以犯罪的立場(chǎng)看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————全網(wǎng)交付率第一的解卡團(tuán)隊(duì)—————

場(chǎng)外現(xiàn)金幣商有一說(shuō)一，先槍斃后判刑沒(méi)有一個(gè)冤枉的，今天六叔就給大家冒死揭露一些行業(yè)內(nèi)幕，六叔今天用5000字告訴你行業(yè)黑幕，告訴你為什么要凍卡，告訴你為什么會(huì)有人出租出借出售自己銀行賬戶(hù)，告訴你什么是電信詐騙，告訴你車(chē)隊(duì)長(zhǎng)為什么會(huì)被踩縫紉機(jī)，告訴你黑錢(qián)分什么類(lèi)型。

電信詐騙團(tuán)伙在各種交友、相親、電商平臺(tái)上添加受害者好友，以談戀愛(ài)的名義進(jìn)行詐騙行為，誘導(dǎo)受害者進(jìn)行各種投資，俗稱(chēng)殺豬盤(pán)。

根據(jù)統(tǒng)計(jì)，這種情況受害者很多是要臉面的，很多人被騙了不會(huì)報(bào)警，所以叫精料，這種行為也叫精聊。

本文文案一定會(huì)一個(gè)星期內(nèi)出現(xiàn)在某些律師的抖音上，均是抄襲。

大家都知道六叔十年前開(kāi)過(guò)火鍋店，里面有個(gè)服務(wù)員叫小袁稱(chēng)呼我為六總，吃不起飯還不起信用卡，六叔經(jīng)常幫襯他，后來(lái)18年的時(shí)候出去自己開(kāi)盤(pán)什么籃球反波膽項(xiàng)目，六叔也不懂這個(gè)，突然一下賺了3000萬(wàn)，大家都叫他袁總。

但是他把身邊的所有人都坑了，自己發(fā)小、同事、老表舅子都虧錢(qián)了。

袁總買(mǎi)了三輛保時(shí)捷卡宴，一會(huì)開(kāi)出S型一會(huì)開(kāi)出B型，開(kāi)始稱(chēng)呼我為兄弟，也不叫六哥了，常言你們這群窮鬼，我都不想和你們玩，我要搞一個(gè)億做大做強(qiáng)再創(chuàng)輝煌。

他買(mǎi)了很多公寓收租，高鐵站買(mǎi)了門(mén)面房900萬(wàn)，就是因?yàn)殇N(xiāo)售長(zhǎng)得好看，直接全款秒掉，當(dāng)晚銷(xiāo)售就跟他走了。

六叔2020年開(kāi)始做正經(jīng)幣商的時(shí)候，他嘲諷看不起，這你能賺幾個(gè)錢(qián)，于是他投資了FIL、奇亞、BZZ礦機(jī)，房產(chǎn)抵押、高利貸借貸直接梭哈。

沒(méi)有多久就血本無(wú)歸，流動(dòng)資金歸零，繼續(xù)高利貸周轉(zhuǎn)，沒(méi)過(guò)多久和小女朋友在公寓的時(shí)候，高利貸的工作人員就隨身跟著了。

所有債務(wù)開(kāi)始暴雷，又開(kāi)始叫我大哥了，要跟我學(xué)做幣商，叫我給點(diǎn)資源，于是我介紹了幾個(gè)同行給他，袁總正式進(jìn)入場(chǎng)外幣商行業(yè)，什么都不懂只管沖出事了，后面袁總躲了一年左右被按判了三年（今年底縫紉機(jī)大學(xué)畢業(yè)），小弟判了3年半，合作伙伴判了4年多，這里面的傳奇后面再和大家聊。

今天我們以幣商和散戶(hù)賣(mài)出數(shù)字資產(chǎn)的時(shí)候容易碰見(jiàn)的“黑錢(qián)”為例，你要知道你在什么環(huán)境下賣(mài)出的資產(chǎn)屬于什么性質(zhì)，你才能清楚的明白為什么這個(gè)行業(yè)這么危險(xiǎn)，很多小白在噴我的時(shí)候說(shuō)自己出了多少多少，沒(méi)有凍卡，你只是僥幸而已。

你拿著火把安然無(wú)恙的穿過(guò)火藥房，我依然認(rèn)為你是一個(gè)傻X。

這些受害者和幣圈散戶(hù)、幣商、車(chē)隊(duì)長(zhǎng)是怎么關(guān)聯(lián)上的呢？且聽(tīng)我細(xì)細(xì)道來(lái)，別以為你在交易所賣(mài)出去的數(shù)字貨幣沒(méi)凍你卡就是安全的，大多數(shù)就是這種資金。

