公安部警示：警惕利用購(gòu)物卡實(shí)施詐騙洗錢新套路
一、事件背景
近期，公安部通報(bào)全國(guó)多地出現(xiàn)新型詐騙洗錢案件，**詐騙分子利用購(gòu)物卡不記名、流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)**，通過(guò)誘導(dǎo)受害者購(gòu)買大額購(gòu)物卡并獲取卡號(hào)密碼，實(shí)施資金轉(zhuǎn)移和洗錢犯罪。此類案件常與刷單返利、虛假投資理財(cái)?shù)葌鹘y(tǒng)騙局結(jié)合，隱蔽性更強(qiáng)。
二、典型案例分析
1. 南京周某刷單返利騙局
- 經(jīng)過(guò)：周某通過(guò)交友軟件結(jié)識(shí)詐騙分子，被引入刷單群，初期小額返利后，對(duì)方以“賬戶異常”為由要求其線下購(gòu)買14.5萬(wàn)元購(gòu)物卡，并謊稱用于“解鎖返利”。
- 異常點(diǎn)：購(gòu)卡時(shí)謊稱“公司福利”，頻繁催促操作，拒絕提供開(kāi)票信息。
- 警方行動(dòng)：超市工作人員察覺(jué)異常后報(bào)警，警方及時(shí)凍結(jié)購(gòu)物卡，阻止資金流失。

2. 甘肅張女士“跨境電商”騙局
- 經(jīng)過(guò)：張女士被誘導(dǎo)下載虛假跨境電商平臺(tái)，初期成功提現(xiàn)后，對(duì)方以“提升網(wǎng)店等級(jí)”為由要求購(gòu)買2萬(wàn)元購(gòu)物卡。
- 異常點(diǎn)：快遞員發(fā)現(xiàn)多張到付購(gòu)物卡后報(bào)警，警方揭穿虛假交易騙局。
- 詐騙手法：偽造訂單和收益數(shù)據(jù)，最終以“客戶投訴”等理由凍結(jié)賬戶。
三、詐騙洗錢核心手法
1. 誘導(dǎo)購(gòu)買購(gòu)物卡：
- 以刷單返利、虛假投資、跨境電商等名義，誘導(dǎo)受害者購(gòu)買大額購(gòu)物卡。
- 要求提供卡號(hào)密碼，聲稱用于“賬戶解凍”或“商品上架”。
2. 快速洗錢套現(xiàn)：
- 通過(guò)黑市低價(jià)轉(zhuǎn)賣購(gòu)物卡，將詐騙資金轉(zhuǎn)化為合法收入。
3. 心理操控：
- 初期小額返利建立信任，后續(xù)編造理由要求大額投入。
- 要求受害者隱瞞購(gòu)卡用途，躲避他人提醒。
四、國(guó)家反詐中心警示
1. 高風(fēng)險(xiǎn)特征：
- 陌生人要求批量購(gòu)買購(gòu)物卡并提供卡密。
- 小額返利后誘導(dǎo)大額投入，或謊稱“賬戶異常需解凍”。
2. 防范建議：
- 個(gè)人：不點(diǎn)擊陌生鏈接，不下載可疑軟件，嚴(yán)格保密卡密信息。
- 商戶：警惕異常大額購(gòu)卡行為（如非節(jié)日需求、拒絕開(kāi)票等），及時(shí)報(bào)警。
- 緊急止損：發(fā)現(xiàn)被騙后立即報(bào)警，爭(zhēng)取凍結(jié)資金。
五、警方提示
- 購(gòu)物卡詐騙是傳統(tǒng)電詐的“升級(jí)版”，利用其匿名屬性逃避監(jiān)管。
- 任何要求購(gòu)買購(gòu)物卡并提供卡密的行為均屬詐騙，切勿輕信“高回報(bào)”話術(shù)。
- 如遇可疑情況，可撥打反詐專線96110咨詢或舉報(bào)。
總結(jié)：購(gòu)物卡詐騙洗錢隱蔽性強(qiáng)，公眾需提高警惕，牢記“不輕信、不轉(zhuǎn)賬、不泄露”，商戶應(yīng)主動(dòng)配合警方攔截異常交易，共同阻斷犯罪鏈條。