縱觀近期高發騙局，呈現出幾個顯著且危險的“升級”特征，值得我們高度警惕：

1、 “國家背書”成慣用馬甲： 詐騙分子肆無忌憚地盜用“商務部”、“發改委”、“數字中國”、“鄉村振興”、“健康中國”等國家戰略名義，偽造紅頭文件、假冒官方APP，極具欺騙性。

請牢記：國家重大戰略項目絕不會通過非官方APP、社群、個人推廣募集公眾資金，更不會承諾離譜的高額回報！

2、“科技外衣”包裝龐氏騙局：AI算力、區塊鏈、元宇宙、NFT、數字通證...這些前沿科技詞匯被不法分子濫用，成為包裝資金盤和傳銷的華麗外衣。他們利用公眾對新技術的不了解，制造神秘感和“未來感”，掩蓋其“拆東墻補西墻”和“拉人頭”的本質。

請牢記：真正的科技創新不會靠“拉人頭”返利驅動，其價值在于解決實際問題，而非短期暴利承諾。

3、“虛擬貨幣”非法金融活動：USDT等虛擬貨幣常被用作非法集資和傳銷的結算工具，規避監管。各類“代幣”“通證”“股權幣”承諾的高額靜態收益、動態獎勵，本質都是擊鼓傳花的游戲，且參與者還面臨法律風險。

請牢記：我國明確禁止虛擬貨幣相關非法金融活動，存在洗錢風險。

4、“混合模式”增加識別難度：如今的騙局往往融合非法集資 + 網絡傳銷 + 虛假理財 + 虛擬貨幣等多種違法特征。

請牢記：無論包裝多么復雜，只要其收益嚴重依賴新資金進入或發展下線，就是高危騙局。

防騙沒有捷徑，唯有：不貪心、不輕信、多核實。守住自己的血汗錢，就是對詐騙最有力的反擊！

民族資產解凍類詐騙

01、虛構的“中國健康三期”APP

多名網友反饋，該項目目前無法提現，并發布公告宣稱已強制將所有用戶資金轉入平臺“余額寶”封存，按照1%利息計息，于7月1日一次性予以20倍回報提現。該套路大有收割跑路之意，當心了！

02、虛構的“中國數貿CDTT”APP

冒充“商務部”名義，打著“數字化經濟”的旗號制作散布涉詐app，虛構推廣高額返利理財項目。近日更是推出2322元/份的“助國計劃”理財項目，并聲稱認購6或30分享多重補貼甚至25國環球旅行。如此充滿誘惑力的大促活動瞬間吸引眾多參與者投資。

但是，根據以往經驗，大促不斷往往是收割在即的前兆，望提高警惕！

03、套牌的“數字農業2025”APP

打著國家旗號冒充知名企業推出虛假投資理財項目，收益率在1.2%—18%之間。該APP只能通過第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案且攜帶病毒，被禁止安裝。

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04、虛構的“幸福萬家”APP

打著國家旗號以發放扶貧金為誘餌，要求參與者繳納保證金。該項目系詐騙，切莫相信。

虛擬貨幣非法金融活動

虛假投資理財

01、ArtGee

發行“ART”代幣，用戶充值USDT鑄造ART，質押后通過“AI AGENT算力資產”獲取收益，設置“入門云算版”、“量化智算版”、“全域超算版”等不同期限的理財方案，承諾5%—25%固定收益。

設置“一級代理10%、二級代理5%”的推薦獎勵，以及“K1 - K6”社區層級激勵，依賴“拉人頭”擴張，收益與下線投入直接掛鉤。

該項目以“加密資管”“AI算力”為噱頭，通過發行代幣圈錢，以高收益誘導用戶投入虛擬貨幣，再通過層級返利驅動拉人頭，極易因資金鏈斷裂導致崩盤。此類項目違反金融監管和傳銷法規，一旦參與，不僅資金面臨損失，還可能因參與非法金融活動承擔法律責任。

02、眾某科技APP期貨

注冊即送2萬體驗額度，5天后可申請開通訓練賬戶。每推薦一位新人獲得5千額度，花費1萬-5萬元購買課件也可額外獲得相應額度，超出2萬贈送額度的部分，享受5-30%獎勵。

另設“初級”、“中級”、“高級”三個數據管理員等級。

平臺先以贈送額度邀人體驗，營造賺錢假象，但若真想要獲得收益，要么拉人要么花錢購買數據包，并不靠譜。更何況，在我國虛擬貨幣交易本就屬非法金融活動。

03、維某集團

平臺虛構多款旅游、酒店類虛假投資理財項目，U進U出。根據直推人數和累計投資金額建立“騎士、男爵、勛爵、子爵、伯爵、侯爵、公爵”7個會員等級獲得靜態收益、余額寶利率提升以及疊加獎勵。設立7個星級團隊長，發放最高38900USDT工資。

