全民反詐在行動

加強自我防范 提高防騙意識

警惕電信網絡詐騙

6月16日，中央宣傳部、公安部聯合啟動“全民反詐在行動”集中宣傳月活動，進一步加大反詐宣傳力度。本次宣傳月活動的主題是“反詐是門必修課，筑牢防線守好責”。

面對當下電信網絡詐騙花樣層出不窮的現象，我們必須時刻提高警惕，防范于心，反詐于行。

01

高發電信網絡詐騙類型

讓我們一起熟知以下常見電信網絡詐騙類型，共同提高識騙防騙能力！

1.刷單返利類詐騙

刷單返利類詐騙仍是變種最多、變化最快的一種詐騙類型，主要以招募兼職刷單、網絡色情誘導刷單等復合型詐騙居多。詐騙分子在騙取受害人信任后，以“充值越多、返利越多”誘騙受害人做任務，再以“連單”“卡單”等借口誘騙受害人不斷轉賬。

2.虛假網絡投資理財類詐騙

犯罪分子通常會以小額返利讓受害人初嘗甜頭，然后再不斷誘導受害人加大投資額度，看著投資賬戶上有不少錢卻無法提現，隨后以“登錄異常”“服務器維護”“銀行賬戶凍結”等各種理由解釋為何提現失敗，緊接著會利用受害人急切提現、盲從的心理，再收取所謂的“保證金”“解凍金”“刷銀行流水”等再次誘導受害人轉錢，直至將受害人榨干。

3.虛假購物服務類詐騙

詐騙分子在微信群、朋友圈、網購平臺或其他網站發布低價打折、海外代購、0元購物等虛假廣告，以及提供代寫論文、私家偵探、跟蹤定位等特殊服務的廣告。在與受害人取得聯系后，詐騙分子便誘導其通過微信、QQ或其他社交軟件添加好友進行商議，進而以私下交易可節約手續費或更方便為由，要求私下轉賬。受害人付款后，詐騙分子再以繳納關稅、定金、交易稅、手續費等為由，誘騙其繼續轉賬匯款，最后將其拉黑。　

4.冒充電商物流客服類詐騙

詐騙分子通過非法途徑獲取受害人購物信息后，冒充電商平臺或物流快遞客服，謊稱受害人網購商品出現質量問題、快遞丟失需要理賠或因商品違規被下架需重新激活店鋪等，誘導受害人提供銀行卡和手機驗證碼等信息，并通過共享屏幕或下載APP等方式逃避正規平臺監管，從而誘騙受害人轉賬匯款。

5.虛假貸款類詐騙

詐騙分子通過網站、電話、短信、社交平臺等渠道發布“低息貸款”“快速到賬”等信息，誘騙受害人前往咨詢。后冒充銀行、金融公司工作人員聯系受害人，謊稱可以“無抵押”“免征信”“快速放貸”等，引誘受害人下載虛假貸款APP或登錄虛假網站，再以收取“手續費”“保證金”“代辦費”等為由，誘騙受害人轉賬匯款。詐騙分子還常以“刷流水驗資”為由，誘騙受害人將其銀行卡寄出，用于轉移涉案資金。

6.虛假征信類詐騙

詐騙分子通過冒充銀行、金融機構客服人員，謊稱受害人之前開通過微信、支付寶、京東等平臺的百萬保障、金條、白條等服務，或申請校園貸、助學貸等賬號未及時注銷，或信用卡、花唄、借唄等信用支付類工具存在不良記錄，需要注銷相關服務、賬號或消除相關記錄，否則會嚴重影響個人征信。隨后，詐騙分子以消除不良征信記錄、驗證流水等為由，誘導受害人在網絡貸款平臺或互聯網金融APP進行貸款，并轉到其指定的賬戶，從而騙取錢財。

02

八大反詐利器

近年來，國家推出了八大反詐利器，其中“境外來電提醒服務”于2025年3月推出，當手機用戶接聽境外電話或收到境外短信時，同步彈顯提醒，主動提示來電和短信的來源國家或地區，從而增強用戶防范意識。記住，不輕信、不透露、不轉賬！ 守護好自己的錢袋子。

