最近，黃金價格回落

讓不少人覺得是個不錯的投資機會

卻不慎落入了騙局

據河南電視臺民生頻道《民生大參考》欄目報道，近日，安徽亳州的汪先生看到黃金價格回落，想趁機抄底，于是他將自己去年405000元購買的江詩丹頓“縱橫四海”金表通過二手平臺以38萬元出售。

交易當天，買家并未出面，只是委托一名自稱鑒表師的人上門交易。汪先生雖然有懷疑，但是看到鑒表師開著寶馬車，錢也打的十分及時，就沒有再多想。萬萬沒想到的是，賣表款項到賬不到3小時，他的銀行卡就全部被凍結。

警方告知汪先生，他收到的這筆錢涉嫌詐騙款，20萬來自四川成都的一位詐騙受害者，18萬來自云南曲靖。隨后記者聯系云南曲靖警方，對方表示，案件正在調查，這筆款明確是這邊（云南）被騙的被害人的資金，根據規定，必須要凍結，案件調查清楚后才能解凍。之后記者又聯系了四川成都警方，對方表示，案件正在辦理中。

汪先生錢表兩空，十分后悔：早知道當時就不賣這塊表了！

這樣的騙局還不止一例

小編查詢發現，類似這樣的案件近半年來公開報道已有多起。3月份，浙江紹興的小陳賣了一塊勞力士手表，收了37萬多，結果銀行卡被凍結了。警方說這筆錢，是四川一個詐騙受害者轉的。

據1818黃金眼報道，小陳家在紹興蘭亭開新材料公司，1月份花了38萬多，買了一只全新的二手勞力士表。后來出于種種原因打算把表賣掉，掛在二手平臺上標價39萬。

一位網名叫“誠信贏天下”的買家聯系了他。對方先問是個人還是商家，小陳回復“個人”。后來對方又問，是通過第三方鑒定機構還是面交，小陳表示都可以。

小陳：“他剛好有個朋友也在紹興，要么就同城面交，這樣比較放心。他稍微還了我一點價，最后以37萬5成交的。價格在市面上算比較偏高一點點，正常是36萬，37萬。”

小陳說，談好價格，雙方加了微信溝通。

小陳表示：“我想同城能面交，錢貨兩清的話，也可以的，要等一段時間。我怕收到表，萬一他到時候說是假的，或那種糾紛，還是同城面交比較爽快。”

小陳告訴記者，買家最后沒給所謂朋友的電話，說是第二天會上門取，第二天下午4點多，一個二三十歲的小伙子來到小陳家的工廠。

小陳：“反正有點拘謹，異常倒也沒有異常，他說在柯橋工作，但是我跟他說話，他都是愛答不理的。”

記者：“他對這個表有檢查嗎？”

小陳：“檢查了一下，拍照片發給了那個人，那個人好像還找了中檢的鑒定師去查碼了，看上去比較正規的一個流程。”

37萬5到賬以后，小陳就把手表交給了對方。第二天，小陳想轉兩萬塊錢出去，卻發現不行。

小陳介紹：“銀行說是四川當地刑偵，劍閣刑偵大隊把它凍結住了。警方沒有主動聯系我，是我主動去網上找，網上找他們的區號加110，一步一步慢慢找到，從反詐中心，找到他們刑偵大隊。”

小陳說他這才得知，到賬的37萬5，是四川一個詐騙受害人轉過來的。

小陳：“他那邊好像有個受害人，通過“百萬醫保”還是什么，受騙了，把這個錢轉到了我的賬戶上。”

記者：“打來的錢是受害人打來的嗎？”

小陳：“對，是受害人打過來的錢。金額都是37萬5，一模一樣。我去當地派出所筆錄也做好了，證據也全部提交了，他們上傳了，協查也回復他們了。他們說收到證據后，沒有辦法給我解凍。”

記者現場撥打買家“誠信贏天下”的微信語音通話，跳出提示：當前聊天存在風險，無法進行通話。

小陳說，現在他名下的幾張銀行卡都被凍結了，微信、支付寶暫時還能用。

小陳：我現在就是希望四川警方盡快幫我解凍，恢復我正常生活，因為畢竟我提交證據，我也是清白無辜的，我也是受害者。

四川省廣元市劍閣縣公安局刑偵大隊趙警官表示：“目前我們這邊還在合議，但是這個情況，暫時還不能解凍。因為現在我們這個受害人這個錢是直接流入到你的卡里邊，我們這邊立的詐騙案，還在調查中。”

目前，小陳也只能再等等當地警方的消息。

小心新型電詐洗錢騙局！

據上海民聲直通車，去年9月，有多名上海市民在二手交易時，收到的貨款變“贓款”，銀行卡被凍結。

這背后涉及的是電信詐騙洗錢的新方式：買賣二手交易的保值品，它價格高、變現快，資金流轉換迅速，也不易追蹤。在進行交易時，詐騙分子往往表示出較強的購買意愿，往往中間還摻雜著日常聊天等內容，借由此騙取市民的信任。

這些所謂的買家往往以二手平臺交易需要手續費、自己支付寶有限額、公司財務直接轉賬為由，獲取賣家的銀行卡信息，并用此銀行卡作為電信詐騙資金“洗錢”的收款賬戶，而自己直接從賣家這里取走貴重物品。因此，真實打款人實際是散落在全國各地的受騙者……

為避開平臺直接交易，所謂的買家以各種理由向賣家要銀行賬號信息。

從反詐的角度看，凍結銀行卡是預防違法犯罪、固定風險資金必需的手段。公安機關接到報案后，會對涉風險的相關賬戶采取“止付”“凍結”等措施。騙子就是利用了銀行卡凍結的靈敏性和時效性，將受騙者的“火力”引向二手交易的賣家，自己則獲取到便于出售的實物，再將其賣出獲利，以逃脫警方追蹤。

上海盈科律師事務所沈志剛律師長期關注刑事案件中的銀行卡凍結難題，他表示根據《最高人民法院關于刑事裁判涉財產部分執行的若干規定》，他人善意取得詐騙財物的，不予追繳。因此，市民若遭遇上述套路，發現銀行卡被凍結后，應提交相關材料證明交易的真實性，整理與買家的聊天記錄、交易憑證、銀行流水等，以便后續向警方證明交易過程中既無過錯也無惡意，沒有與買家有串通、勾結的行為，所收取的貨款是交易所得。

而對于市民來講，在進行交易時，盡可能通過平臺進行交易。如果實在需要通過轉賬交易，也要仔細核對匯款方賬戶信息，確保賬戶名、賬號和開戶行等與買家身份一致，特別需要警惕現場購買人與實際付款人不一致的情況。

來源 | 綜合自民生大參考、1818黃金眼、上海民聲直通車、廣州日報

編輯 | 珠珠