出借自己的銀行卡、身份證等

幫忙收錢轉賬就能輕松賺錢？

大學生網上尋找兼職

卻被不法分子利用

一不小心成電詐“工具人”

7月13日

廣西反詐中心公布多起大學生、商戶等

成為電詐“工具人”的典型案例

提醒群眾注意防范

案例1：

想兼職“躺平賺錢”

卻成電詐分子幫兇

今年4月5日，南寧大學生小嚴想兼職賺錢。一名“中介”稱只需“幫忙收錢轉賬就能輕松賺錢”，小嚴便將自己的銀行卡、身份證等信息交給對方，在明知是對涉電詐資金轉賬操作的情況下仍配合實施。事后，小嚴因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪被公安機關抓獲。

今年2月3日，南寧的張某在名為“飛機”的聊天軟件上結識網友“飛靜”。“飛靜”讓張某使用個人銀行卡幫其進行轉賬和取現操作，并承諾按轉賬金額的3%和取現金額的5%支付傭金。張某在銀行柜臺為他人取現時，被公安機關當場抓獲。經調查，張某先后幫他人取現5次，取出的資金涉及3起電信網絡詐騙案件，非法獲利1000元。目前，張某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得，已被公安機關依法采取刑事強制措施。

警方提醒

眼下正值暑假，不少學生想在網上兼職賺錢，但切莫因眼前小利，淪為詐騙分子的“工具人”。請大家務必保管好自己的銀行卡，不要出租、出借或出售，以免被不法分子利用于詐騙或其他違法犯罪活動。

案例2：

警惕網絡兼職陷阱

勿成詐騙團伙“話務員”

今年6月下旬，桂林市的秦某等4名在校學生在網上尋找兼職時，被不法分子招聘，利用自己的手機架設“GOIP”設備，為上游詐騙團伙提供撥號服務，按小時結算工資。他們共架設3次，非法獲利800元。目前，秦某等4人因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪，已被公安機關依法刑事拘留。

今年6月，梧州市的張某觀看短視頻時被一則廣告吸引，添加了廣告中的QQ號。對方指示他準備兩部手機，一部用于QQ語音通話接收指令，另一部用來撥打指定的手機號碼。張某還找來了2個朋友分工合作。在他們的協助下，詐騙分子成功進行詐騙。目前，張某3人已被公安機關抓獲。

警方提醒

詐騙團伙常利用網絡平臺發布虛假“兼職”信息，誘騙公眾成為他們的“話務員”。此種手法使得電話顯示為本地號碼，增加了詐騙的隱蔽性，使受害人放松警惕。若明知是詐騙行為還為詐騙分子提供幫助，將可能構成詐騙罪或幫助信息網絡犯罪活動罪。

案例3：

“有錢花”可能涉及洗錢

商家需謹慎防范

賀州市昭平縣的黃女士經營一家花店。今年3月8日，她接了一個網上訂單，要求制作一束特殊的“有錢花”——花束內包含5200元現金，并要求郵寄。對方提出通過銀行卡轉賬支付，黃女士按要求提供了卡號，并很快收到了5200元。

然而，在用自己的現金完成“有錢花”制作并郵寄后，黃女士發現自己的銀行卡被凍結。經警方調查，這筆轉賬款與外省一起電信網絡詐騙案件有關。最終，這5200元被外省公安機關依法劃扣，并退還給受害人。

警方提醒

詐騙分子常常選擇購買煙酒、鮮花禮盒、黃金等易變現商品，并要求商家提供銀行卡賬戶以便轉賬。商家在收款時請仔細核實付款賬號，特別是當購買人與付款賬戶名不符，或發現有多筆來自不同賬號的轉賬時，更應高度警覺，謹慎處理每一筆收款。

案例4：

想貸款幫“刷流水”

出借銀行賬戶被處罰

今年5月19日，貴港市的何某某刷視頻時偶然發現一個貸款鏈接，由于急需資金，他主動聯系咨詢。對方自稱是貸款公司的客服經理，要求他提供銀行卡信息和交易流水，接著以流水不足為由要求他進一步“刷流水”，并引導他聯系業務員進行辦理。

在兩名業務員的協助下，何某某進行了手機銀行轉賬以“刷流水”，還按照對方要求進行了刷臉驗證。經過一系列操作，何某某的銀行卡先收到了11.5萬元的轉賬，隨后他按對方指示將這筆錢轉出。最終，何某某因非法出借銀行賬戶被警方依法行政處罰。

警方提醒

“刷流水”辦理貸款或“黑戶”辦理貸款均不可信，這些都是詐騙的常見手段。非法出借個人賬戶不僅無法獲得貸款，還可能涉嫌犯罪，最終得不償失。

案例5：

領扶貧基金要“刷流水”？

警惕“扶貧”陷阱

今年2月，60多歲的劉某收到一條短信，聲稱有來自“國務院扶貧辦”的基金發放。劉某點擊短信鏈接，添加了自稱是政府部門工作人員的微信好友，對方稱劉某已被確定為幫扶對象。隨后，對方以申請扶貧基金需要“包裝”為由，要求劉某提供大量銀行流水和一個最終清零的賬戶。

劉某按要求將多筆匯款轉至指定賬戶后，卻發現自己的賬戶被凍結。直到警方介入，劉某才意識到自己受騙了。最終，劉某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被公安機關立案調查。

警方提醒

天上不會掉餡餅，切勿輕信所謂的“免費扶貧基金”或“政府幫扶”等誘餌。不要因貪小利、賺“快錢”而淪為電信網絡詐騙的“工具人”。

案例6：

慢充話費享受八折優惠？

是電詐分子在洗錢

今年7月1日，玉林市的劉先生在網絡平臺選擇了明顯低于市場價的話費慢充服務。他支付了80元，選擇了八折優惠、72小時到賬的100元話費充值服務。幾天后，話費確實到賬了，但他的電話卡卻被封停。

經查，有一個洗錢團伙在收到客戶的充值費用后，使用其他電詐案件受害人的賬戶資金為這些手機號碼充值話費。這種看似正常的充值交易，實際上是為了掩飾、嫁接和轉移違法犯罪資金，導致電信網絡詐騙案件受害人的損失難以追回。

警方提醒

犯罪分子常常通過高額折扣吸引群眾代繳電話費、電費、水費、燃氣費等，這類費用金額小且分散，隱蔽性強，容易讓群眾在不知不覺中成為犯罪分子洗錢的幫兇。請不要輕信大幅折扣的充值廣告，務必通過官方渠道進行充值繳費。

來源：“廣西新聞網”微信公眾號、南寧市公安局巡警（反詐）支隊