掀桌子了，關稅戰超出預期

　　川普搞的對等關稅把整個世界都攪亂了。

　　4月初，美國對中國商品加征的關稅已飆到54%，甚至威脅要再加50%。

　　現在是各種傳聞，各種心思，各種抗爭，各種回應。

　　無疑，對等關稅短期會影響我們的經濟，在這個基礎上也會利空樓市的恢復和信心。

　　國內首當其沖的，是江浙滬和全國一批從事外貿的大小老板。

　　不過前兩年這些外貿老板可賺腫了，這次虧點也不至于要死要活。

　　大家也別太慌，我們手里還有不少牌，就是留著應對關稅戰的：

　　降準，降息，消費補貼，財政赤字……

　　而且美國內部也不是鐵板一塊，很多美國人也反對特朗普這么搞，就連馬斯克都忍不住開懟，對特朗普的貿易顧問彼得·納瓦羅爆粗口，稱他是個“白癡”。

　　特朗普要讓制造業回歸，要讓美國再次偉大，要讓支持他的紅脖子擁有工作和收入，還要化解美債危機。

　　但這無疑會嚴重動搖美元霸權。

　　美國的對等關稅，我們已經強硬回擊，堅決反制了。

　　美國很可能比我們先撐不住。

　　不加關稅的時候美國通脹就已經很嚴重了，現在加了關稅，往后更不用說了。

　　美國人已經開始搶購在關稅落地前搶購中國商品了，就是怕漲價。

　　這個關稅的成本肯定不會只由我們來扛，甚至美國財長都多次說，便宜貨不是美國夢，就是要給美國民眾打生活成本通脹的預防針。

　　而從川普上一屆任期看，他的所有政策都是有的談的，關稅很可能是他拿來談判的籌碼。

　　所以對等關稅也很有可能虎頭蛇尾，但博弈是長期的，不可避免會帶來一些基本面的變化。

　　樓市可能吃到利空，也可能因禍得福。

　　經濟的三駕馬車，投資，出口，消費。現在出口被堵了，就得靠消費和投資了。

　　住房消費，房產投資，家電消費，都離不開樓市，樓市的重要性被動提升了，必須要穩住。

　　至于匯率，不會大幅變動，人民幣也是有國際化的野心的，美元霸權正在潰散，人民幣更要穩住。

　　房子還能買嗎

　　具體分析看，如此高的關稅短期大概率利空中國經濟，預估今年會影響1個點的gdp。

　　不可避免讓一批買房人開始觀望。

　　不過高層手里還捏著王炸——3月沒降息降準就是留著后手，最快4月可能雙降，財政也會加速發債，重點砸錢到消費和生育補貼。

　　樓市這塊還有牌：

　　1）降公積金貸款利率，降低LPR利率，降首套房首付；

　　2）繼續放開一線城市限購，擴大城中村改造范圍，提高拆遷力度……

　　不說外地，上海有多少老破房子，早就不符合安全和居住標準了，早點拆了重建才是真的。

　　我們今年所有政策都在給外部風險留后手，壓力大了刺激政策就會跟上。

　　上海樓市這塊，我們還是維持之前的觀點：

　　建議大家趁低買入，以2024年底房價為基準，最多加價3%-5%買總價500-2000萬的好房子。

　　甚至可以利用這次關稅利空，壓房東的價，把房東虛高的掛牌價砍下來。

　　不過得盯緊后續：

　　談判隨時可能有轉機，要是上面放大招刺激經濟，樓市可能提前回暖；

　　要是談崩了或政策不及預期，今年房價估計就在去年底水平晃悠，但上海均價不會跌破前低，中期半年到一年大概率橫盤。

　　樓市依然分化

　　最近招商銀行年報發布了，顯示：

　　總資產在50萬以上的 金葵花用戶的數量同比增長了 12.83%；

　　而 在招行的資產超過 1000 萬的 私人銀行客戶數量相比 2023 年增加了 13.61%；

　　這些私行客戶的人均資產約為 3000 萬左右。

　　有錢人越多了，也可以說越保守了。

　　財富分化，帶來的是樓市分化。

　　市區豪宅價格創新高，但還是日光，低總價剛需房卻只能以價換量。

　　而因為次新房價格趨穩和新房漲價，刺激了置換者會在2025年入市，加快拋售。

　　所以今年要置換的，賣差房子的，也要加快速度：

　　低總價的老破小，遠郊房，非優質學區房等，依然看不到什么利好。

　　一方面受眾群體剛需人群收入沒增加，另一方面掛牌也一直在天量。

　　去年新政以來，連續好幾個月2萬套以上的成交量，500萬總價以下的房子，掛牌量不降反增，房東也是極度內卷。

　　特別是500萬以下不帶學區的剛需房——這類房子今年可能再跌1-5%。

　　我們研究院看了最新的上海二手房掛牌數據：

　　房外房研究院制圖

　　從總價段來看：

　　掛牌1年以上房源，300萬以下的占到近4成。

　　如果放大到500萬以下，直接占了63%的房源。

　　而且上海現在的存量房屋結構中，好貨真沒多少。

　　別看公寓有7.1億平，里面職工住房就要接近7成。再去掉塔樓、20年房齡以上的、遠郊的，還能剩下多少。

　　房齡20年內，物業優質、產品符合主流審美、建筑質量過硬的的好房子，更是少之又少。

　　一句話，樓市改善的空間依然巨大，好房子會受追捧，差房子則被拋棄。

　　最后，這場關稅戰就像臺風過境，短期會把樓市吹得東倒西歪，但核心區的好房子就像鋼筋混凝土的大樹，晃歸晃，根還扎得穩。

　　記住兩句話：好房子買房別猶豫，差房子割肉要果斷。

　　新時代拉開大幕，擁抱變化，充滿信心，謹慎行動。

　　注：該篇文章僅代表個人見解，不構成交易建議。