在數字金融蓬勃發展的今天，詐騙分子正以AI克隆、數據獵殺等尖端技術重構騙局形態。這類犯罪已從單一話術詐騙進化為包含"仿冒平臺+社交證明+心理操控"的復合型陷阱。

詐騙分子先讓用戶小額投資獲取6%-8%的短期收益，待追加大額資金后，通過后臺篡改數據制造"爆倉假象"，再以"補倉解套"等話術進行二次收割。

一：投資理財涉嫌非法集資、傳銷、詐騙

1、“GEC環保幣”APP

不法分子打著“世界環保創業基金會”的名義，制作散布涉傳銷、涉詐APP，該平臺鼓吹GEC是區塊鏈、去中心化的虛擬貨幣，以GEC幣只漲不跌為誘餌，組織線上、線下活動，大肆發展會員進行GEC幣投資，采用傳銷模式發展下線。

早年該項目就被定性傳銷，很多傳銷高層被打擊，據網友反饋，去年阜陽的王總、楊總從新開盤繼續忽悠。

2、套牌的“奕豐金融”APP

不法分子冒充“奕豐金融”公司的名義，制作散布涉詐APP，打著股票跟投的旗號，聲稱把錢交給他們幫忙投資股票，即可獲得高額回報。

近日，李旭反傳防騙團隊獲悉：仙居縣公安局在偵辦一起“新利眾”涉嫌組織、領導傳銷活動案，凡在在該縣參與投資“奕豐金融”平臺的參與者請積極報案。

3、套牌的“粵港澳·大灣區”APP

不法分子冒充“大灣區辦公室”的名義，制作散布涉詐APP，虛構推廣高額返利理財項目實施詐騙。

4、套牌的“DG”APP

不法分子冒充“迪拜多種商品交易中心”的名義，制作散布涉詐APP，虛構推廣高額返利理財項目，采用虛擬貨幣交易實施詐騙、洗錢。

近日，據多位網友反饋，該項目目前無法正常提現，要求參與者繳納費用購買稅費，疑似崩盤跑路之前的最后收割。

迪拜多種商品交易中心官方公眾號多次發布聲明：一些用戶在中國社交媒體平臺抖音上聲稱曾在DMCC近期訪華期間與DMCC高管會面，此類信息并不屬實。

5、套牌的“國能”APP

不法分子冒充“國家能源集團”的名義，制作散布涉詐APP，虛構推廣高額返利理財項目實施詐騙。

二：民族資產解凍類詐騙

1、虛構的“央儲統清”APP

不法分子冒充“工信部”的名義，宣傳是“國家項目”，打著清化債的旗號，制作散布涉詐APP，虛構推廣“央儲化債一檔”“央儲化債二檔”“國策統清一檔”等高額返利理財項目。

據網友反饋，該應用只能通過第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案，收款賬戶為第三方個人，采用傳銷模式發展下線，涉嫌傳銷、詐騙。

2、虛構的“擴大內需”APP

不法分子冒充“發改委”的名義，打著“擴大內需，提振投資消費”的旗號，制作散布涉詐APP，聲稱注冊即可獲得25000元內需補貼金，虛構推廣“公共服務建設”“智慧科學農業”“生態恢復計劃”“AI人工智能”等高額返利理財項目。

據網友反饋該應用只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，收款賬戶為第三方個人，同時采用傳銷模式發展下線，涉嫌傳銷、詐騙。

今年2月份，北京警方破獲一起“擴大內需”民族資產解凍類詐騙，抓獲16名嫌疑人。

3、套牌的“人民資產 ”APP

4、虛構的“愛心傳遞”APP

不法分子冒充“民政部”的名義，制作散布涉詐APP，打著“慈善扶貧”的旗號實施詐騙。

4月28日，互聯網聯合辟謠平臺發布《西藏“暖陽青稞”愛心債券發行？官方回應》，文中提到，該項目就是詐騙。

5、套牌的“超級工程”APP

三：異地聚集式傳銷

1、鄭州新密“49000”傳銷

模式：該傳銷組織是民間互助理財傳銷變種，內部宣講“公牌跳牌、保本退出”等，鼓吹投資小盤49000、大盤14.4萬，出局可以拿200萬，大小盤同做，最后可獲得900萬元的回報。

2、河北“中綠平債”2900傳銷

模式：該傳銷組織打著“中綠”“化解債務”“國家項目”等旗號，鼓吹投資2900元-43500元加入該組織，可以化解債務，消除違法記錄，出局可以獲得1.5億元的回報。

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