● 本報記者 昝秀麗

今年6月是全國“守住錢袋子·護好幸福家”防范非法金融活動宣傳月。針對防范非法金融活動情況，最高檢經濟犯罪檢察廳有關負責人日前在接受中國證券報記者專訪時表示：“從檢察辦案情況看，當前非法集資犯罪形勢依然嚴峻復雜，集資方式在線上線下并行，傳統手段與新型手段相互交織，打著民間投融資、私募基金、養老、文旅旗號開展非法集資的仍是主要模式，利用區塊鏈、虛擬幣、新能源、影視投資等市場熱點的新型案件不斷增加。”

上述負責人介紹，近年來，全國檢察機關充分發揮檢察職能作用，在依法辦案、完善機制、協同監管、預防宣傳等方面重點發力，努力為防范化解金融風險、推動金融高質量發展提供法治保障；主動因應數字時代新趨勢新要求，結合司法辦案，因地制宜積極探索技術賦能辦案的有益實踐，推動非法集資案件辦理提質增效。

談及投資者較為關注的追贓挽損問題，上述負責人表示，全國檢察機關探索健全涉案財產追繳處置機制等，綜合運用民事、刑事等手段，提升追贓挽損效果。

筑牢非法集資犯罪“防火墻”

上述負責人表示，打擊非法集資專項行動以來，全國檢察機關深入充分發揮檢察職能作用，在依法辦案、完善機制、協同監管、預防宣傳等方面重點發力，努力為防范化解金融風險、推動金融高質量發展提供法治保障。

具體來看，持續保持對非法集資犯罪的嚴懲態勢。最高檢掛牌督辦一批重大非法集資案件，加強對下指導，全力推進案件訴訟、追贓挽損工作。聚焦民間投融資中介、養老、涉農、影視投資、虛擬貨幣等重點領域，依法加大案件查辦力度，同步打擊與之關聯的非法金融活動，遏制新興領域、重點行業非法集資犯罪高發的勢頭。

“堅持高質效辦好每一個案件。”上述負責人表示，積極運用“三個善于”的方法論，加強對疑難復雜非法集資案件的介入偵查、引導取證工作，嚴格把握構成要件和入刑標準，依法精準定性。對于涉案人員眾多的案件，貫徹寬嚴相濟刑事政策，依法嚴厲打擊主要犯罪嫌疑人，積極運用認罪認罰從寬等制度，分層處理確保罰當其罪。對重大跨區域案件，嚴格執行“三統兩分”原則，主辦地牽頭統籌案件處置，分辦地積極配合協同查處。堅持“應追盡追”，把追贓挽損貫穿檢察辦案全過程各環節，綜合運用各種手段，最大限度減少人民群眾的損失。

加強協同共治，防范化解金融風險。最高檢與國家金融監管總局建立工作交流會商機制，多地檢察院與當地金融監管部門建立相應機制，加強信息溝通、線索移送、工作會商等，共同筑牢非法集資犯罪“防火墻”。結合司法辦案，檢察機關加強對非法集資活動風險和非法集資案件發案特點規律的分析研判，會同金融監管部門，將依法從嚴懲治非法集資犯罪與完善監管活動、防范化解風險有機結合，推動對非法金融活動全面排查、分類處置、打早打小，助力源頭預防治理。

“加強以案釋法，提升風險防范意識。”上述負責人表示，落實“誰執法、誰普法”普法責任制，各級檢察機關通過發布宣傳作品、制發典型案例、開設專題講座等多種方式，利用防范非法金融活動宣傳月等重要時間節點，開展常態化法治宣傳教育。通過以案釋法，重在揭示非法金融活動的新形式、新手法及其風險危害等，提出針對性防范要點和對策，不斷增強全民識別防范金融風險能力，引領樹立理性、守信的金融法治風尚。

將追贓挽損工作

貫穿司法辦案全過程各環節

追贓挽損一直是辦理非法集資案件的重點難點問題。對此，上述負責人表示，在辦理非法集資案件中，檢察機關圍繞“高質效辦好每一個案件”要求，將追贓挽損工作貫穿司法辦案全過程各環節，充分發揮檢察職能，加強同相關部門協作配合，綜合施策，努力維護人民群眾合法權益。