該項目涉嫌非法集資，符合傳銷特征，利用虛擬貨幣交易屬非法金融活動，存在洗錢風險。

04、理某世界（世界幣IDC）

借虛擬世界進行包裝，發行虛擬貨幣“理想幣（IDC）”，作為全生態唯一通證，每邀請一位好友注冊并實名可提高10%收益速率。用戶花費IDC搶購虛擬土地數字盲盒，打開獲得一份虛擬土地（NFT）參與競拍獲利。加入“數字王國”對應歸家獲得國家速率加成。

當實名好友人數達到100人以上成為“世界公民”，獲得300IDC/小時的速率加成。該項目以發展人員數量為收益提升依據，涉嫌傳銷；炒作虛擬幣獲得收益屬非法金融活動。

05、耐克森（NEXIM）

100美金起投，宣稱100天可獲6.5倍收益，每日還有額外7-16美金收益。設置直推傭金50%、小區新增業績25%，并以層級劃分收益，形成多層級計酬，并以"股權幣NIM”可變現、商家入駐補貼等吸引參與者。該項目假借“加密數字貨幣”“金融創新”之名，利用虛擬幣行傳銷、非法金融活動之實。

資金盤、網絡傳銷詐騙

01、ESAE黃精酒

以“體驗式分享經濟輕資產創業”為噱頭，將產品按照每日固定3%溢價，由參與者繳納上架費后，相互搶購寄售抬高價格賺取利潤。團隊人數達到50人且流水超過100萬以上拆分出新公司獨立運營。

該模式中產品只是工具，完全依賴新人加入填補老人利潤，屬典型龐氏騙局，崩盤系數極高。同類案例比比皆是，望大家務必遠離！

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02、五某某倉APP

用戶以1萬元/畝認種土地，承諾第一年至第三年分別按年化10%、20%、30%返還收益。根據3千元—3萬元不等的認種金額劃分會員等級，對應不同產品套餐，并以“廣告增值收益”名義承諾每日返現，返現周期為333個工作日。

推薦他人認種可獲高額傭金，首單60%、第二單70%，直至第五單及以上100%，傭金分222個工作日發放。按業績劃分服務商、社區代理、省代等層級，獎勵比例從5%至20%不等，周結或月結，平級可享受下級收入的10%。并設置短期高額獎勵，完成業績可獲得手機、豪車甚至海景房獎勵，以此刺激參與者推廣。

不僅如此，平臺還推出“米值”作為數字通證，宣稱其價值隨五彩旱稻銷售額漲跌，會員可將收益兌換為米值進行“增值理財”，同時提現規則為“T+1到賬，80%到賬、20%為消費券”，消費券需在指定精品生活館消費。

該項目以“農業生態產業鏈”為包裝，核心通過線下認種、線上會員制募集資金，搭配高額分享傭金和層級獎勵，形成“非法集資+傳銷+虛擬貨幣”的模式，屬于典型的“龐氏騙局”，一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨巨額損失。

保健品傳銷詐騙

01、如某某保健壓片糖果

網友舉報，該產品夸大功效，宣稱多款“壓片糖果”可治療乳腺癌、痛風、尿毒癥等多種疾病，甚至連漸凍癥這類世間罕見重癥都不在話下。據網友表示，該產品利用“佛教”信仰吸引人們加入，隨后為參與者“洗腦”，誘大家購買產品。設置入門費，以傳銷的方式組建團隊并層層返利。嚴重危害了廣大群眾的身心健康。

異地聚集式傳銷

01、桂林臨桂33500

網友被朋友以“游玩”為由帶至該地。隨后，對方打著“移民經濟”“臨桂機會”等旗號，以投資33500元，出局可賺1200萬元為其洗腦。

另一位網友則是被朋友以“介紹工作”為名騙入該組織，聽課五天發現陷入傳銷。

該組織常以“網戀奔現”“旅游”“介紹項目”等多種理由邀約新人前往。

02、洛陽2900北派

網友被朋友以介紹工作為名騙至洛陽。期間，對方以“三商法”“幾何倍增”等為其“洗腦”。宣稱投資2900元出局可賺290萬元。

網友表示，該組織一邊講述“經理”如何“穿金戴銀”如何瀟灑豪橫，一邊讓參與者打地鋪吃大鍋飯，用“直銷”“國家支持”等營造“躺賺”前景。

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