（圖片來源于網絡）

公安機關提醒：

沒有海外關系的情況下，接到境外來電，幾乎都是詐騙電話！收到運營商境外來電提醒服務彈窗信息后，一定要保持高度警惕，及時甄別號碼來源。如確無境外通聯實際需要，建議聯系運營商開通攔截境外來電服務，從源頭上防范電信網絡詐騙。

03

預防電信網絡詐騙

提高警惕，增強個人防范意識，預防各種類型的詐騙，請大家牢記以下反詐騙口訣和“六個一律”：

（圖片來源于網絡）

不貪小便宜

04

主題期刊薦讀

01

《公民與法治》

分類號：D92

中心館架位號：D72:255

中山公園館架位號：D44:170

盯上老年人 “錢袋子”的詐騙團伙

300多人上當受騙

2023年3月11日上午9時許，70多歲的上海市民高某麗到奉賢區西渡老菜市場買菜，路過一個賣中草藥的攤位時，一短發女子大聲吆喝說，她們賣的是“野生三七”，對身體好，價格實惠。旁邊一人毫不猶豫地買了8000元的草藥。短發女子熱情地對高某麗說，你也買一點吧，回去補補身體，延年益壽，高某麗信以為真。攤位上的人也沒問她買多少，就拿了攤位上的三七磨粉。其間，短發女子又問高某麗頭疼不疼，如果頭疼，再配點石斛吃效果更好，高某麗有點心動，攤位上的人又拿了石斛磨粉，磨好后稱重算賬共計8000元。高某麗沒帶這么多錢，攤位上的一名女子將高某麗手機微信上的700元零錢及其手機綁定的農行卡余額1000元刷走，見其郵政儲蓄銀行還有3500多元余額，攤位上一位男子跟隨高某麗去銀行取了3000元現金后才讓她離開。

高某麗回去后，每天沖服這些“天價”中藥粉，不僅頭痛沒有好轉，還出現胸悶、惡心等癥狀。家人問清事由后，認為她被騙了，遂報警。和高某麗有相同經歷的還有顧某軍、左某、吳某等人，她們分別在上海市不同區域的菜市場、商圈等地被以相似“套路”購買中藥材，被騙取錢款。

高某麗等人的報案，引起了警方的重視。經過深入調查，警方發現，這不是一起簡單的街頭行騙，而是一個組織嚴密、分工明確的團伙作案。2023年3月30日，參與詐騙高某麗、顧某軍、左某等人的夏躍進、李某、劉某，分別被刑拘，同案犯駱某后于2023年6月2日被刑拘。

一個以王楠（在逃）為首的詐騙團伙逐漸浮出水面。這是一個專門針對老年人、以劣質中草藥冒充“名貴藥材”的詐騙團伙，詐騙團伙成員有30多人，受害者多達300多人，涉案金額高達230余萬元。從2023年3月起，上海警方從上海、湖北、廣東等地陸續將詐騙團伙成員抓獲到案，部分涉案人員投案自首。

——摘自《公民與法治》2025.05

02

《分憂》

分類號：D442

中心館架位號：C11:34

中山公園館架位號：C7:20

巾幗反詐|姐妹們！謹防被騙～公安部公布十大高發電信網絡詐騙類型

據統計，2023年，電信網絡詐騙受害者的平均年齡為37歲，18歲至40歲的占比62.1％，41歲至65歲的占比33.1％，刷單返利、虛假網絡投資理財、虛假購物服務、冒充電商物流客服、虛假征信等10種常見的電信網絡詐騙類型發案占比近88.4％，其中刷單返利類詐騙是發案量最大和造成損失最多的詐騙類型，虛假網絡投資理財類詐騙的個案損失金額最大，虛假購物服務類詐騙發案量明顯上升，已位居第三位。

案例一

刷單返利類詐騙

2023年3月，江蘇徐州男子曹某被人拉入一微信群，發現群內有人發紅包就搶了幾個紅包。隨后，群里有人發鏈接誘導其下載APP，聲稱進入高級群可獲取更大收益。加入所謂高級群后，曹某發現群內成員都在發收款到賬截圖，便在群管理員誘導下開始刷單。曹某連續做完多單任務領取傭金后，全部提現至銀行卡中，正當其想繼續做任務賺錢時，群管理員稱其將做的任務是組合單，必須完成4單才能提現。曹某按照要求陸續加大投入后，群管理員以“操作失誤”“賬號被凍結”等為借口，誘騙其向指定賬戶累計轉賬42萬元。因返現遲遲不到賬，曹某遂發現被騙。

