“與民同心，為您守護(hù)”。今年“5·15”是第16個(gè)全國公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日，讓我們一起來了解幾種典型的侵害市場主體和群眾合法財(cái)產(chǎn)利益的經(jīng)濟(jì)犯罪。

非法集資

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什么行為屬于非法集資

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或給予其他投資回報(bào)的方式，向不特定對象吸收資金的行為，核心特征為非法性、利誘性和社會(huì)性。

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常見手段

1.承諾高額回報(bào)。不法分子以“低風(fēng)險(xiǎn)、高收益”為誘餌，承諾遠(yuǎn)高于市場水平的回報(bào)率，吸引投資者參與。特點(diǎn)：承諾“穩(wěn)賺不賠”或“高額回報(bào)”，利用投資者追求高收益的心理。

2.虛構(gòu)投資項(xiàng)目。不法分子打著“科技創(chuàng)新”“綠色環(huán)保”“養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)”等旗號，編造虛假項(xiàng)目，騙取投資者信任。特點(diǎn)：利用國家政策熱點(diǎn)，編造虛假項(xiàng)目，通過實(shí)地考察、推介會(huì)等方式制造項(xiàng)目真實(shí)可信的假象。

3.發(fā)展下線獲利。不法分子以“共享經(jīng)濟(jì)”“消費(fèi)返利”等為名，要求投資者發(fā)展下線，并承諾每發(fā)展一名新會(huì)員可獲得提成。特點(diǎn)：以“層級返利”“拉人頭”為主要模式，形成傳銷式擴(kuò)散，參與者既是受害者又是加害者。

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非法集資的危害

非法集資不僅對個(gè)人造成巨大經(jīng)濟(jì)損失，還會(huì)對社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重危害：

1.個(gè)人財(cái)產(chǎn)損失。非法集資往往以“高收益”為誘餌，吸引投資者投入大量資金。然而，這些資金并未用于實(shí)際項(xiàng)目，而是被不法分子揮霍轉(zhuǎn)移。

2.擾亂經(jīng)濟(jì)秩序。不法平臺(tái)脫離金融監(jiān)管，大量資金流向非法渠道，導(dǎo)致正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)資金來源減少，影響金融市場的正常運(yùn)行和健康發(fā)展。同時(shí)，部分投資者因資金鏈斷裂無法償還銀行貸款，增加了金融機(jī)構(gòu)的信貸風(fēng)險(xiǎn)。

3.影響社會(huì)穩(wěn)定。非法集資涉及人員多、范圍廣，一旦案發(fā)，投資者因損失巨大易采取極端行為，造成嚴(yán)重社會(huì)影響。

警方提示

1.增強(qiáng)防范意識。不輕信高收益承諾，凡是承諾“低風(fēng)險(xiǎn)、高收益”的項(xiàng)目，都要提高警惕。高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，要堅(jiān)信天上不會(huì)掉餡餅。

2.學(xué)習(xí)金融知識。了解基本的金融知識和法律法規(guī)，提升識別非法集資的能力。關(guān)注官方信息，通過新聞媒體、公眾號宣傳等了解非法集資案例和防范方法。

3.保留相關(guān)證據(jù)。妥善保管投資合同、轉(zhuǎn)賬憑證、宣傳資料等證據(jù)，以便日后維權(quán)。一旦發(fā)現(xiàn)投資項(xiàng)目有問題，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

4.警惕宣傳造勢。對利用明星、專家等公眾人物站臺(tái)造勢的項(xiàng)目，要保持警惕。對夸大宣傳、承諾保本保收益的項(xiàng)目，要認(rèn)真甄別，不輕信承諾。

來源：平安哈爾濱
編輯：方曉暉

一審：魏平

二審：林艷

三審：陳裕強(qiáng)