創(chuàng)作聲明：本文為虛構(gòu)創(chuàng)作，請勿與現(xiàn)實(shí)關(guān)聯(lián)

“也不知道他們家最近是做什么發(fā)達(dá)了，這才一個(gè)多月不見，就開起小轎車，這日子過得多快活啊”。

“不懂啊，我也沒見他們有出去干什么活啊。聽說張鵬都是睡到下午才起床”。

2014年，街坊鄰居湊在一塊打麻將，閑聊時(shí)看見張鵬開著豪車路過，忍不住八卦幾句。

張家不到兩個(gè)月的時(shí)間就過上了好日子，這讓街坊鄰居都覺得很不可思議。但是他們在羨慕的同時(shí)也忍不住好奇，這一家子究竟是做什么工作或者干了什么生意，才可以在短時(shí)間內(nèi)混得風(fēng)生水起？

街坊鄰居在羨慕之余也想要參與分一杯羹，可當(dāng)他們了解真相后，個(gè)個(gè)都不寒而栗。

01

2014年，四川某銀行在系統(tǒng)上發(fā)現(xiàn)有一個(gè)賬戶，每天有大量資金流入，多則上千萬，少則幾百萬。

大額的資金流入一般都是企業(yè)單位才會這般大的流水往來，可是這個(gè)賬戶卻是個(gè)人賬戶。

銀行工作人員對該賬戶進(jìn)行了仔細(xì)的查詢，很快就從中發(fā)現(xiàn)了問題，銀行選擇了報(bào)警。

警方接到報(bào)案很快展開調(diào)查，該銀行賬戶開戶人是張鵬。

他并不是什么企業(yè)大老板更不是什么公司合伙人，只是一個(gè)普普通的便利店老板。

而每天有如此大額現(xiàn)金流入的張鵬，其個(gè)人名戶下并沒有別墅房產(chǎn)，只有一輛十幾萬的小車，住的還是父母買的房子。

按理說，這么有錢，不應(yīng)該住大平層、大別墅或者開著豪車嗎？這引起了警察的懷疑。

民警找到張鵬的店鋪，發(fā)現(xiàn)他經(jīng)營的便利店規(guī)模很小，每天的收入多則幾百少則幾塊，這與他的銀行流水對不上賬，那么，這么多錢都是從何而來的？

當(dāng)天，張鵬并不在店里，是張鵬的媽媽孫芳在幫忙看店。

見到有警察來，孫芳很緊張:“警察同志…這是…是怎么了…我們是合法經(jīng)營…有經(jīng)營許可證的”。

“阿姨，您別緊張，我們這是做一些例行的簡單調(diào)查。張鵬是您兒子嗎”？

孫芳點(diǎn)點(diǎn)頭，隨后緊張?jiān)儐?“我兒子怎么了”？

“我們發(fā)現(xiàn)張鵬的銀行賬戶每天有大量資金流入，來對他進(jìn)行一些調(diào)查”。

“什么資金流入，我不知道啊”。

“張鵬不在嗎”？

“他出去進(jìn)貨了”!

