許多人認(rèn)為，在一個(gè)追求平等的社會(huì)中，人們會(huì)喪失工作的動(dòng)力，從而社會(huì)的活力和創(chuàng)造力被扼殺，經(jīng)濟(jì)陷入停滯。事實(shí)真的是這樣嗎？

美國社會(huì)學(xué)者林庚厚在《金融化與不平等》一書中寫到，這種看法忽略了人們也有追求社會(huì)地位、友誼、忠誠、感情、倫理和自我實(shí)現(xiàn)的需要。只考慮經(jīng)濟(jì)動(dòng)機(jī)，確實(shí)便于建立經(jīng)濟(jì)學(xué)模型，但對(duì)我們理解社會(huì)卻是有害的。
《金融化與不平等》描寫了美國經(jīng)濟(jì)的金融化引發(fā)社會(huì)不平等的大量事實(shí)。作者從各個(gè)角度深入觀察，說明當(dāng)貧富差距擴(kuò)大到一定程度，不僅無助于經(jīng)濟(jì)的增、長(zhǎng)，還會(huì)引發(fā)社會(huì)危機(jī)。

階層跨越幾乎不可能：

今天的美國會(huì)是明天的中國嗎？

? 林庚厚

得克薩斯大學(xué)奧斯汀分校社會(huì)學(xué)

人們對(duì)貧富鴻溝的擔(dān)憂在19 世紀(jì)加劇。工業(yè)革命刺激經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)，但也造成大規(guī)模貧困、饑餓和社會(huì)動(dòng)蕩等人類災(zāi)難。為什么現(xiàn)行社會(huì)經(jīng)濟(jì)制度無法為多數(shù)人提供經(jīng)濟(jì)保障和人性尊嚴(yán)？這個(gè)“關(guān)鍵的社會(huì)難題”是工業(yè)社會(huì)共通而難解的議題。

經(jīng)濟(jì)不平等在過去數(shù)十年加劇是難以否認(rèn)的事實(shí)，但是這種不平等該如何解讀，則引發(fā)了激烈的辯論。有些人認(rèn)為美國不平等加劇根本是個(gè)假議題，跟其他國家相比，美國的窮人仍享有不錯(cuò)的生活水平。另一些人則認(rèn)為，只要有足夠的社會(huì)流動(dòng)性，窮人有機(jī)會(huì)改善自己的經(jīng)濟(jì)地位，不平等就沒什么問題。還有一些人認(rèn)為，不平等是美國的優(yōu)點(diǎn)而非缺點(diǎn)，因?yàn)樗碣Y本主義經(jīng)濟(jì)的活力和動(dòng)力；不平等代表每個(gè)人都有實(shí)現(xiàn)自身經(jīng)濟(jì)潛能的自由。

▍01 才能+努力=成就？

哈佛大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)家曼昆2013 年發(fā)表的文章《為1% 辯護(hù)》（“Defending the One Percent”）廣為流傳。他認(rèn)為只有在報(bào)酬并不反映當(dāng)事人的貢獻(xiàn)，因此未能優(yōu)化經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的情況下，不平等才值得擔(dān)憂。曼昆認(rèn)為當(dāng)代美國并未出現(xiàn)這種情況，因?yàn)橄駟滩妓购退蛊柌襁@種創(chuàng)新性企業(yè)家之所以致富，是因?yàn)樗麄儶?dú)特的才能和努力創(chuàng)造了廣受歡迎的產(chǎn)品。

但這些說法有多大的道理呢？現(xiàn)實(shí)與美國夢(mèng)的神話相反：美國的代際流動(dòng)性近數(shù)十年來顯著降低，也就是孩子長(zhǎng)大后，愈來愈難超越父母在同一年紀(jì)時(shí)的經(jīng)濟(jì)水平。1940年代出生的孩子約有90%的人在經(jīng)濟(jì)成就上勝過他們的父母，但 1980 年代出生的孩子則只有約 50%的機(jī)會(huì)。跨國研究顯示，不平等與相對(duì)流動(dòng)性呈現(xiàn)負(fù)相關(guān)：隨著經(jīng)濟(jì)階梯上各級(jí)之間的差距擴(kuò)大，父母的經(jīng)濟(jì)地位變得更能預(yù)測(cè)孩子的人生機(jī)會(huì)。