給大家聊聊袁總是怎么當(dāng)上車(chē)隊(duì)長(zhǎng)后被按頭的！

食物鏈最底層的卡娃，大多數(shù)農(nóng)村出來(lái)，沒(méi)有一技之長(zhǎng)，吃飯都成問(wèn)題了，找到卡商（卡農(nóng)）做兼職，一張卡2000-3000塊錢(qián)用一天，無(wú)條件配合卡商，包吃住，卡娃不認(rèn)識(shí)卡商的也沒(méi)見(jiàn)過(guò)面。

操盤(pán)手出場(chǎng)：線上對(duì)接卡商，卡商遠(yuǎn)程操控把卡娃和操盤(pán)手線下對(duì)接，一見(jiàn)面就測(cè)試銀行卡的額度和狀態(tài)，以及注冊(cè)虛擬貨幣交易所。操盤(pán)手給卡商一個(gè)人頭8500元左右，卡商給卡娃2000-3000，中間利潤(rùn)自己拿走。

沒(méi)收卡娃手機(jī)、銀行卡。

人員配置：4個(gè)保安、一個(gè)司機(jī)、一個(gè)操作員和一個(gè)保安控制2個(gè)卡娃。

料商（電信詐騙者）：操盤(pán)手測(cè)卡沒(méi)問(wèn)題后，直接把電詐資金打給卡娃賬戶(hù)，操盤(pán)手開(kāi)始去某易交易所買(mǎi)U，找不驗(yàn)證的商家或者第三方支付的，立刻把資金轉(zhuǎn)出去給幣商，這里也可以是合作的幣商，然后把U回給料商。

這里的返點(diǎn)是10-15%，也就是100萬(wàn)，操盤(pán)手就有10萬(wàn)利潤(rùn)，然后扣除卡商的費(fèi)用、保安工資、以及日常開(kāi)銷(xiāo)。

只要你卡夠，這個(gè)料商的資金像流水一樣源源不斷的涌入卡娃的賬戶(hù)里。

還有就是和線下幣商配合，場(chǎng)外幣商收現(xiàn)金，卡娃去取現(xiàn)交給幣商，當(dāng)然中間有很多流程（場(chǎng)外現(xiàn)金幣商99%都是這樣洗的）。

看清楚了嗎？你一個(gè)散戶(hù)為什么會(huì)被凍卡，和他們這群犯罪集團(tuán)有什么交集？

中間渠道就是交易所幣商，交易所幣商的資金80%都是這種資金，那些說(shuō)資金安全的，只是受害者沒(méi)報(bào)警而已。

幣商收到這種資金，然后掛單收U，這時(shí)候你一個(gè)散戶(hù)賣(mài)出你的數(shù)字貨幣，幣商就把這個(gè)資金打給了你，你不要以為很小概率得到這筆資金，而是整個(gè)交易所的資金池都是這種資金，你如何避免？

交易所這么大的體量，為什么不敢開(kāi)一個(gè)凍結(jié)無(wú)理由賠付的交易專(zhuān)區(qū)？因?yàn)橹灰_(kāi)了這一個(gè)專(zhuān)區(qū)，可能真的交易量為零，用戶(hù)直接跑了。

那些卡娃為什么會(huì)為了區(qū)區(qū)2000塊賣(mài)出自己的銀行卡去配合操盤(pán)手洗錢(qián)？

因?yàn)榭ㄍ奘亲畹蛯拥氖澄镦湥坏┏鍪碌谝粋€(gè)被按頭，而且一定會(huì)被按頭，那就是吃飯都吃不了，窮都不怕還怕被按頭嗎，這就是他們的心理。

第二種就是底層的反抗，一個(gè)卡娃只能用一天，用完就被拋棄，他們也知道自己的命運(yùn)，然后被按頭帶走。

所以，消耗量是巨大的，于是他們就有了一個(gè)機(jī)制，拉一個(gè)人頭獲得500元獎(jiǎng)勵(lì)，就是自己叫自己身邊的小伙伴來(lái)參與這件事。

他們天天看著操盤(pán)手吃香的喝辣的，自己卻連一個(gè)手機(jī)都買(mǎi)不起，心理就有落差，于是吃飽了就會(huì)思考如何反抗。

于是他們幾個(gè)人一合計(jì)，跑單。

怎么跑呢？料商打給卡娃賬戶(hù)幾十萬(wàn)后，操盤(pán)手去買(mǎi)U，這里面有個(gè)時(shí)間差，操盤(pán)手不一定馬上能買(mǎi)到，所以卡娃這個(gè)時(shí)間點(diǎn)就會(huì)不斷地想辦法跑路，然后去銀行掛失賬戶(hù)。