“張鵬除了經(jīng)營這家便利店還有做其他的工作嗎”？

“沒有啊，這家店我們開了很久了。我兒子沒啥本事，找不到什么好工作，我和他爸就拿了點(diǎn)養(yǎng)老錢給他開這家店，賺點(diǎn)小錢”。

02

警察對孫芳簡單地詢問了幾句后就對便利店展開搜查，很快在一個(gè)不起眼的角落發(fā)現(xiàn)了一個(gè)保險(xiǎn)柜。

“這么小一家便利店，每天的收入并不大，怎么會有這么大一個(gè)保險(xiǎn)柜”，其中一個(gè)警察疑惑發(fā)聲。

警察找來工具打開保險(xiǎn)柜，只見保險(xiǎn)柜里裝滿了大量的現(xiàn)金和珠寶首飾。

而孫芳見到保險(xiǎn)柜被打開，神情顯得更加慌亂。

沒一會，警察又在一堆廢棄紙箱的掩蓋下找到了一個(gè)29寸的行李箱。

一個(gè)便利店內(nèi)有這么一個(gè)看著有些年份的行李箱，還掩蓋這么隱蔽，顯然有貓膩。

警察詢問孫芳為何會在便利店內(nèi)有一個(gè)行李箱。

“我，我不知道啊，我兒子只是讓我偶爾幫忙看看店收收費(fèi)，我真的不知道啊警察同志”，孫芳緊張地聲音都有幾分顫抖。

警察打開行李箱，不出所料，里面是滿滿的現(xiàn)金，而對于警察的詢問，孫芳只是一味地表示自己不知道。

警察又問了孫芳問題，發(fā)現(xiàn)她的確是對于保險(xiǎn)柜和行李箱的事情一無所知。

就在警察打算就先收隊(duì)時(shí)，又接到了銀行的電話，說一個(gè)叫張麗娜的女子，其賬戶每天也有大額現(xiàn)金流入，且銀行調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，陳麗娜和張鵬是夫妻關(guān)系。

警察迅速對張鵬的老婆陳麗娜的賬戶進(jìn)行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)的確如銀行工作人員所說，她的銀行賬戶也有大量的資金往來。

警察迅速前往張鵬的家中，可發(fā)現(xiàn)張鵬并不在家，只有懷孕的老婆陳麗娜在家。

“您好，我們是警察”。

“我家里沒有丟東西，你們上別家去吧”，張麗娜看著門外的警察就想著關(guān)門，可還是被警察快一步擋下了。

“我們調(diào)查發(fā)現(xiàn)你和你老公的賬戶每天有大量現(xiàn)金流入，請配合我們調(diào)查”。

“我聽不懂你們說什么，我一個(gè)孕婦在家，你們一大幫男人要闖進(jìn)來像什么話”。

面對警察的到訪，陳麗娜明顯是不歡迎的，對于警察的調(diào)查詢問，陳麗娜顯得格外的抗拒，這激烈的行為引起了警察的懷疑。

03

辦案民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，陳麗娜近五年來一直是沒有工作的，和張鵬結(jié)婚后就一直在家做家庭主婦。

一個(gè)婦女在家躺平是怎么做到每天有幾十甚至上百萬，如此龐大的資金流入的？

“哎呦，我肚子好痛啊，你們快走，我要休息了”。

“陳女士，您先坐下，別激動(dòng)”，同行的女警員過去把陳麗娜扶到沙發(fā)上，并給她倒上一杯溫水。

大約十分鐘后，警察才繼續(xù)提問，可警察一問話，陳麗娜就嚷嚷著肚子疼。

“哎呦，不行了，肚子好痛啊，你們還不走。肯定是你們這么多人闖進(jìn)來害我驚動(dòng)了胎氣，我告訴你們，要是我孩子有個(gè)三長兩短，老娘跟你們沒完”。

