“南沙金融30條”并非“平地起高樓”，而是在南沙已有扎實(shí)基礎(chǔ)和穩(wěn)慎探索階段，實(shí)現(xiàn)了政策供給與實(shí)際需求間的動(dòng)態(tài)匹配，金融服務(wù)與產(chǎn)業(yè)特色間的有效對(duì)接，制度型開(kāi)放與創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新活力間的積極互動(dòng)，高質(zhì)量發(fā)展與高水平監(jiān)管間的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。

作者 |胡群

圖源 |圖蟲(chóng)創(chuàng)意

5月12日，中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局、廣東省人民政府聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于金融支持廣州南沙深化面向世界的粵港澳全面合作的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“南沙金融30條”），從六個(gè)方面提出30條具體舉措，將廣州南沙打造成為粵港澳大灣區(qū)高質(zhì)量發(fā)展新引擎和國(guó)際金融樞紐重要節(jié)點(diǎn)。該政策一經(jīng)發(fā)布，便引發(fā)業(yè)界廣泛關(guān)注。

5月13日，在由中國(guó)人民銀行、廣東省人民政府聯(lián)合主辦的“南沙金融30條”發(fā)布會(huì)上，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)陸磊表示，“南沙金融30條”圍繞將廣州南沙建設(shè)成為我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放試驗(yàn)示范窗口、金融創(chuàng)新功能承載區(qū)，以及粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐重要節(jié)點(diǎn)的戰(zhàn)略目標(biāo)，部署了完善創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)金融服務(wù)、加強(qiáng)社會(huì)民生領(lǐng)域金融服務(wù)、發(fā)展特色金融產(chǎn)品、推進(jìn)粵港澳金融市場(chǎng)互聯(lián)互通、開(kāi)展跨境金融創(chuàng)新與交流、完善金融監(jiān)管機(jī)制6個(gè)方面、27項(xiàng)金融改革創(chuàng)新工作，具有三個(gè)方面的突出亮點(diǎn)和特色。

六大方向，27項(xiàng)改革

“南沙金融30條”圍繞將南沙建設(shè)成為我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放試驗(yàn)示范窗口、金融創(chuàng)新功能承載區(qū)，以及粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐重要節(jié)點(diǎn)的戰(zhàn)略目標(biāo)，部署了六大方面、27項(xiàng)金融改革創(chuàng)新工作：

1. 完善創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)金融服務(wù)，支持科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)合作基地建設(shè)。鼓勵(lì)銀行探索“貸款+外部直投”等新模式，支持保險(xiǎn)資金投資科創(chuàng)企業(yè)，并加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)。

2. 加強(qiáng)社會(huì)民生領(lǐng)域金融服務(wù)，支持打造城市高質(zhì)量發(fā)展新標(biāo)桿。推動(dòng)跨境支付服務(wù)便利化，穩(wěn)步推進(jìn)數(shù)字人民幣應(yīng)用，支持粵港澳三地征信機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境合作。

3. 發(fā)展特色金融服務(wù)，健全現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)。支持海洋產(chǎn)業(yè)、未來(lái)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加大支持力度，發(fā)展海上保險(xiǎn)等特色保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

4. 推進(jìn)粵港澳金融市場(chǎng)互聯(lián)互通，加快建設(shè)規(guī)則銜接機(jī)制對(duì)接高地。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)利用自由貿(mào)易賬戶(hù)提供綜合金融服務(wù)，支持廣州期貨交易所與香港交易所開(kāi)展跨境合作，推動(dòng)更高水平的貿(mào)易投資人民幣結(jié)算便利化。

5. 開(kāi)展跨境金融創(chuàng)新與交流，打造高水平對(duì)外開(kāi)放門(mén)戶(hù)。擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放，研究設(shè)立粵港澳大灣區(qū)國(guó)際商業(yè)銀行，支持符合條件的港澳投資者設(shè)立金融機(jī)構(gòu)。

6. 完善金融監(jiān)管機(jī)制。搭建粵港澳大灣區(qū)涉外涉港澳金融糾紛解決平臺(tái)，構(gòu)建多元化跨境金融糾紛解決機(jī)制，加強(qiáng)金融消費(fèi)者和投資者權(quán)益保護(hù)。

以開(kāi)放促改革發(fā)展，以金融支持創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新

在5月13日的發(fā)布會(huì)上，陸磊表示，“南沙金融30條”是在南沙已有探索基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)了政策供給與實(shí)際需求的動(dòng)態(tài)匹配，體現(xiàn)了金融服務(wù)與產(chǎn)業(yè)特色的有效對(duì)接。他指出，在外部環(huán)境深刻變化的背景下，推出這一系列政策措施，彰顯了中國(guó)堅(jiān)定不移擴(kuò)大高水平對(duì)外開(kāi)放的決心，以開(kāi)放促改革促發(fā)展，以高質(zhì)量的金融服務(wù)應(yīng)對(duì)外部環(huán)境的不確定性。

