簽名后，看到下面這個(gè)界面，就意味著你的開戶操作完成了，等著系統(tǒng)審批就可以了，一般一兩個(gè)工作日即可審批通過，通過后會(huì)發(fā)送郵件，可以留意查看。

這里的創(chuàng)建存款通知，可以繼續(xù)操作，也可以等待審批完成后再操作。實(shí)際上，創(chuàng)建存款通知，就是證券賬戶入金了。

三、入金流程

平臺(tái)審批通過，就可以入金了。只有入金后，才能開始投資。

盈透賬戶入金，和國內(nèi)的證券賬戶入金，區(qū)別還是比較大的。不是綁定個(gè)銀行卡那么簡(jiǎn)單，而是需要發(fā)電匯指令。具體操作如下：

1、登錄盈透賬戶，填寫注冊(cè)時(shí)的用戶名和密碼。

登錄入口，可以從網(wǎng)頁版，也可以下載盈透app。

2、登錄盈透賬戶后，點(diǎn)擊頁面左上角這個(gè)地方：

就看到了自己的賬戶頁面，點(diǎn)擊“存入資金”。

于是，就到了存款界面，幣種可以選“美元”或“港元”，存款方式選“銀行電匯”：

匯出機(jī)構(gòu)，就是填銀行名稱，比如，我填寫的是匯豐銀行：The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited。（注意：要寫銀行全稱，并且是英文）

賬戶號(hào)碼，就是填寫匯豐銀行的賬戶。存款指令，自己設(shè)置一個(gè)就可以。

金融機(jī)構(gòu)是否位于中國香港或中國大陸，選擇“是”。

然后就是填寫存款金額，要入金多少錢，填上。

接下來，你就看到了這樣的界面。

注意，這個(gè)界面有3個(gè)重要信息，需要記住：①銀行賬戶號(hào)碼；②銀行代碼③附言（Uxxxxx賬戶號(hào)碼，也就是盈透U賬號(hào)）。

然后點(diǎn)擊完成，就ok了。

操作到這里，盈透電匯指令已經(jīng)完成。

接下來，就是打開香港匯豐操作了。

3、操作手機(jī)銀行，完成電匯指令。

我登錄香港匯豐手機(jī)銀行后，找到下方的“轉(zhuǎn)賬和繳費(fèi)”，接著點(diǎn)擊“添加受款人”。

輸入注冊(cè)盈透時(shí)的姓名（注意：只能填拼音），就會(huì)進(jìn)入下面的界面，地區(qū)選香港，賬戶類型選擇“賬戶號(hào)碼”。

這部分演示，用的是照片，不是屏幕截圖，因?yàn)槲业南愀蹍R豐不能截圖。

點(diǎn)擊繼續(xù)，就進(jìn)入如下界面。這里就用到之前在盈透記下的重要信息了。

受款銀行，用到的銀行代碼是006，也就是花旗銀行。

賬戶號(hào)碼，就是之前記住的“銀行賬戶號(hào)碼”。

受款人全名，還是自己姓名的拼音（注意，名在前，姓在后）

每日限額，可以往大了寫，建議填最多的3000000。

填完以后，點(diǎn)“繼續(xù)”，進(jìn)入新界面，檢查信息，沒問題就點(diǎn)確認(rèn)。

需要等待審核。添加受款人成功，就可以開始轉(zhuǎn)賬。

登錄匯豐銀行手機(jī)銀行，點(diǎn)“轉(zhuǎn)賬和繳費(fèi)”，可以看到“受款人”，點(diǎn)“受款人”。 在“支付賬戶”那里，點(diǎn)擊“港元儲(chǔ)蓄“或“美元儲(chǔ)蓄”。

我在匯豐存的是港幣，所以點(diǎn)了“港元儲(chǔ)蓄”，然后進(jìn)入下面這個(gè)界面：

這里就按照盈透上面的指令填寫就可以了，之前的電匯指令是多少錢，這里的金額就寫多少。

往下滑，就看到了如下界面。

上面依次填寫就可以，本人，與支賬賬戶相同。需要注意的是下面三個(gè)“備注”，這里需要輸入之前盈透賬戶那里的“附言”，也就是盈透“U賬號(hào)”。

填寫完，點(diǎn)擊繼續(xù)，就可以核對(duì)資料，點(diǎn)擊確認(rèn)。

到這里，入金操作就完成了。

不出意外，一個(gè)工作日左右，資金就會(huì)轉(zhuǎn)到盈透賬戶上，就可以開始投資美股了。

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投資全球就需要這么兩步，開港卡，開證券賬戶。關(guān)于開港卡的文章，上篇文章已經(jīng)寫了，鏈接在這里：

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