洗錢這類行為，無論是在國內(nèi)還是在國外都是違法的。甭管你的錢洗的再干凈，依舊改變不了它是黑錢的屬性。

然而，如今卻有一些新的“妙招”，能讓洗錢這種活動藏匿于無形之中。

按照相關(guān)人士的說法，你在充話費(fèi)的時候，就能參與洗錢活動。而相對于常規(guī)價格而言，洗錢充話費(fèi)的優(yōu)惠能達(dá)到八五折，比官方優(yōu)惠都要便宜。

只不過，這些話費(fèi)不是秒到賬，而要等幾天。這究竟是怎么個事兒？充個話費(fèi)怎么就成為洗錢參與者了？

充話費(fèi)怎么洗錢？

廢話不多說，咱們直接來了解一下，充話費(fèi)洗錢的具體流程。

假如你想充100塊錢話費(fèi)，這時候洗錢人員會安排一個中間商跟你接洽。這個中間商告訴你只需85元，就能充100的額度，于是你毫不猶豫的把85元打給了他。

你以為這就結(jié)束了？這才只是開始。在這85元中，中間商會抽成5元，剩余的80塊錢則交給賭場。至于這條洗錢鏈的另一頭，則是線上賭客。

賭客們在下注的時候，往往會把錢換成線上籌碼。在此期間，賭客用來充值的錢，其實(shí)就充到了你的手機(jī)上。如此一來，你的話費(fèi)就相當(dāng)于被他給交上了。

待整個流程一結(jié)束，賭場的錢也就洗干凈了。由于參與直接交易的都是賭客和充話費(fèi)的人，因此警方根本查不到賭場。

當(dāng)然了，雖然這種洗錢交易的損耗率很高，但只要收益達(dá)到70%，那就算是優(yōu)質(zhì)洗錢了。

至于充話費(fèi)的時候，為什么要等幾天？這個也很好理解，因?yàn)橘€場要給你匹配相應(yīng)的賭客，這一來一去，幾天時間也就過去了。

除了交話費(fèi)以外，像加油卡、水電費(fèi)、購物卡、游戲幣等，都可以用來洗錢。

總體來講，在這個洗錢鏈條中，你貪得了小便宜，賭場也獲得了巨大收益。至于代價的話，基本上就由賭客承擔(dān)了。這就是整個“充話費(fèi)洗錢”的全過程。

當(dāng)然了，像這些所謂“小便宜”，最好不要去貪。因?yàn)榫胶苋菀拙蜁樚倜希榈侥愕奶柎a和賬戶。一旦查出來，那這些錢就會被退還回去了，到頭來承擔(dān)代價的反而是你。

更嚴(yán)重的是，一旦你的賬戶被凍結(jié)的話，要想解封就比較麻煩了。可以說，只要參與到了這類活動，分分鐘身陷囫圇。

跑分客和刷單貸

除了交話費(fèi)洗錢以外，還有一類洗錢方式也比較普遍，那就是跑分客。

按照部分跑分客的披露，他們在參與活動以后，會將自己的收款碼交給犯罪組織，并繳納一筆1000-5000元不等的押金。

在此之后，洗錢人員就會將那些黑錢，一小筆一小筆的打進(jìn)你的賬戶。隨后你在從中抽取5%的酬金，并返還剩余的錢。當(dāng)這一整套流程走完以后，這些黑錢就算是洗干凈了。

當(dāng)然了，在每次轉(zhuǎn)賬過程中，轉(zhuǎn)賬金額都不會高于押金，這樣就能防止你私吞。

除此之外，還有一種放貸款的方式，也能達(dá)到洗錢的目的。比如你信用額度不高，辦不了貸款的時候，他們會過來“幫”你，說能給你低門檻放貸。

只不過，他們有個前提條件。按照這些人的說法，由于你的賬戶流水不夠，因此也得他們的平臺刷單，這樣才能放款。

所謂的刷單，也就是不斷的轉(zhuǎn)賬、進(jìn)賬，就跟跑分客似的，達(dá)到一個洗錢的目的。待單刷夠以后，他們就會把貸款批下來了。

總之，關(guān)于小額洗錢的模式，數(shù)不勝數(shù)。但凡一個不注意，就掉進(jìn)人家設(shè)計(jì)的坑里面了。

當(dāng)然了，大家也不要心存僥幸，以為自己會在這類活動中賺到錢。像這些所謂的跑分、刷單活動，都是要坐牢的。

根據(jù)《刑法》第191條，為洗錢活動提供資金賬戶的，會處五年以上十年以下有期徒刑。可見，你以為的賺錢，在執(zhí)法者眼中，純粹是在火坑邊試探。

給你錢但會“軟禁”你？

更有甚者，某些幕后操縱者，甚至?xí)苯咏o你一筆錢，然后“軟禁”你一段時間。這種洗錢方式玩的更大，涉及的金額也更多。

至于具體操作，也很容易理解。假如你某天突然缺錢，然后在網(wǎng)上看到一則廣告，被吸引了進(jìn)去。

這時候操盤者會告訴你，讓你用身份證去注冊一家公司，然后去銀行開公戶。緊接著再配合他的一系列行動，事后就會給你1萬塊錢報酬了。

當(dāng)你受不了誘惑，和他聊上以后，接下來就準(zhǔn)備掉坑了。這時候?qū)Ψ綍屇阆忍钜粡埍恚占^的個人信息和信用記錄。

當(dāng)然了，這些步驟其實(shí)就是裝模作樣，讓你以為他這個平臺很正規(guī)。待收集完你的個人信息后，他們就會給你派一個線下聯(lián)系人，帶你去銀行開戶。

