近年來，我國(guó)多地出現(xiàn)了打著“云養(yǎng)殖”“代養(yǎng)殖”“云種植”“云種菜”等旗號(hào)，將正常銷售行為異化為追求高額回報(bào)的非法集資等行為，進(jìn)而滋生了“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域的違法犯罪。這類犯罪有哪些特點(diǎn)？涉及何種罪名？該如何防范并強(qiáng)化治理？近日，記者帶著相關(guān)問題，采訪了有關(guān)專家學(xué)者。

眼見不一定為實(shí)

今年4月，農(nóng)業(yè)農(nóng)村部辦公廳、金融監(jiān)管總局辦公廳、公安部辦公廳、市場(chǎng)監(jiān)管總局辦公廳聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域欺詐風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作的通知》。該通知顯示，近年來，我國(guó)“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)高發(fā)，一些不法分子打著發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的幌子開展欺詐活動(dòng)，嚴(yán)重侵害公眾合法利益，極大地?fù)p害了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展。

“我國(guó)《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的各類行為屬非法集資。”北京市社會(huì)科學(xué)院法治研究所副所長(zhǎng)王潔告訴記者。目前，一些未取得金融管理部門依法許可的公司打著“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”旗號(hào)，向社會(huì)公眾推出各種還本付息式的投資理財(cái)產(chǎn)品，這種活動(dòng)屬于非法集資，從事此類活動(dòng)的不法分子可能涉嫌非法吸收公眾存款罪，集資詐騙罪，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪等。

這類活動(dòng)為什么能吸引那么多人“真金白銀”地進(jìn)行投資呢？

記者梳理發(fā)現(xiàn)，“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域犯罪的顯著特征之一是，不法分子以“農(nóng)業(yè)+科技”為噱頭，炒作田園生活、智慧農(nóng)業(yè)等熱點(diǎn)，對(duì)外虛假宣傳“云養(yǎng)”項(xiàng)目低風(fēng)險(xiǎn)、高收益。

“在此類案件中，犯罪團(tuán)伙常以‘代種植’‘代養(yǎng)殖’‘托管分紅’等名義，向客戶承諾年化收益率10%至30%甚至更高。這種遠(yuǎn)超銀行理財(cái)或普通農(nóng)業(yè)投資的項(xiàng)目，利用了投資者對(duì)農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖收益的不了解，以及對(duì)‘快速致富’的渴望，混淆合法經(jīng)營(yíng)與非法集資的界限，掩蓋‘高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)’的常識(shí)，讓投資者忽視了‘天上不會(huì)掉餡餅’的基本邏輯。”辦理過類案的湖北省隨縣檢察院檢察官彭俊軒認(rèn)為，這種“高收益陷阱”對(duì)公眾來說，具有比較強(qiáng)的迷惑性。

事實(shí)上，大部分非法的“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”項(xiàng)目，都沒有足以支撐其許諾的高額返利的種植、養(yǎng)殖規(guī)模，不法分子通常以“借新還舊”，也就是用新投資者的投資款支付之前投資者的收益。

“這類似于‘擊鼓傳花’，不法分子不斷通過召開宣講會(huì)、發(fā)傳單、組織旅游等多種方式，對(duì)‘云養(yǎng)’項(xiàng)目進(jìn)行虛假、夸大宣傳，并以高額回報(bào)率、提成費(fèi)用為誘餌，吸引新的投資人加入。”浙江省余姚市檢察院檢察官朱澤民向記者表示，根據(jù)他以往辦理“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域案件的經(jīng)驗(yàn)，不少投資者明知農(nóng)業(yè)、畜牧業(yè)投資不可能有如此高的收益率，也明知這就是一場(chǎng)“擊鼓傳花”游戲，但總覺得項(xiàng)目不會(huì)在自己手中“爆雷”，而且有畜禽等實(shí)物作為“保障”，在僥幸心理驅(qū)使下，最終賠掉本金、蒙受損失。

網(wǎng)絡(luò)屬性強(qiáng)是“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)的另一顯著特征。不法分子依托互聯(lián)網(wǎng)、App開展運(yùn)營(yíng)，通過線上支付工具收付資金，犯罪行為波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。

