2025年6月是“防范非法金融活動(dòng)宣傳月”，今年宣傳主題為“守住錢袋子，護(hù)好幸福家”，幫助廣大群眾識(shí)別非法金融活動(dòng)，遠(yuǎn)離詐騙陷阱！

圖片來(lái)源網(wǎng)絡(luò)

一、什么是非法集資？

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人；非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的單位和個(gè)人。

非法集資行為需同時(shí)具備三要件：

1、非法性：未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定。

2、利誘性：許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)。

3、社會(huì)性：向不特定對(duì)象吸收資金。

二、非法集資的常見手法

1、承諾高額回報(bào)。暴利引誘，許諾高額回報(bào)，前期按時(shí)足額兌現(xiàn)收益，達(dá)到規(guī)模后攜款潛逃。

2、編造虛假項(xiàng)目。不法分子打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，訂立合同，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。

3、以虛假宣傳造勢(shì)。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。

4、利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。

5、利用網(wǎng)絡(luò)或虛擬空間。不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站，通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和微信等聊天工具傳播虛假信息，誘騙群眾上當(dāng)。

圖片來(lái)源網(wǎng)絡(luò)

三、警惕非法集資“四步陷阱”

第一步：畫餅

手段：非法集資通過編織“高大上”項(xiàng)目，以“新技術(shù)”“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等幌子，描繪高回報(bào)藍(lán)圖，制造“不容錯(cuò)過”的錯(cuò)覺。

提醒：高回報(bào)往往伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，切勿被虛假項(xiàng)目迷惑，理性投資。

第二步：造勢(shì)

手段：舉辦新聞發(fā)布會(huì)、產(chǎn)品推介會(huì)、體驗(yàn)日活動(dòng)等；贈(zèng)送小禮品，展示虛假“技術(shù)認(rèn)證”“政府批文”；利用領(lǐng)導(dǎo)視察、明星合影等制造聲勢(shì)，欺騙性極強(qiáng)。

提醒：不輕信虛假宣傳，警惕“高大上”背后的陷阱，多渠道核實(shí)項(xiàng)目真實(shí)性。

第三步：吸金

手段：通過返點(diǎn)、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，誘導(dǎo)其投入更多資金，甚至拉攏親友參與，集資金額越滾越大。

提醒：天上不會(huì)掉餡餅，不要被短期利益蒙蔽雙眼，謹(jǐn)慎對(duì)待他人推薦的投資項(xiàng)目。

第四步：跑路

手段：非法集資人“吸金”后，或因資金鏈斷裂，或因“龐氏騙局”本質(zhì)暴露，最終人去樓空，集資參與人遭受慘重?fù)p失。

提醒：非法集資不受法律保護(hù)，參與風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，切勿心存僥幸。

四、如何防范非法集資（“四看三思等一夜”法）

四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營(yíng)模式，有無(wú)實(shí)體項(xiàng)目，項(xiàng)目真實(shí)性、資金的投向去向、獲取利潤(rùn)的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。

三思。一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情。二思產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)規(guī)律。三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

等一夜。遇到相關(guān)投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再?zèng)Q定。不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。

官方提醒：非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。發(fā)現(xiàn)非法集資線索，及時(shí)向監(jiān)管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。讓我們共同提高警惕，遠(yuǎn)離非法集資，守護(hù)好自己的“錢袋子”！

資料：區(qū)發(fā)改委

編輯：胡小凡

責(zé)任編輯：李艷麗（首席）

終審：張全權(quán)（首席）

轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明來(lái)自“綠色青浦”官方微信