4月30日，國家金融監(jiān)督管理總局辦公廳，在官網(wǎng)首頁監(jiān)管動態(tài)欄發(fā)布原創(chuàng) ： 國家金融監(jiān)督管理總局修訂發(fā)布《行政處罰辦法》，并公布： 國家金 融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就《行政處罰辦法》答記者問。

原文如下：

為了深入貫徹中央金融工作會議精神，優(yōu)化行政處罰執(zhí)法方式，持續(xù)推動行政處罰工作高質(zhì)量開展，國家金融監(jiān)督管理總局修訂發(fā)布了《行政處罰辦法》，自2025年7月1日起施行。

修訂后的《行政處罰辦法》包括總則、管轄、立案與調(diào)查、取證、審理、審議、權(quán)利告知與聽證、決定與執(zhí)行、法律責(zé)任、附則等十章共一百條。主要修訂內(nèi)容包括：一是完善行政處罰決策和流程，增加重大復(fù)雜案件行政機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人集體決策規(guī)定，增設(shè)行政處罰案件中止辦理和銷案程序。二是優(yōu)化行政處罰管轄及協(xié)同機(jī)制，將行政處罰對象從銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擴(kuò)展為金融機(jī)構(gòu)，明確行政處罰管轄分工規(guī)則和外部協(xié)同機(jī)制。三是完善調(diào)查取證及當(dāng)事人權(quán)利救濟(jì)規(guī)則，明確不予處罰程序和執(zhí)行程序。四是強(qiáng)化全流程監(jiān)督管理和數(shù)字化建設(shè)，增加主動糾正行政處罰決定錯誤或行政處罰被撤銷程序，建立行政處罰跟蹤評價(jià)機(jī)制，完善電子送達(dá)和公告送達(dá)等相關(guān)規(guī)定。

《行政處罰辦法》的修訂發(fā)布實(shí)施，有利于提高金融監(jiān)管行政處罰工作的規(guī)范性和科學(xué)性，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)形成正確的行為預(yù)期，更好地服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展。

附：【答記者問】原文

近日，《國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰辦法》（以下簡稱《行政處罰辦法》）正式發(fā)布。金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題回答了記者提問。

一、《行政處罰辦法》修訂主要有哪些考慮？

答：《行政處罰辦法》修訂中主要有以下兩方面考慮：一是注重銜接行政處罰法的新規(guī)定。《行政處罰辦法》根據(jù)行政處罰法的新增和修訂條款，對行政處罰相關(guān)事項(xiàng)作出細(xì)化規(guī)定，如完善行政處罰種類、行政處罰決策、管轄及外部協(xié)同、調(diào)查取證、當(dāng)事人權(quán)利救濟(jì)規(guī)則、送達(dá)、罰款繳納、主動糾錯程序、跟蹤評價(jià)機(jī)制等規(guī)定。二是注重回應(yīng)金融監(jiān)管實(shí)踐的新要求。《行政處罰辦法》緊密聯(lián)系監(jiān)管實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，聚焦執(zhí)法中的重點(diǎn)難點(diǎn)問題，作出明確規(guī)定。如完善行政處罰目標(biāo)、擴(kuò)展行政處罰對象、增設(shè)行政處罰案件中止辦理和銷案程序、完善數(shù)字化建設(shè)等規(guī)定。

二、《行政處罰辦法》的主要修訂內(nèi)容有哪些？

答：《行政處罰辦法》在文件名稱、適用范圍、具體內(nèi)容上都進(jìn)行了修改。

在文件名稱上，由《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》改為《國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰辦法》。

在適用范圍上，考慮到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)改革后，金融監(jiān)管總局執(zhí)法對象增加了金融控股公司機(jī)構(gòu)類型，《行政處罰辦法》將行政處罰對象從銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)調(diào)整為金融機(jī)構(gòu)。

在具體內(nèi)容上，一是完善行政處罰決策和流程，增加重大復(fù)雜案件行政機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人集體決策規(guī)定，增設(shè)行政處罰案件中止辦理和銷案程序。二是優(yōu)化行政處罰管轄及協(xié)同機(jī)制，明確總局及派出機(jī)構(gòu)行政處罰管轄分工規(guī)則，對于不屬于監(jiān)管部門管轄的違法行為，應(yīng)依法及時(shí)移送。三是完善調(diào)查取證及當(dāng)事人權(quán)利救濟(jì)規(guī)則，明確不予處罰程序，完善執(zhí)行程序。四是強(qiáng)化執(zhí)法監(jiān)督和數(shù)字化建設(shè)，增加主動糾正行政處罰決定錯誤或行政處罰被撤銷程序，要求建立行政處罰跟蹤評價(jià)機(jī)制，完善電子送達(dá)和公告送達(dá)等相關(guān)規(guī)定。

三、《行政處罰辦法》在完善當(dāng)事人救濟(jì)權(quán)利方面有哪些規(guī)定？

答：《行政處罰辦法》注重保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益。一是優(yōu)化行政處罰陳述申辯及聽證等當(dāng)事人權(quán)利救濟(jì)規(guī)則，規(guī)定采納當(dāng)事人陳述申辯、聽證意見或者經(jīng)補(bǔ)充調(diào)查，對事先告知書認(rèn)定的主要事實(shí)、理由、依據(jù)或者擬處罰決定作出重大調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)重新對當(dāng)事人進(jìn)行告知。二是完善不予處罰程序，規(guī)定制發(fā)送達(dá)行政處罰事先告知書后，發(fā)現(xiàn)存在依法不予處罰情形的，應(yīng)當(dāng)制作不予行政處罰通知并送達(dá)當(dāng)事人。三是完善執(zhí)行程序規(guī)定，明確對于逾期不繳納罰款的，加處罰款的數(shù)額不得超出罰款數(shù)額；明確延期、分期繳納罰款的，申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行的期限，自暫緩或者分期繳納罰款期限結(jié)束之日起計(jì)算。

四、《行政處罰辦法》在加強(qiáng)內(nèi)部約束方面有哪些規(guī)定？

答：一是規(guī)定監(jiān)管部門主動發(fā)現(xiàn)行政處罰決定存在重大錯誤、被上級機(jī)關(guān)或者有關(guān)部門要求糾正以及被司法判決撤銷的，應(yīng)當(dāng)撤銷原決定，并重新作出決定或者制作不予行政處罰通知。二是規(guī)定總局建立行政處罰信息管理系統(tǒng)，對行政處罰各環(huán)節(jié)工作進(jìn)行全流程管理。建立行政處罰跟蹤評價(jià)機(jī)制，對執(zhí)法程序和行為進(jìn)行評估。三是規(guī)定在行政處罰工作中，存在失職失責(zé)問題的，依規(guī)依紀(jì)依法嚴(yán)肅追責(zé)問責(zé)。構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任。違法實(shí)施行政處罰給當(dāng)事人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法予以賠償。

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