“在App投資5000元就可以認(rèn)養(yǎng)一頭牛，高額返利，保本付息。”這是一款名為“全民養(yǎng)牛”App的宣傳話術(shù)。上海警方近日成功偵破了這起以互聯(lián)網(wǎng)“云養(yǎng)牛”為幌子的案件，涉案金額超過5億元。

“‘全民養(yǎng)牛’App社交賬號(hào)發(fā)布了大量養(yǎng)殖場(chǎng)的視頻和直播，宣稱公司在國(guó)外擁有優(yōu)質(zhì)養(yǎng)殖場(chǎng)，投資者可以通過App觀看網(wǎng)絡(luò)直播，觀察自己養(yǎng)的牛在干什么。”參與辦理此案的上海市徐匯區(qū)檢察院檢察官江奧立告訴記者。事實(shí)上，所謂的“云養(yǎng)牛”項(xiàng)目是犯罪團(tuán)伙精心編造的謊言，他們宣稱的牧場(chǎng)根本不存在，旗下沒有一頭牛，投資者通過直播、視頻看到的牛群實(shí)際來自其他養(yǎng)殖場(chǎng)及網(wǎng)絡(luò)素材等。這樣做的目的就是，“營(yíng)造逼真的‘云養(yǎng)牛’效果，取得投資者的信任，快速、大量非法集資”。

據(jù)悉，不少推出非法“云養(yǎng)”項(xiàng)目的公司都選擇開發(fā)App、微信小程序等“云養(yǎng)”平臺(tái)，使投資者可以通過網(wǎng)絡(luò)直接投資。在王潔看來，通過互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)運(yùn)營(yíng)“云養(yǎng)”項(xiàng)目，投資方式簡(jiǎn)單，投資者足不出戶、動(dòng)動(dòng)手指就能下單，大大降低了投資門檻，同時(shí)，也增加了投資者前去實(shí)地考察的難度，更難揭穿騙局。

被害群體有類型化特點(diǎn)

“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域犯罪的集資參與人、被害人都是哪些人呢？

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，此問題分兩種情況。在以線下運(yùn)營(yíng)、推廣的“云養(yǎng)”項(xiàng)目中，被害人以中老年人為主。“相關(guān)不法分子會(huì)前往菜市場(chǎng)、社區(qū)等地宣傳，對(duì)中老年人進(jìn)行圍獵。因?yàn)椴簧僦欣夏耆颂烊粚?duì)農(nóng)業(yè)、畜牧業(yè)等‘田間地頭’的事物更感興趣，自認(rèn)為更了解此類活動(dòng)。同時(shí)，他們的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)較低，更容易接受虛假宣傳，進(jìn)而掏出自己的‘養(yǎng)老錢’。”據(jù)江蘇省蘇州市姑蘇區(qū)檢察院檢察官姜緣介紹，在他辦理的不法分子開發(fā)“人人一畝田”項(xiàng)目集資詐騙案件中，絕大部分被害人都是中老年人。

在湖北省隨縣以“土地代種植”為噱頭的非法吸收公眾存款案件中，集資參與人的年齡層也集中在中老年，甚至不少集資參與人還是被親友介紹參與投資的。“犯罪團(tuán)伙常通過親友、鄰里推薦或社區(qū)宣講等方式，利用熟人社會(huì)的信任鏈條擴(kuò)散‘云養(yǎng)’項(xiàng)目，投資參與人易因‘人情’或‘從眾心理’陷入騙局，甚至成為下線幫助宣傳，最終害人又害己。”彭俊軒說。

而對(duì)于依托App等線上平臺(tái)運(yùn)營(yíng)推廣的、網(wǎng)絡(luò)屬性較強(qiáng)的“云養(yǎng)”項(xiàng)目，集資參與人數(shù)量更多，涉及地域范圍更廣，且沒有統(tǒng)一的“畫像”。江奧立告訴記者：“互聯(lián)網(wǎng)的特性大大降低了投資門檻，也擴(kuò)大了傳播范圍，什么年齡、職業(yè)、圈層的人，都有可能接觸到非法‘云養(yǎng)’項(xiàng)目，陷入騙局。”

防范勝于打擊

“‘云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)’領(lǐng)域非法集資、傳銷等違法犯罪活動(dòng)，存在投資者多、分布廣泛、監(jiān)管難度大的特點(diǎn)，‘爆雷’風(fēng)險(xiǎn)極大，需引起警惕。”姜緣告訴記者，調(diào)查取證難度大，是在司法實(shí)踐中辦理“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域案件遇到的問題之一。