陸磊特別強(qiáng)調(diào)，“南沙金融30條”并非“平地起高樓”，而是在南沙已有扎實(shí)基礎(chǔ)和穩(wěn)慎探索階段，實(shí)現(xiàn)了政策供給與實(shí)際需求間的動(dòng)態(tài)匹配，金融服務(wù)與產(chǎn)業(yè)特色間的有效對(duì)接，制度型開(kāi)放與創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新活力間的積極互動(dòng)，高質(zhì)量發(fā)展與高水平監(jiān)管間的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。

自2015年廣州南沙自貿(mào)區(qū)掛牌以來(lái)，金融業(yè)迅猛發(fā)展，已躋身南沙五大重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)之一。南沙金融業(yè)增加值占GDP比重從2015年幾乎為零，上升至2023年的8%。十年來(lái)南沙累計(jì)落戶(hù)持牌法人金融機(jī)構(gòu)17家，本外幣存、貸款余額分別達(dá)到3658億元、3207億元，近三年年均增速達(dá)20%以上，遠(yuǎn)高于廣東省、廣州市平均水平。

陸磊表示，下一步，人民銀行將堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院戰(zhàn)略部署，會(huì)同相關(guān)部門(mén)，大力支持廣州南沙金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，積極做好金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)工作，為南沙開(kāi)發(fā)開(kāi)放與高質(zhì)量發(fā)展提供更加堅(jiān)實(shí)的金融支撐。人民銀行相關(guān)分支機(jī)構(gòu)要主動(dòng)加強(qiáng)與有關(guān)部門(mén)的溝通協(xié)調(diào)，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)，積極推動(dòng)各項(xiàng)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)開(kāi)展。各金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更精準(zhǔn)地理解政策，用好政策，不斷提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展質(zhì)效和市場(chǎng)中投融資便利化設(shè)計(jì)，助力廣州南沙深化面向世界的粵港澳全面合作，貢獻(xiàn)更多更好的金融力量。

粵港澳大灣區(qū)金融開(kāi)放創(chuàng)新“試驗(yàn)田”

近年來(lái)，南沙落深落細(xì)重大金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)，成為粵港澳大灣區(qū)金融開(kāi)放創(chuàng)新的重要“試驗(yàn)田”。

中國(guó)銀行深圳市分行大灣區(qū)金融研究院的數(shù)據(jù)顯示，截至目前，南沙跨境貿(mào)易投資高水平開(kāi)放試點(diǎn)13項(xiàng)便利化措施全部落地，累計(jì)辦理試點(diǎn)業(yè)務(wù)超1.5萬(wàn)筆，累計(jì)交易金額超340億美元；合格境外有限合伙人（QFLP）境內(nèi)投資和合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）境外投資試點(diǎn)累計(jì)12家基金管理企業(yè)獲批額度超250億元人民幣，投向生物醫(yī)藥健康、智能制造、新材料等科創(chuàng)領(lǐng)域，落地全國(guó)首個(gè)券商私募QDLP基金境外投資項(xiàng)目、全省最大規(guī)模QFLP基金；氣候投融資試點(diǎn)儲(chǔ)備應(yīng)對(duì)氣候變化項(xiàng)目超150個(gè)，建設(shè)全國(guó)首個(gè)氣候金融集聚區(qū)、成立全國(guó)首家商業(yè)銀行氣候支行、落地全國(guó)首個(gè)“氣候融擔(dān)”貸款等多個(gè)首創(chuàng)產(chǎn)品；累計(jì)開(kāi)立FT賬戶(hù)數(shù)量超8000戶(hù)，辦理FT項(xiàng)下跨境人民幣結(jié)算超1.1萬(wàn)億元；通過(guò)融資租賃累計(jì)交付飛機(jī)282架、船舶103艘，成為華南地區(qū)最大的飛機(jī)船舶租賃集聚區(qū)；落戶(hù)南沙的廣州期貨交易所已上市工業(yè)硅、碳酸鋰品種，交易額超9萬(wàn)億元；南沙糧食通用碼頭倉(cāng)庫(kù)成為首批工業(yè)硅交割倉(cāng)庫(kù)之一，吸引12家期貨法人機(jī)構(gòu)落戶(hù)南沙。

中國(guó)銀行深圳市分行大灣區(qū)金融研究院曾圣鈞認(rèn)為，“南沙金融30條”將更好賦能大灣區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。一是吸引更多的金融資源和各類(lèi)投資機(jī)構(gòu)集聚南沙，提升其在大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)中的地位和影響力，不斷壯大金融支持力量。二是推動(dòng)更高水平貿(mào)易投資人民幣結(jié)算便利化，鼓勵(lì)銀行為貿(mào)易新業(yè)態(tài)提供服務(wù)，有利于促進(jìn)跨境貿(mào)易發(fā)展，提升大灣區(qū)貿(mào)易的便利化和國(guó)際化水平。三是為科技創(chuàng)新、高端制造、海洋產(chǎn)業(yè)等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)提供精準(zhǔn)金融支持，加速產(chǎn)業(yè)集聚和升級(jí)，推動(dòng)大灣區(qū)形成具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系。