案例二

虛假網絡投資理財類詐騙

2023年3月，安徽阜陽女子張某在某相親網站上認識李某后，確定為男女朋友關系。李某自稱是外匯投資機構工作人員，有內部投資數據，因自己不方便操作，便讓張某幫其在投資平臺登錄賬號進行投資。在李某誘導下，張某多次投資均獲得了盈利。隨后，李某以為2人未來生活打物質基礎為由，誘騙張某在平臺自行注冊賬號投資賺錢。張某按照要求，多次向指定銀行卡轉賬100余萬元，并在李某指導下持續投資盈利。這時，該平臺客服稱張某利用內部信息違規操作涉嫌套利，賬戶已被凍結，需繳納罰金，否則將沒收賬戶資金。張某因擔心收益無法提現，經與李某商量，決定按照客服要求繳納40余萬“罰金”。張某繳納“罰金”后賬戶仍然無法登錄提現，遂意識到被騙。

案例三

虛假購物服務類詐騙

2024年4月，四川攀枝花女子王某在瀏覽網站時發現一家售賣測繪儀器的公司，各方面都符合自己需求，遂通過對方預留的聯系方式與客服人員取得聯系，客服稱私下交易可以節省四分之一的費用。王某信以為真，與之簽訂所謂的“購買合同”。王某預付定金1.3萬余元后，對方卻遲遲不肯發貨并稱還需繳納手續費、倉儲費等費用，遂意識到被騙。

案例四

冒充電商物流客服類詐騙

2023年10月，四川宜賓女子張某接到一個自稱是“物流客服”的陌生來電，稱因張某快遞丟失需要進行理賠。張某隨即查看某購物APP，發現一件商品未更新物流情況，便信以為真，添加了客服微信。隨后“客服”發給張某一個鏈接，要求下載某聊天APP和銀行APP，進行“理賠”操作。張某根據要求操作后，“客服”稱其操作錯誤賬戶被凍結，需在銀行APP里輸入“代碼”解凍，而這實際上是詐騙分子誘騙張某進行轉賬操作。張某收到銀行轉賬短信后發現異常，遂發現被騙。

——摘自《分憂》2024.04

03

《檢察風云》

分類號：D9

中山公園館架位號：D53:179

“摘牌拿地”幌子下的詐騙套路

家住江西省豐城市的曾某海做夢也沒想到，自己在古稀之年不僅家財盡失，還連累一眾親人被騙幾百萬元。對他施以詐騙套路的竟然是他的女婿。

賭徒設下騙局

現年70多歲的曾某海育有二女一子。他家境富裕，子女們也生活優渥。但自從他的小女婿何某輝頻繁出入賭場后，這個大家庭便踏入了損失巨額資金的陷阱。

2016年的一天，何某輝在同學聚會過程中與人結伴到澳門賭博，很快就輸了幾十萬元。何某輝欲罷不能，仗著自己殷實的家境，開始頻繁出入賭場，想把之前輸掉的錢撈回來。事與愿違，何某輝在賭博敗家的泥淖中越陷越深，到2017年底時輸光了幾百萬元積蓄。

身無分文的何某輝不知收手，竟然舉債參賭，以期翻本。他盯上了親屬——岳父、妻姐和內弟都成為他的借款對象。何某輝很快又把從親屬手里借來的幾十萬元錢輸光了。由于之前借的錢沒能及時歸還，他再向親屬借錢自然難上加難。

此時的何某輝已經輸紅了眼，鐵了心要翻本。他一不做，二不休，動起了編造虛假投資事項騙取錢款的歪腦筋。

何某輝清楚，編造投資事項得找個聽上去靠譜的由頭。巧合的是，此時何某輝有個做生意的同學賈某告訴他，武漢市黃陂區某處有規劃用地（下稱“案涉地塊”）在掛牌，是不錯的商機。