就有了斗智斗勇的情節(jié)，有時(shí)候操盤(pán)手沒(méi)及時(shí)買(mǎi)到U，保安就要看著這些人不跑路，睡覺(jué)都是抱著卡娃睡覺(jué)，他們手里的手機(jī)被沒(méi)收，晚上不會(huì)睡覺(jué)的，直接睜著眼睛不睡，而保安是要睡覺(jué)的，于是只能抱著卡娃睡覺(jué)，一旦疏忽，卡娃跑掉就再也找不回來(lái)了。

后來(lái)他們的應(yīng)對(duì)方法就是開(kāi)著幾輛面包車(chē)，去荒山野地過(guò)夜，卡娃即使跑掉，也走不出大山。

在大山里，卡娃是跑不掉了，所以他們就準(zhǔn)備了辣椒水，在接到料商打進(jìn)來(lái)賬戶(hù)的那一刻，直接幾個(gè)人噴在保安臉上，然后分頭逃跑。

跑掉一個(gè)就吃肉。

這是一個(gè)極度沒(méi)有人性的江湖，每個(gè)人都是陰險(xiǎn)的，卡娃是食物鏈的最底端，他們根本沒(méi)有了人性可言，因?yàn)閿[在面前的是生存問(wèn)題，他們也會(huì)知道半個(gè)月后一定會(huì)進(jìn)去，但是又有什么辦法呢？

就像以前的荒年，明明知道吃觀音土?xí)廊耍撬麄冞€是會(huì)吃，膽子大的就開(kāi)始反抗，卡娃也一樣。

有心理素質(zhì)者，他們?cè)诒话搭^的那一刻，會(huì)告訴叔叔自己是因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)賭博提現(xiàn)導(dǎo)致資金進(jìn)入賬戶(hù)，或者貸款刷流水進(jìn)來(lái)出去，扛得住的不超過(guò)5%，我見(jiàn)過(guò)進(jìn)去5次沒(méi)被追責(zé)的，他們出來(lái)又繼續(xù)干跑分。

所以，當(dāng)年為什么你收到黑錢(qián)告訴叔叔貸款刷流水，叔叔會(huì)感覺(jué)到自己被冒犯，揍你都是輕的。

六叔寫(xiě)的都是見(jiàn)過(guò)最真實(shí)的社會(huì)，這些東西都是整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)都沒(méi)有的干貨，你一個(gè)散戶(hù)去交易所賣(mài)U，其實(shí)是參與了整個(gè)江湖，當(dāng)然，你來(lái)做接盤(pán)俠，畢竟你要臉，你是正經(jīng)人，你的卡是工資卡、房貸卡，你得解卡繼續(xù)過(guò)日子，而你的對(duì)手，他們是亡命之徒，凍卡？無(wú)所謂的。

只有你來(lái)接盤(pán)，你來(lái)為整個(gè)電信詐騙買(mǎi)單了。

知道了這些東西，你才知道你為什么會(huì)被凍卡。

不是只審核幣商的流水就行了；

不是看幣商的注冊(cè)時(shí)間就行了；

不是只看幣商的交易成功率就行了；

你能看見(jiàn)的都是那些半罐子水的博主教你的正確的廢話。

那些噴我的，說(shuō)什么出了幾次都沒(méi)凍卡的，只是受害者沒(méi)有報(bào)警而已。

穩(wěn)定幣只是把黑錢(qián)換成暫時(shí)安全的介質(zhì)之一，還有很多手法去騙別人的銀行賬戶(hù)使用，我們普通人必須防范了，常見(jiàn)的有貸款刷流水、線下兼職做任務(wù)當(dāng)采購(gòu)、咸魚(yú)賣(mài)手機(jī)（高價(jià)值貨品）、線下實(shí)體老板訂貨退款騙局等，騙子的目的就一個(gè)，騙取你的銀行賬戶(hù)使用權(quán)。

而受害者的現(xiàn)金，以前都是用你滴滴車(chē)，現(xiàn)在很多居然是用無(wú)人機(jī)去收錢(qián)了，也就是說(shuō)卡娃或者受害者都看不見(jiàn)車(chē)隊(duì)長(zhǎng)了。