開完戶以后，這個人就會拿走你的身份證，以及開戶的銀行卡，說是要拿去辦業(yè)務(wù)。假如你問他用這些證件辦啥業(yè)務(wù)？他會說“合法避稅”，總之理由多種多樣。

緊接著，這個人會安排你住酒店，在里面待上幾周。等一切流程結(jié)束以后，對方就會給你打款1萬酬金了。

說到這里可能很多人會問了，還有這好事？住酒店還能給錢？醒醒吧，天上是不可能掉餡餅的，因?yàn)橄襁@些活動，都屬于違法行為。

按照相關(guān)人士的說法，這就是所謂的“幫信罪”。對方把你的卡拿去干嘛？毫無疑問——洗錢。由于辦的是公戶，這類卡往往能一次性走款幾十萬，甚至上百萬。

前面提到，根據(jù)《刑法》第191條，為洗錢活動提供資金賬戶的，將處五年以上十年以下有期徒刑。可見，你以為的餡餅，其實(shí)是一個深不可測的陷阱。

而且判多久，是根據(jù)走款金額而定的，你走款越多，判的就越久。在這種情況下，你還能笑得出來嗎？

按照業(yè)界的說法，像這種參與“幫信罪”，大多被稱為騾子，也就是幫黑錢客戶馱錢的。

像這類人，平時好吃懶做，整體就等著天上掉餡餅。由于長期欠債，征信也不好，因此很容易受不了誘惑，走上犯罪道路。

而且用騾子馱錢的話，警方在很多情況下，抓到的也都是騾子，畢竟走款用的都是騾子的賬戶。至于幕后操縱者，大概率都躲在國外了。

至于為啥帶你去酒店住幾周，原因也很簡單，主要還是怕你私吞這些黑錢。有些騾子，看到自己卡里每天進(jìn)賬幾萬、十幾萬，意識到這是在洗黑錢，于是趕緊提現(xiàn)跑路。

等騾子跑路以后，相關(guān)操盤人找都找不到，這筆錢也就流失了。所以這些幕后布局者必須把你軟禁，等流程結(jié)束后才能放出來。

所以說，不要老是想著不勞而獲，你以為你是棋手，實(shí)際上只是棋子。某些人甚至連棋子都算不上，只能淪為棄子。

洗小錢？洗大錢？

說完了洗小錢，咱們再來說說洗大錢。以上提到的，基本上都是小額洗錢行為，真正的洗大錢，其實(shí)是資金出境。

比如你想轉(zhuǎn)移1億資金去境外，而手段卻不正經(jīng)，像這類行為，就屬于洗大錢。

那為什么會出現(xiàn)這種行為呢？因?yàn)槊咳嗣磕甑耐鈪R額度只有25萬。這25萬顯然做不到大額資金轉(zhuǎn)出，在這種情況下該怎么辦？毫無疑問，只能靠特殊手段了。

而這個特殊手段，就是賭。

假如你帶一個億去澳門，那邊就有專門做灰產(chǎn)的，來幫你操盤賭局。比如那個聲名狼藉的洗米華，即周焯華，就是干這個的。

你到澳門以后，對方會派人專車接送你，然后帶你去豪華賭場消費(fèi)。當(dāng)然了，事先會簽訂協(xié)議，不會讓你把錢都輸?shù)簟?/p>

你協(xié)議簽好后，直接把錢分批次換成籌碼，然后拿去賭就行了。賭完之后，錢歸賭場，這時候賭場會給你一張等值外幣卡。

待出境后，你拿著卡去專門機(jī)構(gòu)兌換，比如地下錢莊。這樣一來，巨額資金就出境了，錢也洗干凈了。畢竟澳門賭博不犯法，誰也查不到你。

像前些年，就有很多像周焯華這樣的人，經(jīng)常協(xié)助賭客進(jìn)行跨境資金兌付，并利用地下錢莊進(jìn)行結(jié)算。那時候國內(nèi)的許多錢，包括黑錢、灰產(chǎn)收入等，就是這樣流失海外的。

當(dāng)然了，隨著國家這些年的大力打擊，許多犯罪組織都已經(jīng)被順藤摸瓜、連根拔起了，包括周焯華也一樣。

還是那句話，常在河邊走，哪有不濕鞋。如果你真把自己當(dāng)設(shè)局者，那最后大概率就會被別人給設(shè)局。

結(jié)尾

總之，千萬不要做違法亂紀(jì)的事情，尤其不要當(dāng)騾子。因?yàn)橐坏┍成习傅椎脑挘沁@輩子就完蛋了，到時候就連找工作都是一場奢望。

由于你有案底，工廠不會要你，外賣行業(yè)不會要你，快遞行業(yè)也不會要你。你既不能開滴滴，也不能去正常公司入職，直接進(jìn)入社死狀態(tài)。

最關(guān)鍵的是，很多“金融犯罪者”和“幫信罪者”，甚至連微信、支付寶里的許多功能都用不了，就問你絕不絕望？

所以說，在這個按勞分配的社會，能好好工作就好好工作，不行就回家躺平。千萬不要去法律的邊緣試探，不然的話，接下來的后半輩子都無力回天了。