何某輝聞聽，覺得這正是投資事項的由頭。于是他決定以“投資案涉地塊”為由借錢，以解自己缺賭資的燃眉之急。

“摘牌拿地”與土地掛牌相對應。摘牌就意味著土地使用權拍賣成功，摘牌的人可以在相關地塊上開發項目。何某輝設下“摘牌拿地”騙局有兩個目的：一是借此與一些想承攬工程的商人套近乎，利用他們想做項目的心理借錢；二是打著拉“投資”的旗號說服家人向其提供資金，甚至提供固定資產為其抵押貸款。

幾天后，何某輝打電話告訴賈某，稱其有朋友在國土資源局工作，能拿到案涉地塊的相關批文，從而實現“定向掛牌”。自己有把握拿下案涉地塊。何某輝表示，如果賈某愿意，兩人可以合作。

何某輝之所以編造這番謊言并拉賈某參與合作，也有兩個目的：一是給賈某“畫餅”，讓其產生承攬工程營利的心理預期，從而在兩人之間進一步建立信任關系，為后續向賈某借錢埋下伏筆；二是在拉自己的家人“投資”時，可以利用賈某這個“合作伙伴”打消家人的疑慮——如果家人質疑項目的真實性，那么賈某就會出面進行解釋和說明。

賈某見老同學何某輝有這么強的人脈，不由得對他刮目相看。見何某輝主動提出與自己合作，賈某自然不會推辭。何某輝遂請賈某出面找一家公司盤下來，用于“摘牌拿地”。

賈某有個朋友叫羅某強，名下有一家工貿公司，一直沒有開展實質性業務。賈某遂向何某輝推薦了這家公司。不久后，賈某經與羅某強商量，將工貿公司盤下來并辦理了變更登記，何某輝占股51%，賈某占股49%。

2018年，何某輝向一個叫龔某強的人借了200萬元。約定的還款期限屆滿后，龔某強向何某輝催款。由于已設下“摘牌拿地”騙局，何某輝遂請賈某出面找人幫自己還款。

賈某聯系到做生意的朋友劉某，對其稱何某輝因“摘牌拿地”需要一些資金周轉，暫時無力向債主龔某強償還債務。賈某提議由劉某幫何某輝償還一部分債務。這樣一來，后續劉某就可以和何某輝合作賺錢。劉某對何某輝搞“摘牌拿地”的事很感興趣，遂代替何某輝向龔某強償還了數十萬元。

何某輝因此事結識劉某后，兩人一直保持聯系。劉某表露了自己想參與“摘牌拿地”的想法。何某輝順水推舟地提出，可以分一部分股份給劉某。

賈某和劉某希望何某輝拿到土地開發權后，能讓他們參與相關工程。在這個過程中，何某輝多次以推進“摘牌拿地”事項需要資金為由向兩人借款，兩人均予以滿足。

賈某稱，何某輝從始至終都沒有向兩人出示任何有關“摘牌拿地”的資料。其間他多次詢問何某輝事情的進展情況，何某輝每次都說“快了”，但一直找各種理由推托。

除了利用案涉地塊頻頻向賈某、劉某等人借款，何某輝還以“拿地后轉手可以賺錢”為由欺騙自己的家人。

2017年底，何某輝對妻子曾某琴說，賈某那里有塊地，邀約其一起開發。何某輝表示：“把這塊地買下來再轉出去就可以賺錢，利潤很高。但前期需要投資兩三千萬元。”他讓曾某琴想辦法借錢。

曾某琴知道丈夫欠了不少賭債，而且之前欠家人的數十萬元還沒有還，于是沒同意再向家人借錢。

過了一陣子，何某輝對曾某琴說，他計劃將兩人名下的兩套房產抵押給某小額貸公司，準備分別抵押貸款410萬元和230萬元。為了讓曾某琴簽字，何某輝反復對其稱，這次只要投資就能賺到錢，然后就可以把自己之前欠的債全部還清。曾某琴最終拗不過何某輝死纏爛打，在兩份房產抵押貸款協議上簽了字。