“全面審查在案證據，深挖涉案財產的線索。”上述負責人介紹，注重從在案證據中同步審查發現與涉案財產有關的線索，及時移送公安機關核查。注重對集資參與人提供涉案財產線索的核實，及時回應集資參與人訴求。堅持“一案雙查”，在審查非法集資案件過程中，同步加大對洗錢案件線索的挖掘，查明涉案資金流向，最大限度挽回經濟損失。

上述負責人表示，積極運用法律手段把強制追繳、責令退賠與寬嚴相濟、認罪認罰從寬等政策制度結合，督促犯罪嫌疑人主動退贓退賠，最大限度挽回集資參與人的財產損失。對于犯罪嫌疑人在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結果發生的，依法從輕或減輕處罰；在提起公訴后退贓退賠的，作為量刑情節酌情考慮。

“針對涉案資金轉移到境外的情況，充分利用簽訂的多（雙）邊條約，積極開展國際刑事司法協助，用足用好追訴洗錢犯罪、啟動沒收違法所得程序等現有法律武器，加強與相關部門協同配合，形成合力，加大國際追逃追贓力度。”上述負責人說。

此外，探索健全涉案財產追繳處置機制，如對于易貶值物品及時依法組織拍賣變現；對正在經營項目，委托專業機構進行評估，督促當事人積極參與資產處置，綜合運用民事、刑事等手段，提升追贓挽損效果。

更加精準有力打擊非法集資犯罪

當前，隨著刑事打擊力度加大，為了規避調查打擊，不法分子不斷翻新升級非法集資手段，加大了有關部門對不法行為查處和涉案資金追溯的難度。

“面對不斷演化的新型非法集資犯罪方式，檢察機關要恪守罪刑法定原則，把靜態的法律規定和金融辦案實踐更好結合起來，準確把握這類犯罪非法性、公開性、利誘性、社會性基本特征，堅持嚴格依法打擊。”上述負責人說。

上述負責人表示，要堅持以證據為中心，通過穿透式審查準確認定各類新金融現象背后的行為實質，準確區分金融創新與偽創新，準確判斷罪與非罪、此罪與彼罪，堅決揭露以合法交易外觀掩蓋非法交易實質。要持續協同金融監管部門加強對利用新技術、新業態實施包括非法集資在內金融犯罪活動的分析研判，準確識變、科學應變，持續加強對虛擬貨幣等涉金融新型法律問題的研究，及時有效預防和懲治相關犯罪。

“當然，隨著大數據、人工智能等技術在司法領域的應用逐漸深入，近年來，檢察機關主動因應數字時代新趨勢新要求，結合司法辦案，因地制宜積極探索技術賦能辦案的有益實踐，推動非法集資案件辦理提質增效。”上述負責人介紹。如，江蘇省常州市鐘樓區檢察院堅持問題導向，以“數據共享、減負增效”為目標，借鑒區塊鏈技術，牽頭會同當地法院、公安機關共同研發涉眾型經濟犯罪一體化辦案軟件，實現刑事訴訟全流程的數據共享和智能輔助，有效提升非法集資等涉眾型案件的辦案效率、司法透明度和群眾滿意度。

又如，北京市檢察機關研發非法金融活動涉刑線索研判大數據法律監督模型，通過數據比對碰撞，對涉嫌非法集資等重點犯罪的高風險企業進行“精準畫像”，助力金融風險“早識別、早預警、早暴露、早處置”。

再如，浙江省杭州市，北京市海淀區、朝陽區等檢察機關，充分發揮檢察技術輔助辦案的作用，探索運用數據分析手段，加強對涉及資金、賬戶、交易記錄等海量電子數據穿透分析，發現資金流向和異常賬戶特征，助力提升證據審查能力。

上述負責人表示，面對數字信息不斷升級發展的形勢，檢察機關將圍繞非法集資案件“犯罪數額認定難、資金流向查處難、涉案資產處置難”等重點問題，進一步發揮數據技術賦能司法辦案的積極作用，引導各地加強探索，注重總結推廣適用，努力做到“魔高一尺、技高一丈”，以高質效檢察履職更加精準有力打擊非法集資犯罪。

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來源：中國證券報