出借自己的銀行卡、身份證等

幫忙收錢轉(zhuǎn)賬就能輕松賺錢？

大學(xué)生網(wǎng)上尋找兼職

卻被不法分子利用

一不小心成電詐“工具人”

7月13日

廣西反詐中心公布多起大學(xué)生、商戶等

成為電詐“工具人”的典型案例

提醒群眾注意防范

案例1：

想兼職“躺平賺錢”

卻成電詐分子幫兇

今年4月5日，南寧大學(xué)生小嚴(yán)想兼職賺錢。一名“中介”稱只需“幫忙收錢轉(zhuǎn)賬就能輕松賺錢”，小嚴(yán)便將自己的銀行卡、身份證等信息交給對方，在明知是對涉電詐資金轉(zhuǎn)賬操作的情況下仍配合實(shí)施。事后，小嚴(yán)因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪被公安機(jī)關(guān)抓獲。

今年2月3日，南寧的張某在名為“飛機(jī)”的聊天軟件上結(jié)識網(wǎng)友“飛靜”。“飛靜”讓張某使用個(gè)人銀行卡幫其進(jìn)行轉(zhuǎn)賬和取現(xiàn)操作，并承諾按轉(zhuǎn)賬金額的3%和取現(xiàn)金額的5%支付傭金。張某在銀行柜臺為他人取現(xiàn)時(shí)，被公安機(jī)關(guān)當(dāng)場抓獲。經(jīng)調(diào)查，張某先后幫他人取現(xiàn)5次，取出的資金涉及3起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，非法獲利1000元。目前，張某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得，已被公安機(jī)關(guān)依法采取刑事強(qiáng)制措施。

警方提醒

眼下正值暑假，不少學(xué)生想在網(wǎng)上兼職賺錢，但切莫因眼前小利，淪為詐騙分子的“工具人”。請大家務(wù)必保管好自己的銀行卡，不要出租、出借或出售，以免被不法分子利用于詐騙或其他違法犯罪活動。

案例2：

警惕網(wǎng)絡(luò)兼職陷阱

勿成詐騙團(tuán)伙“話務(wù)員”

今年6月下旬，桂林市的秦某等4名在校學(xué)生在網(wǎng)上尋找兼職時(shí)，被不法分子招聘，利用自己的手機(jī)架設(shè)“GOIP”設(shè)備，為上游詐騙團(tuán)伙提供撥號服務(wù)，按小時(shí)結(jié)算工資。他們共架設(shè)3次，非法獲利800元。目前，秦某等4人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，已被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留。

今年6月，梧州市的張某觀看短視頻時(shí)被一則廣告吸引，添加了廣告中的QQ號。對方指示他準(zhǔn)備兩部手機(jī)，一部用于QQ語音通話接收指令，另一部用來撥打指定的手機(jī)號碼。張某還找來了2個(gè)朋友分工合作。在他們的協(xié)助下，詐騙分子成功進(jìn)行詐騙。目前，張某3人已被公安機(jī)關(guān)抓獲。

警方提醒

詐騙團(tuán)伙常利用網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布虛假“兼職”信息，誘騙公眾成為他們的“話務(wù)員”。此種手法使得電話顯示為本地號碼，增加了詐騙的隱蔽性，使受害人放松警惕。若明知是詐騙行為還為詐騙分子提供幫助，將可能構(gòu)成詐騙罪或幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。

案例3：

“有錢花”可能涉及洗錢

商家需謹(jǐn)慎防范

賀州市昭平縣的黃女士經(jīng)營一家花店。今年3月8日，她接了一個(gè)網(wǎng)上訂單，要求制作一束特殊的“有錢花”——花束內(nèi)包含5200元現(xiàn)金，并要求郵寄。對方提出通過銀行卡轉(zhuǎn)賬支付，黃女士按要求提供了卡號，并很快收到了5200元。

然而，在用自己的現(xiàn)金完成“有錢花”制作并郵寄后，黃女士發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被凍結(jié)。經(jīng)警方調(diào)查，這筆轉(zhuǎn)賬款與外省一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件有關(guān)。最終，這5200元被外省公安機(jī)關(guān)依法劃扣，并退還給受害人。