三黑料！

這種資金大概有5種，第一就是冒充公檢法等有權(quán)機(jī)關(guān)進(jìn)行的詐騙行為，如果說(shuō)只是人設(shè)，必然說(shuō)自己是軍人，談戀愛(ài)交友讓你投資這種詐騙屬于精聊類(lèi)型，不屬于三黑；

第二種就是冒充上下級(jí)，必然你經(jīng)常接到電話，小李來(lái)我辦公室一趟，或者猜猜我是誰(shuí)，冒充領(lǐng)導(dǎo)的進(jìn)行詐騙。

第三種就是財(cái)務(wù)單，比如冒充老板，以支付工程款、貨款、保證金、投標(biāo)資金等名義要求財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)賬的詐騙方式。

第四種就是通過(guò)高科技的復(fù)制卡、釣魚(yú)網(wǎng)站、偽基站等方式獲取的支付信息盜刷，也叫盜刷料科技單。

第五種要小眾一點(diǎn)，其實(shí)也算公檢法的一種，殺豬套路跟國(guó)內(nèi)一樣，不過(guò)對(duì)象受害人是在國(guó)外的中國(guó)人，比如留學(xué)生什么的。

高科技！

也叫AI料，冒充三黑身份的歸屬于上面的三黑料，冒充親朋好友的歸屬于下面的報(bào)備料或者叫大混料。

小三黑！

以采購(gòu)物資的名義讓商家向槍手號(hào)打款進(jìn)貨的一種詐騙方式，通常涉及冒充單位，以盒飯、紅酒、建材等名義采購(gòu)這種，也是會(huì)被立刻按頭的，會(huì)有人冒充婦幼保健院、醫(yī)保局、經(jīng)管局等，這種也歸屬于三黑。

報(bào)備料、大混+

1、冒充親朋好友、老師、醫(yī)生、孩子本人等親朋好友進(jìn)行詐騙。

2、假冒朋友以購(gòu)買(mǎi)機(jī)票請(qǐng)求幫忙代付貨款的名義進(jìn)行詐騙的方式。

3、在社交軟件上以出售演唱會(huì)門(mén)票之內(nèi)的進(jìn)行詐騙行為。

4、收取培訓(xùn)費(fèi)、進(jìn)群冒充老師收取學(xué)費(fèi)、辦理駕照收費(fèi)等進(jìn)行詐騙的行為。

5、虛擬物品、游戲進(jìn)行詐騙的，這種金額不太大，時(shí)間很短就被按。

6、跨境電商名義、代運(yùn)營(yíng)等模式進(jìn)行詐騙，這種周期很長(zhǎng)。

7、冒充明星等相關(guān)工作人員、律師、經(jīng)紀(jì)人等身份信息，周期長(zhǎng)，這也是很多散戶(hù)為什么收到這種款幾個(gè)月后才被凍結(jié)的原因。

8、以換匯名義詐騙人民幣的換匯單，一般涉及金額比較大，時(shí)間周期長(zhǎng)，一出事很多就是社會(huì)新聞。

9、還有很多沒(méi)有在行業(yè)內(nèi)形成普遍性的，新出的詐騙方式。

你看清楚了，交易所幣商資金沒(méi)有白資，都是這個(gè)圈內(nèi)的資金不斷地在流轉(zhuǎn)，唯一區(qū)別的就是幣商知情不知情，故意參與還是沒(méi)有故意參與。

幣商不知情的后果就是陪著你一起凍卡而已。

而散戶(hù)相對(duì)安全的，噴子噴我的說(shuō)自己已經(jīng)出金半年沒(méi)有凍卡，你六叔就是在嚇唬小白，我嚇唬你沒(méi)有任何好處，只有你凍卡后六神無(wú)主的時(shí)候找我咨詢(xún)?cè)趺唇饪ǎ也庞锌赡苁杖∧愕淖稍?xún)費(fèi)，所以我們必須要學(xué)習(xí)的是，進(jìn)入你卡的資金是什么類(lèi)型的資金。

有的粉絲賣(mài)幣后2年才被凍結(jié)，這屬于什么料子？

資金盤(pán)蓋盤(pán)料：資金盤(pán)的料分類(lèi)是低于上面的混料的，就是最后一天收的錢(qián)，這種錢(qián)就是最終的受害者，基本都是要報(bào)警的，也就是接盤(pán)的人，但是蓋盤(pán)最后一天的料一般的車(chē)隊(duì)都不接，這種也是要直接按頭的，這種都是要專(zhuān)業(yè)的車(chē)隊(duì)進(jìn)行所謂的卸料，他們只要當(dāng)天不會(huì)凍結(jié)就行了。