比較美國與北方鄰國加拿大的社會(huì)流動(dòng)性，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)，同樣出生于經(jīng)濟(jì)階梯的底層，加拿大孩子比美國孩子更有機(jī)會(huì)向上爬；同樣出生于10%的頂層家庭，加拿大孩子比美國孩子更少維持10%的頂層地位。兩國的差異，源自富裕的美國家庭可以花更多錢搬到好學(xué)區(qū)并支付精英大學(xué)的高昂學(xué)費(fèi)，為子女提供更好的教育。但在加拿大，教育費(fèi)用比美國低許多，因此富裕本身無法提供很大的優(yōu)勢(shì)。

▍02 不平等是好事？

曼昆的觀點(diǎn)將收入與經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)掛鉤。這些理論認(rèn)為，當(dāng)代的不平等主要是個(gè)體的生產(chǎn)力差異造成的。曼昆以喬布斯和斯皮爾伯格等企業(yè)家為例，說明才能加努力帶來了經(jīng)濟(jì)成就。許多企業(yè)高層或金融專業(yè)人士有何實(shí)際經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)其實(shí)是很模糊的，但曼昆卻完全不提這些。企業(yè)無疑愿意支付較高的薪酬雇用生產(chǎn)力較高的首席執(zhí)行官，但高薪首席執(zhí)行官的生產(chǎn)力是否真的比較高，卻是另一回事。事實(shí)上，許多研究已經(jīng)顯示，年薪百萬的首席執(zhí)行官的表現(xiàn)并不特別優(yōu)于薪酬較低的首席執(zhí)行官。這些首席執(zhí)行官高昂的薪酬反而會(huì)提高企業(yè)成本，降低股東報(bào)酬。

值得一提的是，愛因斯坦1933年的收入僅為普通勞工的10 倍左右，而現(xiàn)今頂級(jí)首席執(zhí)行官的收入常高達(dá)一般員工的300倍。這些首席執(zhí)行官的收入真的與他們的貢獻(xiàn)成比例嗎？

有些人認(rèn)為才能結(jié)合努力決定了個(gè)人生產(chǎn)力，而收入反映生產(chǎn)力。根據(jù)這個(gè)邏輯，收入較低者一定是才能不如收入較高者，或沒有后者那么努力。事實(shí)真的是這樣嗎？特朗普 2014 年發(fā)的一條推特貼文體現(xiàn)了這種心態(tài)：“除了作為一種記分方式， 金錢從來不是激勵(lì)我的重要?jiǎng)恿Α！睂?duì)出生于富豪家庭的特朗普來說，賺大錢不是為了生活所需而是為了證明他比其他人優(yōu)越。但是，金錢是一種糟糕的記分方式，因?yàn)樵谶@種比賽中，競(jìng)爭(zhēng)者很少是從競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手身上取得金錢，他們往往從最需要這些錢的人們身上掠取。類似的觀念還包括誤將利潤等同正當(dāng)性，誤將價(jià)格等同價(jià)值。

過去衡量企業(yè)家成就的標(biāo)準(zhǔn)往往包括他們產(chǎn)品的質(zhì)量、他們?nèi)绾螌?duì)待員工、他們對(duì)社會(huì)的貢獻(xiàn)，以及他們的慈善捐贈(zèng)。現(xiàn)在衡量首席執(zhí)行官成就的主要標(biāo)準(zhǔn)，是他們?yōu)樽约汉凸蓶| 創(chuàng)造了多大的財(cái)務(wù)價(jià)值。《福布斯》富豪榜每年都廣為流傳， 而你何曾聽過年度慈善家排行榜？

“不平等是好事”（或至少是公平競(jìng)爭(zhēng)的中性結(jié)果）背后另一個(gè)未言明的假設(shè)是，人類以追求經(jīng)濟(jì)利益為唯一動(dòng)機(jī)。支持不平等的人常默認(rèn)，在物質(zhì)資源平均分配的平等主義烏托邦中，人們會(huì)沒有任何工作的動(dòng)機(jī)。曼昆等人的看法忽略了人們也追求社會(huì)地位、友誼、忠誠、感情、倫理和自我實(shí)現(xiàn)。許多照護(hù)者（尤其是母親）為社會(huì)及經(jīng)濟(jì)提供了巨大的貢獻(xiàn)，但并未獲得任何金錢報(bào)酬。只考慮經(jīng)濟(jì)動(dòng)機(jī)，確實(shí)便于建立經(jīng)濟(jì)學(xué)模型，但對(duì)我們理解社會(huì)卻是有害的。