追贓挽損難則是案件辦理中遇到的另一個(gè)問題，朱澤民介紹，此類案件中，集資款多用于支付高額利息、組織虛假宣傳、犯罪嫌疑人揮霍等，資金流追溯存在困難；多無真實(shí)資產(chǎn)支撐，難以彌補(bǔ)投資者的損失；案發(fā)存在滯后性，相關(guān)騙局往往持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)，投資者前期被高息利誘，直至平臺(tái)崩盤才報(bào)案，此時(shí)資金已被轉(zhuǎn)移消耗，錯(cuò)過最佳挽損時(shí)機(jī)。

“正因?yàn)榇祟惏讣汾E挽損難度大，所以，我認(rèn)為對(duì)于‘云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)’領(lǐng)域的犯罪來說，防范勝于打擊。”參與辦理“禾元農(nóng)場(chǎng)”App“云養(yǎng)黑豬”傳銷案件的相關(guān)人員說道。

對(duì)此，記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，多地檢察院積極圍繞預(yù)防“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域犯罪，開展宣傳普法工作，通過印發(fā)宣傳冊(cè)、“兩微一端”發(fā)布、深入城鎮(zhèn)村社、田間地頭開展法治宣講等形式，以案釋法揭露“云養(yǎng)”投資騙局套路和手法。

“公眾如遇‘云養(yǎng)’騙局，要及時(shí)保存證據(jù)，維護(hù)自身權(quán)利，保存好合同、轉(zhuǎn)賬記錄、宣傳資料等，向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，避免因拖延導(dǎo)致資金無法追回。”彭俊軒提醒，農(nóng)業(yè)是需深耕厚植、遵循自然規(guī)律的實(shí)體經(jīng)濟(jì)，與鼓吹“短期暴利”的投機(jī)邏輯天然相悖，廣大公眾應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。

北京工商大學(xué)法學(xué)院教授、商法研究中心主任呂來明認(rèn)為，相關(guān)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)作為網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者也應(yīng)盡到對(duì)“云養(yǎng)”App、小程序等的監(jiān)管義務(wù)。“首先是資質(zhì)審核義務(wù)，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者要對(duì)App、小程序的運(yùn)營(yíng)主體進(jìn)行資質(zhì)核驗(yàn)。因?yàn)橹挥腥〉昧私鹑诠芾聿块T的相關(guān)許可資質(zhì)的主體，才能運(yùn)營(yíng)投資理財(cái)類產(chǎn)品。對(duì)運(yùn)營(yíng)主體的合法性進(jìn)行審慎評(píng)估后，才能允許該App、小程序上架；如遇消費(fèi)者投訴等情況，要引起重視，主動(dòng)將情況向有關(guān)部門報(bào)告；App、小程序一旦涉嫌非法集資、傳銷等違法犯罪活動(dòng)，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者應(yīng)協(xié)助司法機(jī)關(guān)辦案，并協(xié)助參與者維權(quán)。”

余姚市檢察院辦理經(jīng)濟(jì)犯罪類案件的相關(guān)負(fù)責(zé)人說，“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”的初衷是依靠互聯(lián)網(wǎng)和物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，打破信息和空間壁壘，使得城市消費(fèi)者能參與到農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中并充實(shí)資金流，帶動(dòng)農(nóng)業(yè)蓬勃發(fā)展。不法分子以之為旗號(hào)進(jìn)行誘騙，使得大量資金未能真正投入有效的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和創(chuàng)新中，影響了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化和升級(jí)，也破壞了消費(fèi)者和農(nóng)戶對(duì)于農(nóng)村新興產(chǎn)業(yè)的信任和信心。“建議加強(qiáng)金融監(jiān)管、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、市場(chǎng)監(jiān)管、司法機(jī)關(guān)等部門協(xié)作配合，健全跨部門信息共享和協(xié)作配合機(jī)制，常態(tài)化開展風(fēng)險(xiǎn)排查，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警，完善應(yīng)對(duì)處置舉措，加大對(duì)‘云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)’領(lǐng)域違法犯罪行為的打擊力度。”

來源：檢察日?qǐng)?bào)·法治新聞版