近日，北碚區(qū)公安分局偵查中心接連上演“反詐教科書”式的精準(zhǔn)攔截，及時(shí)識(shí)破并阻止兩起以購(gòu)買黃金為幌子的洗錢詐騙案件，為群眾挽回潛在的重大經(jīng)濟(jì)損失。

“警察同志，我們店有一個(gè)顧客購(gòu)買黃金的行為有些異常，請(qǐng)你們來(lái)看看！”6月18日15時(shí)許，偵查中心接到轄區(qū)某商場(chǎng)金店店員反映，稱一名顧客行為十分可疑，短短兩天內(nèi)先是購(gòu)買了5克黃金，當(dāng)天又急匆匆預(yù)定95克金條，且對(duì)購(gòu)買用途含糊其辭。店員聯(lián)想到民警日常反復(fù)宣傳的“線上詐騙+線下取現(xiàn)”洗錢模式，果斷報(bào)警求助。

接警后，民警牛森、鄧艷春迅速趕往現(xiàn)場(chǎng)，卻發(fā)現(xiàn)顧客鄭先生已先行離開。事不宜遲，民警立刻根據(jù)店員登記的顧客信息，與鄭先生取得聯(lián)系。電話中，鄭先生堅(jiān)稱購(gòu)買黃金是為了“升值”，否認(rèn)遭遇詐騙，但其言語(yǔ)間的閃爍回避，引起了民警的高度警覺。憑借豐富的反詐經(jīng)驗(yàn)，民警判斷鄭先生極有可能已深陷騙局而不自知，隨即堅(jiān)持要求與他當(dāng)面溝通。

在面對(duì)面交流中，民警細(xì)致查看了鄭先生的手機(jī)，很快發(fā)現(xiàn)一款偽裝成專業(yè)炒股平臺(tái)的虛假APP。進(jìn)一步查看其與該APP“客服”的聊天記錄后，騙子的詐騙套路也逐漸清晰起來(lái)——原來(lái)，鄭先生平時(shí)有購(gòu)買股票的習(xí)慣，前段時(shí)間在某網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)留言后，便被偽裝成客服的不法分子誘導(dǎo)下載了這款虛假APP。鄭先生投入2萬(wàn)元后，其賬戶余額竟離奇“暴增”至40萬(wàn)元。當(dāng)他準(zhǔn)備繼續(xù)充值以獲取更高收益時(shí)，騙子以“直接充值賬戶風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高，需要‘代換充值’，才能完成投資流程”的話術(shù)，誘騙鄭先生購(gòu)買黃金實(shí)物郵寄到“平臺(tái)”指定地址，企圖借此將詐騙所得合法化。

“您看到的所謂高額盈利全是假的，根本無(wú)法提現(xiàn)！騙子的真正目的是為了騙取您的錢款，讓您購(gòu)買黃金寄給他們，就是想用這樣的方式洗白贓款！”民警結(jié)合虛假賬戶余額和聊天記錄進(jìn)行剖析。經(jīng)過(guò)民警耐心細(xì)致的講解，鄭先生終于恍然大悟，意識(shí)到自己險(xiǎn)些蒙受巨額財(cái)產(chǎn)損失。

6月26日20時(shí)許，偵查中心再次接到預(yù)警，有一女子在購(gòu)買黃金時(shí)還不停地與網(wǎng)友聊天，并且一次性購(gòu)買了大量黃金飾品，種種跡象表明她疑似正遭遇詐騙。

接警后，民警迅速趕到步行街某金店，找到了正在選購(gòu)黃金的陳女士。起初，陳女士以“為親戚置辦結(jié)婚首飾”為由，極力掩蓋真實(shí)意圖。對(duì)此，民警通過(guò)列舉真實(shí)發(fā)生的典型案例，向她耐心講解詐騙分子的慣用施詐手段：詐騙分子往往先通過(guò)刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)、“殺豬盤”等方式實(shí)施詐騙；獲取被害人信任后，再以需要支付手續(xù)費(fèi)、繳納保證金、投資入股等理由，誘騙被害人購(gòu)買黃金，并通過(guò)快遞郵寄或網(wǎng)約車運(yùn)送到指定地點(diǎn)。一旦收到黃金，詐騙分子便會(huì)立刻逃之夭夭、消失得無(wú)影無(wú)蹤。

“這個(gè)案例和我遭遇的情況一模一樣！”聽了民警的講解，陳女士終于意識(shí)到自己已經(jīng)深陷詐騙陷阱。原來(lái)，今年年初，陳女士在某交友平臺(tái)上結(jié)識(shí)了一位自稱“經(jīng)商離異”的男子，兩人迅速墜入“愛河”。在對(duì)方的誘導(dǎo)下，陳女士下載了某APP進(jìn)行“黃金投資”，并按照APP“客服”要求，拿出全部積蓄購(gòu)買黃金首飾，正準(zhǔn)備按照“男友”的要求郵寄出去。

“太感謝你們了！要不是你們找到我，又給我講透騙局，我的黃金一旦寄出去，錢也打水漂了！”醒悟過(guò)來(lái)的陳女士緊握民警的手，感激之情溢于言表。

北碚警方提醒廣大市民：網(wǎng)絡(luò)交友需謹(jǐn)慎，切勿輕易相信陌生人推薦的投資理財(cái)平臺(tái)；面對(duì)高額回報(bào)的投資誘惑，務(wù)必保持清醒頭腦，牢記“天上不會(huì)掉餡餅”。在進(jìn)行黃金等貴重物品交易時(shí)，若發(fā)現(xiàn)異常情況，要及時(shí)撥打110與警方聯(lián)系。同時(shí)，建議大家定期關(guān)注警方發(fā)布的反詐知識(shí)和案例，提升自身防騙意識(shí)和能力，共同筑牢反詐防線，守護(hù)好自己的“錢袋子”。（方 丹）