▍03 貧困是相對(duì)的

還有一種觀點(diǎn)認(rèn)為，即使是美國的窮人，生活水平仍比其他國家的許多人好得多。這完全是謬論。事實(shí)上，相較于其他許多國家的窮人，美國窮人的生活異常艱難。美國農(nóng)業(yè)部 2016 年的一份報(bào)告指出，12.7% 的美國家庭沒有穩(wěn)定的食物來源，5% 的家庭被視為糧食安全程度“非常低”。美國兒童的饑餓問題特別嚴(yán)重，在全球最富有國家之一的美國，每天都有五分之一的兒童餓肚子。

拿美國的窮人與最貧困國家的窮人比較，混淆了國家之間與國家內(nèi)部?jī)煞N類型的不平等。雖然國際經(jīng)濟(jì)不平等持續(xù)存在，而且需要更多關(guān)注，但以絕對(duì)標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估經(jīng)濟(jì)狀態(tài)忽略了此一道理：貧困始終是相對(duì)的。也就是說，窮人之所以貧困，從來不是因?yàn)樗麄冑I不起某些商品或服務(wù)，而是因?yàn)橘Y源的欠缺剝奪了共享社會(huì)繁榮的機(jī)會(huì)。

▍04 不平等是許多社會(huì)問題的根源

另一種流行的說法是不平等促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，而只要經(jīng)濟(jì)有增長(zhǎng)，水漲船高之下，所有人（終）將受惠。此一觀點(diǎn)背后的邏輯是：社會(huì)愈不平等，其成員愈愿意投資于自身的技能，并盡可能提高自己對(duì)經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)。根據(jù)這種觀點(diǎn)，不斷擴(kuò)大的不平等是市場(chǎng)自由化的產(chǎn)物，可視為資本主義經(jīng)濟(jì)強(qiáng)健的標(biāo)志。這種觀點(diǎn)假定平等與增長(zhǎng)之間存在一種取舍：重視平等甚于增長(zhǎng)，將導(dǎo)致所有人的經(jīng)濟(jì)狀況變差。

某種程度的不平等或許可以促進(jìn)創(chuàng)新和投資，并且激勵(lì)人們努力工作，但愈來愈多的研究顯示，一如金融活動(dòng)，不平等一旦過頭就可能適得其反。貧富之間若出現(xiàn)顯著的社會(huì)差距，可能導(dǎo)致兩者皆欠缺追求進(jìn)步的動(dòng)力，因?yàn)樵谏鐣?huì)階梯上成功向上爬（或向下掉）的希望相 當(dāng)渺茫。此外，過度的不平等可能會(huì)制造更多社會(huì)和健康問題，例如身體和精神疾病、吸毒、坐牢人口膨脹、肥胖、暴力和少女懷孕之類，而這些問題可能會(huì)損害經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。一項(xiàng)追蹤 17 000 多名英國男性十年之久的研究發(fā)現(xiàn)，勞工階級(jí)男性死于心臟病的風(fēng)險(xiǎn)較高，因?yàn)樗麄兂惺茌^大的壓力。

不平等也會(huì)助長(zhǎng)社會(huì)動(dòng)蕩，因?yàn)榻?jīng)濟(jì)上的邊緣人沒有多少東西可以失去，犯罪對(duì)他們來說很可能是值得的事。在美國，經(jīng)濟(jì)不平等的其他社會(huì)后果包括貧富階層之間在結(jié)婚率和教育程度方面的差異擴(kuò)大，出現(xiàn)居住隔離現(xiàn)象，以及社會(huì)凝聚力和信任受損。

宏觀而言，嚴(yán)重的不平等甚至?xí)p害民主，因?yàn)樗鼣U(kuò)大了有錢人的政治影響力，并減少窮人的民主參與。在美國，如果所得不同的選民各有不同的偏好，政策往往會(huì)照顧有錢人的利益并漠視低收入選民的利益。此外，巨額競(jìng)選捐款賦予捐款人較多機(jī)會(huì)與政治人物互動(dòng)，也已經(jīng)不是新聞。雖然投入更多金錢是否真的有助于贏得選舉并不明確，但捐款讓有錢人有機(jī)會(huì)去左右政策，尤其是那些與資源分配有關(guān)的政策。

不平等遠(yuǎn)非只是市場(chǎng)有效運(yùn)作的自然結(jié)果：它源自一系列的特定制度變革，而這些變革嘉惠了某些人并損害了另一些人。

金融化與不平等

中國人民大學(xué)出版社 2024-11

ISBN：9787300333991

【內(nèi)容簡(jiǎn)介】

在當(dāng)代經(jīng)濟(jì)體系中， 金融正從一種支持性的活動(dòng)變?yōu)榻?jīng)濟(jì)的主要驅(qū)動(dòng)力量。金融的過度擴(kuò)張帶來的將不僅僅是經(jīng)濟(jì)危機(jī)，而且會(huì)帶來社會(huì)危機(jī)：金融化引發(fā)社會(huì)不平等的加劇。金融化是如何使資源從窮人手上轉(zhuǎn)移到有錢人手上，并逐步集中在金字塔頂端的少數(shù)人手中的？本書從社會(huì)學(xué)視角做出了清晰的闡釋。

