伴隨國(guó)有大行又一名地方干部的主動(dòng)投案，今年金融反腐持續(xù)向縱深推進(jìn)，保持高壓態(tài)勢(shì)。

今年金融反腐持續(xù)向縱深推進(jìn) 資料圖

6月20日，工商銀行云南分行原黨委書記、行長(zhǎng)許海涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，主動(dòng)投案，接受中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐中國(guó)工商銀行紀(jì)檢監(jiān)察組紀(jì)律審查和貴州省六盤水市監(jiān)察委員會(huì)監(jiān)察調(diào)查。

據(jù)南都灣財(cái)社記者梳理，以中紀(jì)委官網(wǎng)公布的“金融單位干部”執(zhí)紀(jì)審查名單為準(zhǔn)，從2025年開年截至6月22日，金融系統(tǒng)至少有23人接受調(diào)查，涉及國(guó)有大行、政策性銀行、監(jiān)管部門和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等，其中國(guó)有大行占比最多。“一把手”現(xiàn)象相對(duì)突出，其中來自總部或地方原“一把手”達(dá)到15人 。從通報(bào)看，上述金融高管幾乎都不是在任上“落馬”。與此同時(shí)，今年以來金融系統(tǒng)受到黨紀(jì)政務(wù)處分的接近30人，國(guó)有大行占比約七成。而作為參照，去年同期金融系統(tǒng)“落馬”超過30人，整體比較均衡，且監(jiān)管系統(tǒng)相對(duì)較多。

2025年以來部分金融干部被查情況

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被查“一把手”占比六成以上，主要來自地方

紀(jì)檢部門：將“一把手”和領(lǐng)導(dǎo)班子作為監(jiān)督重點(diǎn)

“一把手現(xiàn)象”成為本輪金融反腐的特征之一。5月底，隨著工商銀行浙江分行原黨委書記沈榮勤接受審查調(diào)查消息公布，國(guó)有四大行浙江省分行原行長(zhǎng)均已落馬，金融反腐釋放出強(qiáng)烈信號(hào)：對(duì)于金融干部而言，退休不是“避風(fēng)港”，反腐沒有休止符，權(quán)力監(jiān)督也沒有真空期。

記者梳理上半年通報(bào)看到，上述23人中，來自地方或總部的原“一把手”達(dá)到15人，整體占比超六成。具體來看，包括工商銀行云南分行原行長(zhǎng)許海；工商銀行浙江分行原行長(zhǎng)沈榮勤；中銀保險(xiǎn)有限公司原黨委書記、董事長(zhǎng)周功華；農(nóng)業(yè)銀行原首席專家兼浙江省分行原行長(zhǎng)馮建龍（系主動(dòng)投案）；建設(shè)銀行浙江省分行原行長(zhǎng)高強(qiáng)；建設(shè)銀行河南省分行原行長(zhǎng)石亭峰；中國(guó)銀行四川省分行原行長(zhǎng)葛春堯；中國(guó)人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司原總裁楊超；農(nóng)發(fā)行河南省分行原行長(zhǎng)陳曉東；中國(guó)進(jìn)出口銀行遼寧省分行原行長(zhǎng)劉正貴；工商銀行河南省分行原行長(zhǎng)許杰；中國(guó)進(jìn)出口銀行北京分行原行長(zhǎng)吳少華；中國(guó)銀行天津市分行原行長(zhǎng)車德宇等。

監(jiān)管系統(tǒng)也值得注意。今年上半年，在中央巡視組進(jìn)駐期間，原四川銀監(jiān)局兩任局長(zhǎng)王筠權(quán)、王澤平已連續(xù)“落馬”。

6月15日，中紀(jì)委網(wǎng)站發(fā)表《做實(shí)做細(xì)對(duì)“一把手”監(jiān)督》文章表示，加強(qiáng)對(duì)“一把手”和領(lǐng)導(dǎo)班子的監(jiān)督，是監(jiān)督的重點(diǎn)也是難點(diǎn)。“一把手”是“關(guān)鍵少數(shù)”中的關(guān)鍵，權(quán)力集中、責(zé)任重大、崗位重要。充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)對(duì)“一把手”和領(lǐng)導(dǎo)班子監(jiān)督的重要性緊迫性。文章指出，剖析近年來被查處的“一把手”嚴(yán)重違紀(jì)違法案件，問題的產(chǎn)生都圍繞一個(gè)“權(quán)”字。6月19日，中紀(jì)委再發(fā)表“時(shí)代專論”指出，“一把手”和關(guān)鍵崗位腐敗易發(fā)多發(fā)，金融、國(guó)企、能源等權(quán)力集中、資金密集、資源富集領(lǐng)域仍是腐敗重災(zāi)區(qū)。堅(jiān)持聚焦“關(guān)鍵少數(shù)”，將“一把手”和領(lǐng)導(dