區(qū)塊鏈作為互聯(lián)網(wǎng)的前沿科技，本身是一種技術(shù)，技術(shù)具有中立性是無疑的，但行為人為了不法目的，在金融交易領(lǐng)域?qū)^(qū)塊鏈作為違法工具、或以區(qū)塊鏈名義實(shí)施犯罪，不法分子常用發(fā)行區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣的幌子，承諾巨額投資收益回報(bào)的方式來募集公眾資金，吸引投資者投資，通過編造、發(fā)行白皮書，完成市場交易等程序，融資完成后關(guān)停交易、攜款潛逃。

｜典型案例｜

2019年，林某等人利用境外服務(wù)器設(shè)立某投資平臺(tái)，對(duì)外宣稱可存儲(chǔ)主流“虛擬貨幣”理財(cái)，承諾隨存隨取，不設(shè)鎖倉，以日息千分之一至千分之八的高額回報(bào)等靜態(tài)收益模式向公眾吸收比特幣、以太幣等虛擬貨幣。同年6月，該平臺(tái)虛擬貨幣無法提取。同年7月，該平臺(tái)將儲(chǔ)戶的主流貨幣強(qiáng)制轉(zhuǎn)化。此后，該平臺(tái)關(guān)閉，無法登陸。

被告人林某等人以某投資平臺(tái)為依托，以投資該平臺(tái)可持幣生息、推薦投資人可獲得返利等高額回報(bào)為誘餌，在多地召開推介會(huì)、宣講會(huì)等方式進(jìn)行宣傳、分享投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，并通過微信推廣，鼓勵(lì)社會(huì)公眾將虛擬貨幣存入該投資平臺(tái)。根據(jù)統(tǒng)計(jì)，該項(xiàng)目共吸收59人虛擬貨幣，價(jià)值達(dá)人民幣1500萬元以上。

林某未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以投資虛擬貨幣為名，高額回報(bào)為誘餌向社會(huì)公眾吸收資金，擾亂金融秩序數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。經(jīng)法院審理，被告人林某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金15萬元。

守護(hù)財(cái)產(chǎn)安全 警惕非法集資陷阱

｜如何判斷｜

這種非法集資活動(dòng)往往具有以下特點(diǎn)：

虛假宣傳：夸大區(qū)塊鏈項(xiàng)目的前景和收益，聲稱項(xiàng)目具有革命性的技術(shù)創(chuàng)新，能夠帶來巨額財(cái)富。

承諾高額回報(bào)：以高息、分紅、返利等形式吸引投資者，承諾在短時(shí)間內(nèi)獲得極高的收益。

操縱市場：通過操縱虛擬貨幣價(jià)格、制造交易假象等手段，誤導(dǎo)投資者進(jìn)行投資。

缺乏監(jiān)管：多數(shù)非法集資項(xiàng)目處于監(jiān)管盲區(qū)，沒有合法的運(yùn)營資質(zhì)和審批手續(xù)。

寧夏處非辦提醒您：我國目前不承認(rèn)虛擬貨幣的法定地位，任何從事代幣發(fā)行融資行為均屬非法。目前我國任何交易平臺(tái)都不得從事法定貨幣與代幣或“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買幣代幣或“虛擬貨幣”不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。

因此投資者要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，識(shí)別出假借區(qū)塊鏈名義進(jìn)行的非法集資活動(dòng)，不給其提供生存土壤。

來源參考：銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