近日，經(jīng)濟(jì)參考報記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，河北首衡集團(tuán)有限公司涉嫌通過操控員工及親屬注冊空殼公司、偽造經(jīng)營流水等方式，從多家銀行騙取貸款，涉案金額可能高達(dá)10億元。這一事件引發(fā)社會對農(nóng)批市場融資亂象及銀行信貸風(fēng)控的廣泛關(guān)注。

圖為首衡集團(tuán)董事長米亞林。資料圖片

首衡國際酒店。資料圖片

據(jù)調(diào)查，自2016年起，首衡集團(tuán)要求部分員工或其親屬注冊公司或個體工商戶，并將這些企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照、公章、銀行賬戶等關(guān)鍵資料統(tǒng)一交由集團(tuán)融資部管理。記者通過工商登記系統(tǒng)查詢發(fā)現(xiàn)，僅以0312-2961187這一電話號碼注冊的企業(yè)就達(dá)284家，其中除首衡集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)外，還包括200多家與集團(tuán)無產(chǎn)權(quán)關(guān)系的"皮包公司"，如高碑店市宋溫暖商貿(mào)有限公司、淶源縣卓惠果蔬批發(fā)部等。這些企業(yè)注冊地址多集中在首衡旗下批發(fā)市場內(nèi)，且社保參保人數(shù)基本為零，明顯不符合正常經(jīng)營企業(yè)的特征。

內(nèi)部知情人士透露，首衡集團(tuán)融資部會為這些空殼公司"注入"虛假經(jīng)營流水，待流水達(dá)到銀行貸款標(biāo)準(zhǔn)后，再以員工或其名下企業(yè)名義向銀行申請貸款。貸款獲批后，資金均由集團(tuán)統(tǒng)一調(diào)配使用，員工對具體操作過程毫不知情。以員工劉名（化名）為例，其名下兩家企業(yè)被集團(tuán)用于從保定銀行和北京銀行騙取貸款1000多萬元，貸款資金流向完全由集團(tuán)控制，劉名僅定期收到所謂"獎金"。類似案例在首衡集團(tuán)內(nèi)部并非個案，據(jù)一位財務(wù)人員透露，此類操作已持續(xù)多年，僅其知曉的涉案金額就達(dá)10億元。

值得注意的是，首衡集團(tuán)近年來快速擴(kuò)張，在全國多地建設(shè)農(nóng)批市場，但多個項(xiàng)目經(jīng)營狀況不佳，收入難以覆蓋成本。此次騙貸事件曝光后，外界質(zhì)疑其"圈地模式"背后可能存在嚴(yán)重的財務(wù)違規(guī)行為。中國政法大學(xué)譚秋桂教授指出，此類行為已涉嫌違法，不僅使員工承擔(dān)巨大法律風(fēng)險，也可能給銀行系統(tǒng)帶來重大隱患，監(jiān)管部門應(yīng)予以高度重視。

面對經(jīng)濟(jì)參考報記者質(zhì)疑，首衡集團(tuán)總裁魏樹儉矢口否認(rèn)存在相關(guān)行為。目前，該事件已引發(fā)金融監(jiān)管部門的關(guān)注，后續(xù)調(diào)查進(jìn)展值得持續(xù)追蹤。

315誠搜網(wǎng)提醒廣大勞動者，切勿輕易出借個人身份信息注冊公司，以免卷入非法金融活動；同時呼吁銀行業(yè)加強(qiáng)貸前審查和貸后管理，切實(shí)防范金融風(fēng)險。

來源 | 315誠搜網(wǎng) 社會公益調(diào)查組

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