本書認(rèn)為，金融正以三種方式重塑經(jīng)濟(jì)：第一，金融化創(chuàng)造了過多的金融中介——各式各樣的金融產(chǎn)品并未貢獻(xiàn)經(jīng)濟(jì)價(jià)值，它們僅僅是金融從業(yè)者榨取資源的工具。第二，企業(yè)越來越多地將資源投入到金融領(lǐng)域，減少在核心業(yè)務(wù)上的投資，這一方面削弱了資本與勞動(dòng)的依賴關(guān)系，減少了企業(yè)對(duì)勞動(dòng)力的需求，造成普通勞動(dòng)者就業(yè)困難，另一面則使企業(yè)高層的薪酬一路飆升。第三，金融化削弱了原來社會(huì)結(jié)構(gòu)中共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的組織。本來由工會(huì)、大型企業(yè)、政府承擔(dān)的就業(yè)保障、退休福利、醫(yī)療等保障等越來越少，壓力轉(zhuǎn)移到家庭身上，導(dǎo)致人們只能通過市場(chǎng)化的金融服務(wù)獲得這些保障：貧困家庭支付高額利息，富裕家庭則可以動(dòng)用豐富的資源利用金融市場(chǎng)的波動(dòng)獲利。

基于這樣的邏輯，資本的回報(bào)急劇增加，而勞動(dòng)所得在國民收入中的比例大幅下跌。最大的負(fù)擔(dān)落在最脆弱的人身上，包括衰落的中產(chǎn)、掙扎的勞工和勉強(qiáng)為生的窮人。

作者最后指出，這一問題的解決之道不應(yīng)僅是通過金融改革穩(wěn)定金融部門，而應(yīng)該擴(kuò)大到承認(rèn)金融已經(jīng)從根本上重組了經(jīng)濟(jì)資源的分配。

【作者簡(jiǎn)介】

林庚厚 得克薩斯大學(xué)奧斯汀分校社會(huì)學(xué)教授，主要研究方向是不平等、金融化、移民和勞動(dòng)力市場(chǎng)相關(guān)議題。

梅根?尼利 (Megan Tobias Neely) 科羅拉多州立大學(xué)社會(huì)系助理教授，主要研究方向是工作場(chǎng)所里的性別與種族不平等。

【目錄】

引言 金融崛起是不平等加劇的根源

過去 40年美國社會(huì)的兩大轉(zhuǎn)變

金融導(dǎo)致不平等加劇的三種方式

本書的內(nèi)容安排

第一章 大逆轉(zhuǎn)

金融是繁榮社會(huì)的必需條件

美國金融化的過程

金融化的根源

總結(jié)

第二章 關(guān)鍵的社會(huì)難題

現(xiàn)實(shí)與美國夢(mèng)的神話背道而馳

不平等的趨勢(shì)

不平等的成因

金融崛起是不平等加劇的根源

總結(jié)

第三章 金融崛起

美國金融業(yè)的轉(zhuǎn)變

解除管制與利潤之間的矛盾

2005年破產(chǎn)法改革

金融從業(yè)人員的薪酬

總結(jié)

第四章 美國企業(yè)的金融轉(zhuǎn)向

汽車生產(chǎn)商變?yōu)榻鹑谥薪?/p>

一場(chǎng)奉股東之名的革命

通用電氣：閃亮的山巔之城

安然的完美風(fēng)暴

不平等的后果

總結(jié)

第五章 背債的美國人

美國家庭債務(wù)的歷史

信貸的分配

債務(wù)的后果

總結(jié)

第六章 誰投資？誰致富？

家庭財(cái)富

借由財(cái)務(wù)操作增加財(cái)富

世代之間和世代內(nèi)部的財(cái)富不平等

總結(jié)

第七章 危機(jī)過后

流動(dòng)性危機(jī)

改革或復(fù)原

危機(jī)爆發(fā)十年后的不平等狀況

總結(jié)

第八章 結(jié)論

不平等的循環(huán)是如何產(chǎn)生的

美國之外的情況

于是我們奮力前行

致謝

參考文獻(xiàn)