6月27日下午，上海市銀行同業公會成功舉辦第十五屆銀行業合規年會。本次年會主題為“深化新時代合規治理，護航金融高質量發展”。

上海市銀行同業公會會長、浦發銀行董事長張為忠致歡迎辭，國家金融監督管理總局上海監管局局長綦相出席會議并講話。國家金融監督管理總局法規司于天美處長作主旨演講。中國銀行上海市分行行長王曉、浦發銀行副行長崔炳文、建設銀行上海市分行行長劉軍、東亞中國執行董事兼行長畢明強分別作實踐分享。上海市保險同業公會副會長、平安產險上海分公司總經理蘇東，香港銀行公會銀行營運守則工作小組主席、渣打銀行香港財富管理及零售銀行業務部合規總監林瑩瑩作同業分享。人民銀行上海總部、上海金融監管局相關處室負責人，轄內近300家銀行業保險業金融機構主要負責人和相關部門負責人現場參會。

上海市銀行同業公會會長、浦發銀行董事長張為忠表示上海在全國銀行業中最早關注合規理念，從2005年首屆合規年會到第十五屆的二十載歲月，見證了行業從“合規啟蒙”到“科技賦能”的轉型。上海市銀行同業公會歷來重視合規工作，通過發布行業自律文件等措施，積極維護金融秩序穩定和公平的市場環境。2025年《金融機構合規管理辦法》正式施行，將推動金融機構的合規管理工作從“被動監管遵循”轉向“主動合規治理”，從“局部合規管理”邁向“全面合規治理”。上海市銀行同業公會將積極發揮平臺作用，推動行業機制創新和合規展業，助力上海國際金融中心建設。

國家金融監督管理總局上海監管局局長綦相在講話中指出，自2005年首屆合規年會召開以來，上海銀行業保險業合規建設從“被動合規”到“全員合規、人人合規”的理念逐漸深入人心。在“十五五”規劃編制之年和《金融機構合規管理辦法》實施元年，對金融機構做好下一步工作提出三點意見，一要樹牢合規理念，堅持合規從高層做起、全員主動合規、合規創造價值；二要健全合規治理機制，加強基礎架構建設，選優配強合規管理人員，完善精細化合規機制；三要激活合規管理數智化新功能，推進合規管理融入業務、流程和場景。監管部門、金融機構、行業自律組織應履行職責，加強協同合作，共同推動上海銀行業保險業合規建設再上新臺階，為上海國際金融中心建設和經濟社會高質量發展貢獻力量。

國家金融監督管理總局法規司于天美處長在“《金融機構合規管理辦法》解讀”主旨演講中，系統闡釋了辦法制定的政策背景與實踐意義，深入解析了邏輯框架及合規內涵，重點解讀了辦法關鍵條款，對上海銀行業保險業更好推進辦法的落地實施具有指導意義。加強金融機構合規管理是一項長期性、系統性工程，需要監管部門與金融機構協同發力，讓合規管理要求深度融入業務全過程、全領域，推動金融業在法治軌道上實現高質量發展。

中國銀行上海市分行行長王曉表示，合規不僅是銀行經營管理的底線要求，更是穩步發展的戰略支撐，不僅是制度約束的硬性規范，更是價值認同的文化自覺。銀行機構要立穩根基推動發展，必須將合規理念融入經營發展的全周期，合理把握“量、價、險、效”的平衡，更好統籌發展與安全。中國銀行上海市分行將持續以制度約束筑牢合規之基，扎緊“不能違”的籠子；以價值認同升華合規之魂，增強“不想違”的自覺；以監督整治樹立合規之威，筑牢“不敢違”的紅線。堅持縱橫貫通，構建“全鏈條防控、全要素覆蓋、全人員參與”的大合規格局。

浦發銀行副行長崔炳文表示，在各級監管的指導下，浦發銀行堅守金融人民性立場和依法合規底線，管理層高度重視合規管理，明確“數智化”戰略，構建“三大保障體系”，堅持合規是高質量發展的基礎。2021年推進總行業務合規官機制，壓實一道防線合規責任；建立健全合規考核、信息共享、容錯糾錯等機制，夯實管理基礎；開展制度攻堅、組織全行合規專題活動、探索AI賦能，提升管理效率，將合規管理與企業經營管理深度融合，為銀行戰略轉型、風險防控化解和業務創新提供了堅實的合規保障和賦能。

建設銀行上海市分行行長劉軍表示，為應對數字經濟浪潮下復雜多變的風險業態，建設銀行上海市分行聚焦技術流、信息流、數據流，大力推進數字風險合規管控。一是數智賦能，構建全面風控體系。通過AI打破數據孤島，實時聚合數據，提升風險識別防控能力。二是創新驅動，提升合規管理效能。聚焦合規關鍵點，運用智能化工具優化疑點模型，推進合規管理融入業務。三是場景拓展，賦能業務高質量發展。研發“重點可疑報告智能助手”，有力打擊洗錢犯罪；打造“科技型企業全流程管控樣板間”、推出“滬網通”移動數字平臺，賦能基層提升風險與合規管理效能。

東亞中國執行董事兼行長畢明強交流了銀行國際化經營中合規管理面臨的挑戰與機遇，提出構建高效跨境合規體系需搭建高度協同的跨境合規治理機制、強化科技賦能的跨境合規風險管理、提升跨文化管理能力。他建議從推動區域合規標準互認、監管科技深度應用、同業經驗共享等方面完善跨境合規治理，銀行同業以《金融機構合規管理辦法》實施為契機，通過制度創新、科技賦能與文化融合，將合規能力轉化為競爭優勢，服務雙循環新發展格局。

上海市保險同業公會副會長、上海市保險學會會長、平安產險上海分公司總經理蘇東表示，上海保險業積極履職擔責，堅持守正創新，將清廉合規理念融入保險企業文化之中，嚴格履行合規管理主體責任。平安產險上海分公司始終堅持黨建引領，將黨的領導融入到公司經營發展全過程，建立橫向覆蓋全員、縱向貫穿全流程的閉環合規管理體系，堅持數智賦能，搭建合規數字化平臺，夯實可持續發展基礎，助力增強上海國際金融中心的競爭力和影響力。

香港銀行公會銀行營運守則工作小組主席、渣打銀行香港財富管理及零售銀行業務部合規總監林瑩瑩分享了香港銀行業合規治理經驗與實踐。香港銀行業持續完善監管框架，強化客戶盡職調查、交易監控等措施；加強與執法部門、監管機構的協作，保障公眾免受詐騙影響并增強銀行體系穩健；開展客戶教育與公眾宣傳，提升市民防詐騙意識。未來，香港銀行業將從加強跨境合作、動態升級監管科技、深度整合AI與大數據等方面與上海及全球同仁攜手，共同守護金融安全。