近年來，非法集資犯罪手法加速迭代，從傳統(tǒng)高息誘惑到披上“元宇宙”“養(yǎng)老服務(wù)”等新概念外衣，犯罪分子不斷翻新套路，試圖在監(jiān)管縫隙中牟取暴利。面對這一挑戰(zhàn)，十二師公安機(jī)關(guān)以“零容忍”態(tài)勢精準(zhǔn)拆招，通過構(gòu)建“監(jiān)測預(yù)警+聯(lián)合執(zhí)法+全民普法”三道防線，成功實現(xiàn)全年未發(fā)生本地源發(fā)型億元案件的階段性成效。然而，隨著犯罪手段向“線上+線下”“城鎮(zhèn)+農(nóng)村”全域滲透，尤其是“養(yǎng)老理財”“虛擬幣投資”等新型騙局隱蔽性增強(qiáng)，防范工作仍面臨嚴(yán)峻考驗。面對千變?nèi)f化的非法集資手段，如何才能練就“火眼金睛”，準(zhǔn)確識別非法金融陷阱呢？十二師公安以真實案例為鏡，揭露犯罪分子最新“包裝術(shù)”，全力守護(hù)群眾“錢袋子”安全。

1.十二師當(dāng)前非法集資犯罪的總體形勢，有哪些新的風(fēng)險？

當(dāng)前非法集資整體向好，全年未發(fā)生涉案金額過億元的本地源發(fā)型案件。但犯罪手法呈現(xiàn)出手段多樣化、隱蔽性強(qiáng)、跨區(qū)域融合等新特點。非法集資傳統(tǒng)手段（如高息攬儲）與新型手段（如區(qū)塊鏈、虛擬貨幣）交織，犯罪分子利用行政監(jiān)管與刑事打擊的銜接空隙，通過偽裝合規(guī)性操作逃避打擊。

2.結(jié)合案例，剖析幾種最具欺騙性的新型非法集資模式及其包裝手法。

一是養(yǎng)老領(lǐng)域風(fēng)險。“養(yǎng)老+”模式泛濫，以養(yǎng)老服務(wù)、旅居基地等為幌子，通過“實體項目+情感營銷”吸收資金，如承諾固定收益的養(yǎng)老理財產(chǎn)品。預(yù)付卡陷阱，將非法集資包裝成預(yù)付消費，如養(yǎng)老床位預(yù)定等，利用真實消費記錄掩蓋非法集資本質(zhì)。

二是虛擬貨幣與區(qū)塊鏈。利用元宇宙、虛擬幣等概念，偽造空殼公司，辦公地點選在商務(wù)樓以彰顯“實力”，宣稱“高收益低風(fēng)險”，實則幕后操縱價格或卷款跑路，資金往往流向境外，難以追回。

三是“互助計劃”與民生領(lǐng)域。假借“互助保險”“養(yǎng)老社區(qū)”“醫(yī)美分期”等名義，以“免費服務(wù)+返利”誘騙特定群體，宣稱“零利息”，實則高額手續(xù)費，初期返還小額收益或提供免費體驗，建立信任后追加投資，以“充值返優(yōu)惠”等方式非法集資。

3.當(dāng)前防范宣傳工作的主要成效和面臨的新挑戰(zhàn)是什么？

通過我們聯(lián)合管委會、團(tuán)場、派出所、社區(qū)等部門每月開展防范非法集資犯罪宣傳，今年未發(fā)生本地源發(fā)型案件。隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的快速發(fā)展和經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)的相繼涌現(xiàn)，非法集資犯罪已經(jīng)由個別高風(fēng)險行業(yè)向社會各行業(yè)、由線下向線上、由城鎮(zhèn)向農(nóng)村蔓延。同時，由于打擊力度的加大，近年來非法集資犯罪手段不斷變異，組織化專業(yè)化趨勢明顯，犯罪方式更加不易辨別，犯罪組織結(jié)構(gòu)更加嚴(yán)密，非法融資效率更加快速，資金轉(zhuǎn)移更加隱蔽。另外，專門的融資團(tuán)隊不斷涌現(xiàn)，這類團(tuán)隊隱蔽性強(qiáng)、組織嚴(yán)密、融資能力強(qiáng)，完成融資合同拿走融資提成后，立即銷聲匿跡或改頭換面出現(xiàn)在其他非法集資犯罪活動中，給打擊和追贓挽損工作帶來很大困難。

4.圍繞今年宣傳主題，十二師公安機(jī)關(guān)重點部署哪些行動？

一是堅持綜合治理，會同財政、市場監(jiān)管等部門排查風(fēng)險線索，形成齊抓共管的工作格局。

二是加強(qiáng)與行業(yè)主（監(jiān)）管部門溝通聯(lián)系，建立信息聯(lián)動處置工作機(jī)制。對尚處于萌芽狀態(tài)、未構(gòu)成犯罪的非法集資行為，通過行政處置或聯(lián)合執(zhí)法等形式及時給予打擊處理，實現(xiàn)打早打小和精準(zhǔn)防范，形成及時高效的綜合防控格局。

三是全面加強(qiáng)防非普法宣傳。強(qiáng)化防范非法集資宣傳，聯(lián)合處非部門等通過“5·15全國公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日”“警營開放日”“防范非法集資宣傳月”等活動廣泛開展防非宣傳，不斷提高職工群眾的防范意識。

來源：彩虹衛(wèi)士微信公眾號