警察想繼續(xù)深入調(diào)查，可陳麗娜一直以“懷孕肚子疼”為由一再阻擾，并借口肚子疼得厲害需要去醫(yī)院檢查。

沒辦法，警察只好帶她去醫(yī)院做檢查。

一輪檢查下來，陳麗娜的身體并沒有任何問題，顯然是她故意為之，似乎是想要拖延時(shí)間。

無奈，警察只好對她采取強(qiáng)制措施。

在搜查陳麗娜夫妻二人的房間時(shí)，發(fā)現(xiàn)其床底有大量的現(xiàn)金，粗略估算不少于2000萬元，還有幾張銀行卡和大量黃金飾品。

“陳麗娜，你一個(gè)家庭主婦，為何會有這么多錢”。

“你好好配合警方的工作，或許可以給你個(gè)從輕處罰”……

可陳麗娜對于警察的審問一直是閉口不談，警察只能從這夫妻倆的銀行流水中下手，希望可以尋找到蛛絲馬跡。

功夫不負(fù)有心人，從流水賬單中發(fā)現(xiàn)，一個(gè)叫鐘林的人跟張鵬陳麗娜夫婦有著密切的資金來往。

警察也迅速對鐘林展開追蹤調(diào)查，發(fā)現(xiàn)他的銀行卡每天都有固定300—400萬元的資金流入。

可如此有錢的鐘林，穿著打扮卻也十分樸素，衣服褲子都是市場上幾十到一百塊的衣服。名下沒有車房，住的是老舊小區(qū)的租房，每天出行乘坐公交車。

04

跟蹤了幾天，警察發(fā)現(xiàn)鐘林這個(gè)人有一定的反偵查意識。他似乎已經(jīng)意識到自己被警察盯上了，每次出門都會選擇刻意避開攝像頭，走一些隱蔽的小路，路上也十分警惕被人跟蹤。

警察盯了他好幾天，才發(fā)現(xiàn)他要跟另外一個(gè)人接頭。

當(dāng)天，鐘林戴了口罩、墨鏡、棒球帽，喬裝打扮了一番，乘坐著公交車來到郊外的一處竹林。

等待了大約5分鐘，只見一個(gè)身形高大的男人匆匆趕來，把手中的包與鐘林手中的包交換后就快速離開了。

警察看著兩人的行為，懷疑他們是在進(jìn)行某些犯罪交易，于是也對來交接的人進(jìn)行了追蹤調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這個(gè)男人的銀行賬戶流水更加夸張，每天流水高達(dá)上億元，其中有一部分資金是流向香港的。

結(jié)合目前的情況來看，可以初步判斷這個(gè)來交接的人應(yīng)該是鐘林、張鵬和陳麗娜的上線。

但是目前并沒有充分的證據(jù)證明這些人犯法了，沒辦法直接把他們抓獲歸案，只能先繼續(xù)跟蹤。

警察暗中跟蹤調(diào)查，找到了上線人的住址。

可這附近布滿了很多監(jiān)控，應(yīng)該是這個(gè)上線人用來監(jiān)控周圍的情況的。

這樣，他就可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常，及時(shí)跑路了。

為了不打草驚蛇，警察只能謹(jǐn)慎行事，先在他家附近進(jìn)行蹲守。

守了幾天，終于等來了他們新的一次交易。

當(dāng)天，他鬼鬼祟祟地出門，開車一路往北走，直到人流車流少的地方，他的車速才慢慢降低下來。

不久后，就有一輛黑色的小汽車迎面開來，在兩車交匯時(shí)，雙雙打開車窗，快速把彼此手中的包裹丟進(jìn)對方的車中。

這樣的畫面一般只會在諜戰(zhàn)電影中上演，看似瞞天過海的行為，其實(shí)早已經(jīng)被警察記錄下來。

警察迅速出動(dòng)，將他們一網(wǎng)打盡。

05

原來，這個(gè)上線人叫做陳彬，是香港人，之前一直在香港做生意。但這幾年在香港不好賺錢，在一次飯局上，陳彬又偶然得知錢幣兌換賺錢的途徑，他很快就嗅到了商機(jī)。

但是在香港，把香港貨幣兌換成人民幣是需要走很多流程手續(xù)，這花費(fèi)的時(shí)間和精力也很長，一些急需資金做生意大老板自然是等不及的。

于是，陳彬就抓住機(jī)會，把目光轉(zhuǎn)向大陸，尋找志同道合的朋友。

就這樣，陳彬和鐘林走到了一起，陳彬讓鐘林把香港客戶提供的港幣兌換成人民幣，然后鐘林再從中抽取提成。

這樣的方法來錢快且賺得多，起初還有些猶猶豫豫的鐘林也很快加入其中。

隨著時(shí)間的推移，陳彬鐘林二人的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模越來越大，還把目光投到了地下賭場上，開起地下錢莊交易，專門從事非法貨幣兌換，每天有大批的資金流向香港。

表面看是在經(jīng)營一家正規(guī)合法的公司，實(shí)則只是借此為幌子進(jìn)行大規(guī)模的非法金錢交易。

當(dāng)警察詢問他們是怎么拉到這么多下線的時(shí)候，陳彬的回答讓警察很震驚。