資金盤(pán)崩盤(pán)料：就是資金盤(pán)跑路后的操盤(pán)手獲利資金，他們會(huì)保你3-7天不被凍結(jié)，也是專(zhuān)業(yè)車(chē)隊(duì)卸貨，這種一般都通過(guò)幣商了，散戶(hù)賣(mài)U大多數(shù)收到的就這類(lèi)資金。

比如這個(gè)階段跑路的鑫慷嘉，就是這種資金盤(pán)，這兩年在交易所賣(mài)幣的散戶(hù)，很多都會(huì)收到這種資金盤(pán)的資金，追查起來(lái)也是會(huì)被凍卡的，而幣商一定會(huì)被批量按頭。

標(biāo)準(zhǔn)大混料！

1、淘寶退款名義進(jìn)行的詐騙，所有的退款名義引流以及P2P退款、網(wǎng)購(gòu)?fù)丝睢C(jī)票退款等。

2、小貸：所有和征信、貸款、信用卡、網(wǎng)貸、百萬(wàn)保證影響征信等產(chǎn)生關(guān)聯(lián)的都?xì)w于此類(lèi)。

但是以貸款流水不足刷流水被騙銀行賬戶(hù)的，不算這個(gè)行業(yè)，他們大多數(shù)都是混料一手黑打進(jìn)了你的卡里，你看起來(lái)是受害者，其實(shí)是幫助電信詐騙者提供了銀行賬戶(hù)。

常規(guī)料！

這種就是大家經(jīng)常看見(jiàn)的詐騙行為了，比如裸聊敲詐色敲，以視頻裸聊引誘受害者，獲取通訊錄進(jìn)行敲詐勒索，單獨(dú)的人進(jìn)行洗，還有就是色粉福利群，兼職等進(jìn)行引流，以約炮做任務(wù)或者賺取傭金等名義引誘受害者刷單。

上門(mén)空降嫖娼等，以車(chē)費(fèi)、保證金、預(yù)付嫖資等名義進(jìn)行的詐騙也歸于此類(lèi)。

精聊詐騙：

精聊感情切客或投資切客的殺豬盤(pán)類(lèi)型，槍手一對(duì)一切客的，屬于這個(gè)類(lèi)型，冒充軍人等人設(shè)的也是這個(gè)類(lèi)型，不屬于三黑，這種受害者報(bào)警的很少，六叔也遇到咨詢(xún)，很多都不愿意去舉報(bào)自己“男朋友”，認(rèn)為男朋友對(duì)她太好，沒(méi)有騙她，只是自己投資失敗。

曾經(jīng)有受害者咨詢(xún)六叔，我在給她講解了半小時(shí)說(shuō)你被殺豬盤(pán)詐騙，她還是不信，我直接報(bào)她當(dāng)?shù)?10，叔叔一下午給她講了4個(gè)小時(shí)才相信自己被詐騙了。

終于接受了現(xiàn)實(shí)，還是武漢開(kāi)保時(shí)捷的富婆。

大區(qū)料！

理財(cái)投資類(lèi)詐騙，這種一般是團(tuán)伙進(jìn)行切客，通常使用風(fēng)險(xiǎn)收益項(xiàng)目作為切客產(chǎn)品，周期3-7-15天進(jìn)行收割。資金盤(pán)短盤(pán)周期30-45天，和大區(qū)類(lèi)差不多，資金盤(pán)長(zhǎng)盤(pán)的3-6個(gè)月周期，保本理財(cái)項(xiàng)目作為切客產(chǎn)品，也有很多年的，比如MMM，E租寶等。

菠菜料！

很多所謂有信譽(yù)的“正規(guī)”平臺(tái)。

以上就是大多數(shù)散戶(hù)能在交易所接觸的資金類(lèi)型，你賣(mài)U的時(shí)候，基本都是這種資金，我嚇唬你沒(méi)有任何好處。

這就是行業(yè)黑話的資料，全網(wǎng)沒(méi)有任何人告訴你，曝光出來(lái)就是讓大家閉坑，千萬(wàn)不要讓陌生人給你轉(zhuǎn)賬，很有可能一筆小資金進(jìn)入你的賬戶(hù)，害你一輩子。

反詐，不是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的用幾句宣傳語(yǔ)就可以，而是要深入敵人核心，去了解對(duì)方的套路，再去瓦解，你凍卡了，你都不知道你的資金性質(zhì)，你怎么能去簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單應(yīng)對(duì)？

六叔為了拿到這些資料，臥底了半年，甚至把車(chē)隊(duì)長(zhǎng)送進(jìn)去才拿到的一手信息。