以前，在電信詐騙中，詐騙分子得手后，會使用多張銀行卡一級級轉賬，將騙來的資金迅速分散并最終取現，以此逃避追查和攔截。

近年來，隨著“斷卡”行動的實施，電信詐騙的資金流轉渠道受到嚴厲打擊，銀行轉賬等傳統詐騙手段的“成功率”大幅降低。于是，詐騙分子開始“另辟蹊徑”，將目光轉向了實物黃金。用購買黃金的方式洗錢，成了近年來電信網絡詐騙犯罪的“衍生品”。犯罪分子在詐騙得逞后，會立刻用贓款購買黃金，再將黃金賣出，借此快速洗錢。

2024年以來，浙江、山東、山西、云南、新疆等多地警方和金融監管部門紛紛拉響警報，密集發布風險提示，提醒廣大群眾警惕以“購買黃金”為名的新型詐騙套路。

“情侶”行為可疑

采購39萬元黃金疑似洗錢

不久前，一對“情侶”來到一家金店，張口就要購買一斤黃金，面對這樣的“大生意”，店員沒有被潑天的“大單”沖昏頭腦，反而覺得有些可疑。具體來了解一下。

01:11

近日，廈門市一家售賣黃金飾品的店鋪來了一對奇怪的情侶，兩人進店后，不挑款式，不問價格，直接就要購買500克價值39萬元的黃金。

店員見兩人頻繁查看手機，還不斷催促要快一點，想起前段時間派出所民警對他們進行的反詐培訓，意識到這可能是“洗錢”行為，于是店員就借口要報備調取庫存，通知了民警。

3分鐘后，派出所民警就趕到了現場，面對民警的詢問，這兩人表示，黃金是買來給“舅舅”過生日的，可“舅舅”的信息，兩人卻一概不知。

聲稱購買黃金賀壽

實為詐騙團伙“洗錢”

聲稱買黃金送給舅舅當生日禮物，然而，卻連自己“舅舅”的生日都說不出來，隨后的調查中，民警又在兩人的多張銀行卡中，發現了一張與外省警方正在偵辦的詐騙案相關聯的銀行卡。

01:29

廈門市思明區公安分局梧村派出所民警 李凡：派出所有跟這些金店的負責人開過會，凡是這種購買大量黃金而且不問用途、來源的，都要報派出所進行審核，之后他就打電話給派出所報備。我們就派民警上門去核實，結果發現他在一個全國涉詐的“車手”群里面，專門替別人取現，購買黃金以后郵寄給電詐分子，我們就對他采取了傳喚的措施。

經審訊，兩人承認了自己為詐騙團伙做“洗錢”的犯罪事實。目前，兩名犯罪嫌疑人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得已被依法刑事拘留，案件還在進一步偵辦中。

民警也提醒廣大商戶，進行大額交易時，要嚴格執行身份驗證程序，若遭遇“代理采購”“拒開發票”等非正常交易行為，應立即向公安機關報告。

女子遭遇新型刷單詐騙

攜黃金報案

上面這起案件，屬于明知故犯，利用購買黃金洗錢，但在這類詐騙中，還有些人是在不知不覺中成了電詐分子的受害者。再來看一起廈門市思明區嘉蓮派出所接警的相關案例↓↓↓

01:25

受害人稱，她收到了一份含有某電商平臺“禮品答謝卡”的陌生快遞，掃碼后被誘導進入了一個聊天界面。對方隨后以“刷單返利”為誘餌，先通過小額提現獲取賴某的信任，繼而要求其完成5萬元充值刷單任務，以獲取回報率高達20%的高額返利。

廈門市思明區公安分局嘉蓮派出所民警 黃俊龍：受害人先在平臺上充值了5萬元，其間也有在平臺上提現過，后面對方要求當事人通過線下交易的方式，引誘當事人去提現金或者去網上購買一些貴重的高端產品，通過線下方式進行交付。

當天受害人攜帶購買的42.45克黃金，準備進行線下交付時，突然想到此前接受過的反詐宣傳中提到的“寄送黃金”詐騙手法，當即前往派出所咨詢。經民警核查，該黃金重量、交付時間與反詐平臺預警信息完全吻合，確認是一起典型的“兼職刷單+線下交付”復合型詐騙。

采購黃金成詐騙洗錢新套路

需提高警惕

在這類騙局中，受害者往往被誘導購買黃金，并將其寄往指定地點或交給第三人。

根據已有案件的信息，詐騙分子的“釣魚”誘餌可謂五花八門：

• 以刷單返現為幌子
• 打著高回報理財的旗號
• 冒充公職人員以“驗資撤案”為由
• 利用情感弱點實施“殺豬盤”詐騙

但無論形式如何變化，其本質都與以往的電信詐騙如出一轍，只是詐騙分子將騙錢的途徑從銀行轉賬，轉移到了寄送實物黃金這一新渠道。

警方提示

• 第一，不輕信陌生人的投資建議，尤其是那些聲稱“穩賺不賠”“高額回報”的廣告，這些往往是詐騙分子的誘餌。
• 第二，任何未經充分驗證或存在可疑情況的網上充值資金、線下托運現金、黃金等行為，都可能是詐騙行為。一旦遇到類似套路，要立即報警，并盡量提供詳細信息，以便警方及時采取措施。

〖免責申明〗本文僅代表本賬號個人觀點，其圖片及內容版權僅歸原所有者所有。如對該內容主張權益請來函或郵件告之，本賬號將迅速采取措施，否則與之相關的糾紛本賬號不承擔任何責任。