來源：杭州網(wǎng)

最近，黃金價格回落

讓不少人覺得是個不錯的投資機會

卻不慎落入了騙局

近日，安徽亳州的汪先生看到黃金價格回落，想趁機抄底，于是他將自己去年405000元購買的江詩丹頓“縱橫四海”金表通過二手平臺以38萬元出售。

交易當天，買家并未出面，只是委托一名自稱鑒表師的人上門交易。汪先生雖然有懷疑，但是看到鑒表師開著寶馬車，錢也打得十分及時，就沒有再多想。萬萬沒想到的是，賣表款項到賬不到3小時，他的銀行卡就全部被凍結(jié)。

警方告知汪先生，他收到的這筆錢涉嫌詐騙款，20萬來自四川成都的一位詐騙受害者，18萬來自云南曲靖。隨后記者聯(lián)系云南曲靖警方，對方表示，案件正在調(diào)查，這筆款明確是這邊（云南）被騙的被害人的資金，根據(jù)規(guī)定，必須要凍結(jié)，案件調(diào)查清楚后才能解凍。之后記者又聯(lián)系了四川成都警方，對方表示，案件正在辦理中。

汪先生錢表兩空，十分后悔：早知道當時就不賣這塊表了！

視頻截圖

小心新型電詐洗錢騙局！

小編查詢發(fā)現(xiàn)，類似這樣的案件近年來公開報道已有多起。據(jù)報道，去年9月，有多名上海市民在二手交易時，收到的貨款變“贓款”，銀行卡被凍結(jié)。

這背后涉及的是電信詐騙洗錢的新方式：買賣二手交易的保值品，它價格高、變現(xiàn)快，資金流轉(zhuǎn)換迅速，也不易追蹤。在進行交易時，詐騙分子往往表示出較強的購買意愿，往往中間還摻雜著日常聊天等內(nèi)容，借由此騙取市民的信任。

這些所謂的買家往往以二手平臺交易需要手續(xù)費、自己支付寶有限額、公司財務(wù)直接轉(zhuǎn)賬為由，獲取賣家的銀行卡信息，并用此銀行卡作為電信詐騙資金“洗錢”的收款賬戶，而自己直接從賣家這里取走貴重物品。因此，真實打款人實際是散落在全國各地的受騙者……

為避開平臺直接交易，所謂的買家以各種理由向賣家要銀行賬號信息。

從反詐的角度看，凍結(jié)銀行卡是預(yù)防違法犯罪、固定風(fēng)險資金必需的手段。公安機關(guān)接到報案后，會對涉風(fēng)險的相關(guān)賬戶采取“止付”“凍結(jié)”等措施。騙子就是利用了銀行卡凍結(jié)的靈敏性和時效性，將受騙者的“火力”引向二手交易的賣家，自己則獲取到便于出售的實物，再將其賣出獲利，以逃脫警方追蹤。

上海盈科律師事務(wù)所沈志剛律師長期關(guān)注刑事案件中的銀行卡凍結(jié)難題，他表示根據(jù)《最高人民法院關(guān)于刑事裁判涉財產(chǎn)部分執(zhí)行的若干規(guī)定》，他人善意取得詐騙財物的，不予追繳。因此，市民若遭遇上述套路，發(fā)現(xiàn)銀行卡被凍結(jié)后，應(yīng)提交相關(guān)材料證明交易的真實性，整理與買家的聊天記錄、交易憑證、銀行流水等，以便后續(xù)向警方證明交易過程中既無過錯也無惡意，沒有與買家有串通、勾結(jié)的行為，所收取的貨款是交易所得。

而對于市民來講，在進行交易時，盡可能通過平臺進行交易。如果實在需要通過轉(zhuǎn)賬交易，也要仔細核對匯款方賬戶信息，確保賬戶名、賬號和開戶行等與買家身份一致，特別需要警惕現(xiàn)場購買人與實際付款人不一致的情況。

來源：民生大參考、上海民聲直通車、廣州日報