警方提醒

詐騙分子常常選擇購買煙酒、鮮花禮盒、黃金等易變現(xiàn)商品，并要求商家提供銀行卡賬戶以便轉(zhuǎn)賬。商家在收款時(shí)請仔細(xì)核實(shí)付款賬號，特別是當(dāng)購買人與付款賬戶名不符，或發(fā)現(xiàn)有多筆來自不同賬號的轉(zhuǎn)賬時(shí)，更應(yīng)高度警覺，謹(jǐn)慎處理每一筆收款。

案例4：

想貸款幫“刷流水”

出借銀行賬戶被處罰

今年5月19日，貴港市的何某某刷視頻時(shí)偶然發(fā)現(xiàn)一個(gè)貸款鏈接，由于急需資金，他主動聯(lián)系咨詢。對方自稱是貸款公司的客服經(jīng)理，要求他提供銀行卡信息和交易流水，接著以流水不足為由要求他進(jìn)一步“刷流水”，并引導(dǎo)他聯(lián)系業(yè)務(wù)員進(jìn)行辦理。

在兩名業(yè)務(wù)員的協(xié)助下，何某某進(jìn)行了手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬以“刷流水”，還按照對方要求進(jìn)行了刷臉驗(yàn)證。經(jīng)過一系列操作，何某某的銀行卡先收到了11.5萬元的轉(zhuǎn)賬，隨后他按對方指示將這筆錢轉(zhuǎn)出。最終，何某某因非法出借銀行賬戶被警方依法行政處罰。

警方提醒

“刷流水”辦理貸款或“黑戶”辦理貸款均不可信，這些都是詐騙的常見手段。非法出借個(gè)人賬戶不僅無法獲得貸款，還可能涉嫌犯罪，最終得不償失。

案例5：

領(lǐng)扶貧基金要“刷流水”？

警惕“扶貧”陷阱

今年2月，60多歲的劉某收到一條短信，聲稱有來自“國務(wù)院扶貧辦”的基金發(fā)放。劉某點(diǎn)擊短信鏈接，添加了自稱是政府部門工作人員的微信好友，對方稱劉某已被確定為幫扶對象。隨后，對方以申請扶貧基金需要“包裝”為由，要求劉某提供大量銀行流水和一個(gè)最終清零的賬戶。

劉某按要求將多筆匯款轉(zhuǎn)至指定賬戶后，卻發(fā)現(xiàn)自己的賬戶被凍結(jié)。直到警方介入，劉某才意識到自己受騙了。最終，劉某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被公安機(jī)關(guān)立案調(diào)查。

警方提醒

天上不會掉餡餅，切勿輕信所謂的“免費(fèi)扶貧基金”或“政府幫扶”等誘餌。不要因貪小利、賺“快錢”而淪為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“工具人”。

案例6：

慢充話費(fèi)享受八折優(yōu)惠？

是電詐分子在洗錢

今年7月1日，玉林市的劉先生在網(wǎng)絡(luò)平臺選擇了明顯低于市場價(jià)的話費(fèi)慢充服務(wù)。他支付了80元，選擇了八折優(yōu)惠、72小時(shí)到賬的100元話費(fèi)充值服務(wù)。幾天后，話費(fèi)確實(shí)到賬了，但他的電話卡卻被封停。

經(jīng)查，有一個(gè)洗錢團(tuán)伙在收到客戶的充值費(fèi)用后，使用其他電詐案件受害人的賬戶資金為這些手機(jī)號碼充值話費(fèi)。這種看似正常的充值交易，實(shí)際上是為了掩飾、嫁接和轉(zhuǎn)移違法犯罪資金，導(dǎo)致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件受害人的損失難以追回。

警方提醒

犯罪分子常常通過高額折扣吸引群眾代繳電話費(fèi)、電費(fèi)、水費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)等，這類費(fèi)用金額小且分散，隱蔽性強(qiáng)，容易讓群眾在不知不覺中成為犯罪分子洗錢的幫兇。請不要輕信大幅折扣的充值廣告，務(wù)必通過官方渠道進(jìn)行充值繳費(fèi)。

（來源：“南寧警方”微信公眾號）

(審核:曾慶泉 責(zé)編:勞運(yùn)榮 編輯:蘇發(fā)成 校對:農(nóng)智耀)