面對“套路”不斷升級的詐騙手法，央視新聞、法治在線欄目聯合公安部新聞宣傳局、公安部刑偵局、國家反詐中心，教你“擦亮慧眼”識騙防騙，構筑堅固防線，共同抵制和預防電信網絡詐騙。

天降大訂單！

這“潑天富貴”你敢接嗎？

神秘顧客發來“大訂單”

要裝滿現金的花束、蛋糕

是不是既“壕”又浪漫？

近期，一系列

以花店、蛋糕店等商戶為目標的

新型洗錢方式已導致多人

在無意中成為電詐分子的

“洗錢幫兇”

引起廣泛關注

因為這種誘人“大訂單”

竟讓你可能因涉嫌幫電詐團伙洗錢

導致賬戶被凍結！

這到底是怎么回事？

案例直擊

1

花店老板接大單 竟成“洗錢幫兇”

江蘇一花店老板茆女士

收到一名陌生顧客訂單

要求制作一個52000元的現金鮮花禮盒

對方轉賬到茆女士銀行卡

讓她取錢幫忙制作

可當茆女士將花束送到顧客手上后

卻很快收到銀行卡被凍結的消息

經警方核實 用于制作花束的資金

實際上是涉嫌詐騙犯罪的贓款

2

蛋糕里塞現金 民警扮跑腿小哥抓獲嫌疑人

除了花店

定制蛋糕也是“洗錢重災區”

浙江一蛋糕店老板接到一筆訂單

要求把14000多元現金

當紅包放到蛋糕里

對方轉賬后 老板的

銀行卡隨即被凍結

接到報警后民警推斷

這是電信網絡詐騙團伙洗錢新模式

于是喬裝扮成跑腿小哥

對嫌疑人進行抓捕

最終繳獲兩個蛋糕和一束鮮花

里面藏有現金4.2萬元

3

神秘闊綽“買金人”嚇到店長報警

不看款式 不問價格

一出手就是50多萬元

廣西一男子買黃金的反常舉動

引起了金店負責人的警惕

民警接報后來到金店內

核查確認該男子

涉嫌為電詐團伙洗錢

現場查獲作案手機兩部

涉案銀行卡兩張

經訊問 鄧某對使用他人銀行卡

通過購買黃金飾品掩飾

隱瞞犯罪所得的犯罪事實供認不諱

涉案資金52.6萬元被依法扣押

套路解析

“現金花束、蛋糕”藏玄機

“訂單”變“洗錢”

當心這種新型洗錢手法

迷惑性極強！

1、詐騙團伙為快速洗錢，把從銀行取現、換虛擬幣的方式轉變為在金店、花店、蛋糕店、煙酒店等進行大額消費套現。

2、通常，詐騙分子會要求專門為其轉移詐騙贓款的不法人員購買方便變現的商品（如煙酒、禮盒、黃金等），提出將錢打入商戶經營者的銀行賬戶內，讓其提供銀行卡號。隨后，詐騙分子將卡號轉發給電詐案件受害人。商戶收到的“預付款”實際是電詐案件被騙來的“贓款”。

3、這樣，商戶經營者無意中成為詐騙分子的洗錢“幫兇”；同時，導致商戶賬戶被凍結，造成一定的經濟損失。

防騙要點

如何避免自己成為詐騙分子的洗錢“幫兇”，保護好自己的錢包？

警方提醒

1、謹慎接收大額網絡訂單和線下訂單，規范收款流程，拒絕來歷不明的貨款：

• 警惕上門大額采購偽裝掩飾真實面目的訂單

• 警惕大額采購不在乎款式和型號、照單全收的訂單

• 警惕貴重物品通過網上下單跑腿送貨，買家不露面的訂單

2、不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼，避免無意中成為詐騙分子洗錢的工具；

3、若發現銀行賬戶出現異常狀況，第一時間到銀行查明原因；保留好聊天記錄、交易記錄等證據，及時報警，配合調查。

（來源：“公安部刑偵局”微信公眾號）