——摘自《檢察風云》2025.10

04

《老年博覽》

分類號：C913

中心館架位號：C58:81

中山公園館架位號：C36:49

“紅頭文件”也有假——警惕打著“慈善”名義的投資詐騙

如果有人告訴你，現在有一個“中國社會福利基金會”開展的“公益活動”，名叫“共赴小康項目”，你只要注冊就能抽獎，只要投資就有收益，而且關于這個項目，還有一個“財政部”或者“民政部”簽發的紅頭文件，你會不會心動？

中國社會福利基金會工作人員表示，一段時間以來，他們頻繁接到公眾來電，咨詢“共赴小康項目”，以及它承諾的“投資回報”的情況。由于咨詢人數眾多，基金會結合公眾提供的材料進行了排查。

家住湖北襄陽的王先生最近發現他的母親在參與一個“慈善返利”項目。據老人家介紹，這個項目是“中國中華慈善聯合會”的慈善項目，將錢存入一個名為“慈聯”的App（手機應用程序）中，不僅可以做慈善，還可以定期返利，一年就可以回本，回本之后還可以連續15年提現。

王先生告訴記者：“我媽媽也是被社會上的一個人引導的，對方說是慈善聯合會在做這樣一件好事，把‘慈聯’的App推給她，然后手把手教她在上面支付。我媽媽一步一步陷進去，總共被騙了50多萬元。”

感覺不妙的王先生趕緊清查他母親的資金往來記錄。App上顯示，自2024年7月以來，她在這個名為“慈聯”的App上多次投資“車補互助”“房補互助”“圓夢互助”“生態互助”等名目繁多的項目。因為這些項目的介紹都附有“紅頭文件”，所以王先生的母親對投資的項目一直深信不疑。

王先生打開這個名為“慈聯”的App，發現里面不僅有各種“政府部門簽發的紅頭文件”，還承諾高額返利。App上顯示，他母親的賬戶上共存入50多萬元，幾個月的時間，返利已經超過170萬元。但是這個“170”萬元其實只是一個數字，錢根本取不出來。

“車補互助”“房補互助”“圓夢互助”“生態互助”，甚至還有“終身計劃”，僅這一個App里，就有這么多騙人的項目。不法分子到底使用了哪些套路？中國社會福利基金會對此進行了揭露。

詐騙分子假冒基金會的網站，還在網站上偽造了一些所謂的國家機關的政策文件，誘導不明真相的公眾下載App，投資一些所謂的慈善項目。中國社會福利基金會秘書長馬中勝說：“騙子手段越來越高明，現在他們可以仿造出看似很真、很有欺騙性的假冒官方、假冒中央部委簽發的文件，公眾不容易辨別這些文件的真假。”

工作人員進一步調查發現，詐騙分子通過偽造的基金會官方網站誘導公眾下載App后，便開始兜售所謂的與民生、與鄉村振興等相關的投資收益型產品，包括智能電網、南水北調、中西部產業大轉移等假慈善項目，并承諾遠遠高于市場平均水平的收益率。當不明真相的群眾將資金注入這些詐騙軟件后，“客服”便會以種種理由推脫，延遲資金兌付，直至完全失聯。

中國慈善聯合會介紹，詐騙行為五花八門，多數是通過互聯網途徑進行。除了假冒政府部門簽發的紅頭文件、假冒慈善名義等，有些詐騙分子還會在線下以慈善的名義舉辦晚宴等欺騙公眾，迷惑性和隱秘性很強。這種打著公益慈善的名義詐騙的行為，不僅讓不明真相的群眾蒙受損失，而且嚴重傷害了公益慈善的公信力。

那么，我們該如何識別類似的假冒慈善行為呢？

根據《中華人民共和國慈善法》，慈善捐贈本質上是公益性和非營利性的，任何聲稱可以通過捐贈獲利并要求預付費用的，公眾都要提高警惕，避免因“天上掉餡餅”的誘惑而上當受騙。

在向某組織捐贈前，可以通過全國慈善信息公開平臺“慈善中國”（cszg. mca.gov.cn）查詢該組織是不是在民政部門依法登記的慈善組織，是否具有公開募捐資格等。面對“捐款”鏈接，應當加強對相關銀行賬號等信息的核實，提高風險防范意識。遇到任何聲稱捐贈能獲利等假借慈善名義騙取財產的行為，一定要立即向公安機關報案，謹防上當。

——摘自《老年博覽》2025.02

來源：濟南市圖書館

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