“老板，我大伯在做手術，我的銀行卡又限額了，能不能拜托你幫我轉個賬……”

當“顧客”在微信向你訂購外賣后

又稱自己支付寶或微信無法轉賬

請求借用銀行卡幫忙轉賬

這種忙千萬不要幫

否則一不留神就會

成為幫助詐騙分子洗錢的“工具人”

我縣已有多起類似案件發生

7月16日

金湖縣公安局反詐中心

接一餐飲店老板求助稱

自己的銀行卡被凍結

經核實

這是最新的利用外賣訂餐

誘騙幫忙轉賬的電詐“洗錢”手法

餐飲商家因輕信所謂的“顧客”

不知不覺中為詐騙分子

轉移資金提供幫助

“顧客”微信聯系商家點餐

后稱自己的“大伯”正在做手術

因其最近轉賬太多

導致微信限額

無法轉賬

請求商家替自己

轉一萬元給“大伯”

隨后

商家提供了銀行卡號

“顧客”將錢轉到了商家銀行卡里

“顧客”讓商家扣除餐費后

將剩下的錢轉到其提供的支付寶收款碼

沒有多想的商家按對方要求

及時完成了餐點配送

并轉款成功

俗話說“一回生，二回熟”

次日

“顧客”再次微信聯系商家

進行點餐并請求幫助轉賬

商家送完餐后卻怎么也聯系不上“顧客”

然后

商家發現自己的銀行卡居然被凍結了

通過民警的解釋才知道

原來自己不知不覺中竟為詐騙分子

轉移資金提供了幫助

步步驚心，騙局解析

偽裝顧客，獲取信任

騙子冒充顧客，以訂餐或購買商品的名義添加商家微信，并指定將餐送到某小區，還特意叮囑“不要敲門，放門口就行”，營造出一種“本地熟客”的假象，降低商家的警惕性。

編造故事，博取同情

取得信任后，騙子會以“家人做手術急需用錢”等理由，請求商家幫忙提供銀行卡收款，通常還會承諾給予一定的“好處費”。

第三步

利用好心，實施洗錢

一旦商家同意并提供銀行卡，騙子就會將涉案財物轉入商家賬戶，再要求商家將錢轉到指定賬戶。殊不知，這些錢都是詐騙所得，商家在不知不覺中成為洗錢的“幫兇”！

小蘇提醒

陌生客戶要警惕：對于主動添加微信的陌生客戶，尤其是提出“代收款”等要求的，一定要提高警惕，核實對方身份。

轉賬匯款要謹慎：對于任何理由的轉賬匯款要求，都要再三確認，切勿輕信他人，避免財產損失。

保留證據早報警：銀行卡異常轉賬行為會被反詐部門識別，可能造成無法正常使用。如遇異常情況，請立即撥打110報警，或向派出所咨詢。