南沙有望成為跨境資管中心

2022年6月，國(guó)務(wù)院發(fā)布了《廣州南沙深化面向世界的粵港澳全面合作總體方案》，明確了南沙的發(fā)展定位和任務(wù)，金融支持政策是落實(shí)這些部署的重要舉措。南沙作為粵港澳大灣區(qū)的重要節(jié)點(diǎn)，在科技創(chuàng)新、高端制造、海洋產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域有廣闊的發(fā)展空間，需要金融的有力支持來(lái)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

陸磊認(rèn)為，“南沙金融30條”一是突出立足灣區(qū)，重在創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新，這是灣區(qū)持久的核心競(jìng)爭(zhēng)力。意見(jiàn)堅(jiān)持以南沙所能服務(wù)灣區(qū)所需，推動(dòng)綠色金融、數(shù)字金融、航運(yùn)金融、跨境資管、國(guó)際租賃和保理等特色金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，支持科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)、高端制造產(chǎn)業(yè)、數(shù)字產(chǎn)業(yè)、海洋產(chǎn)業(yè)和未來(lái)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，進(jìn)一步強(qiáng)化南沙對(duì)粵港澳大灣區(qū)高質(zhì)量發(fā)展動(dòng)力源的支撐作用。例如，鼓勵(lì)銀行業(yè)同外部投資機(jī)構(gòu)合作，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)新模式，鼓勵(lì)股權(quán)投資基金投資海洋高技術(shù)產(chǎn)業(yè)，強(qiáng)化對(duì)重大海洋基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目、涉海企業(yè)等領(lǐng)域的金融服務(wù)。

二是突出協(xié)同港澳，重在金融服務(wù)便利化、現(xiàn)代化、數(shù)字化，這是粵港澳三地居民企業(yè)的重要需求。意見(jiàn)圍繞社會(huì)民生金融服務(wù)、金融市場(chǎng)互聯(lián)互通等重點(diǎn)領(lǐng)域，深化粵港澳全面合作，助力將廣州南沙建設(shè)成為香港、澳門(mén)更好融入國(guó)家發(fā)展大局的重要載體。例如，便利港澳居民跨境支付探索試點(diǎn)、開(kāi)展信用卡視頻面簽，支持在廣州期貨交易所推出與香港交易所跨境合作品種，支持粵港澳保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合作開(kāi)發(fā)跨境保險(xiǎn)產(chǎn)品。

三是突出面向世界，重在高水平制度型開(kāi)放，這是南沙高質(zhì)量發(fā)展的核心競(jìng)爭(zhēng)力。意見(jiàn)明確開(kāi)展跨境金融創(chuàng)新與交流，打造高水平對(duì)外開(kāi)放門(mén)戶(hù)，積極研究加快設(shè)立粵港澳大灣區(qū)國(guó)際商業(yè)銀行相關(guān)工作，積極引入主權(quán)財(cái)富基金、家族辦公室、風(fēng)投創(chuàng)投等多元化投資機(jī)構(gòu)，加快建設(shè)服務(wù)共建“一帶一路”綜合服務(wù)基地，支持符合條件的外資機(jī)構(gòu)參與金融業(yè)務(wù)試點(diǎn)。

南沙作為粵港澳全面合作示范區(qū)，正通過(guò)一系列開(kāi)放舉措加速構(gòu)建跨境資管高地。專(zhuān)家預(yù)測(cè)，憑借跨境資管中心建設(shè)、金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)拓展及跨國(guó)企業(yè)服務(wù)優(yōu)化三大路徑，南沙將在2025年實(shí)現(xiàn)跨境資產(chǎn)管理規(guī)模突破1.2萬(wàn)億元的里程碑。

曾圣鈞認(rèn)為，面對(duì)“南沙金融30條”帶來(lái)的重大機(jī)遇，銀行機(jī)構(gòu)亟需準(zhǔn)確解讀政策，做好配套金融創(chuàng)新服務(wù)。一是結(jié)合南沙重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展需求，開(kāi)發(fā)針對(duì)性的金融產(chǎn)品，如知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品等，加快探索“貸款+外部直投”等科技金融服務(wù)新模式。二是加強(qiáng)跨境金融業(yè)務(wù)布局，利用政策便利，拓展跨境人民幣結(jié)算、跨境貿(mào)易融資、跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)，加強(qiáng)與港澳金融機(jī)構(gòu)的合作。三是積極參與金融市場(chǎng)建設(shè)，支持廣州期貨交易所的發(fā)展，參與相關(guān)期貨品種的交易和結(jié)算服務(wù)；同時(shí)關(guān)注南沙國(guó)際金融島等平臺(tái)建設(shè)，利用公募REITs等產(chǎn)品滿(mǎn)足大額資金需求。四是加強(qiáng)人才培養(yǎng)和引進(jìn)，用好政策優(yōu)惠，吸引國(guó)際化金融人才加入，同時(shí)加強(qiáng)與粵港澳三地院校的合作，培養(yǎng)適應(yīng)南沙發(fā)展需求的專(zhuān)業(yè)金融人才。

The END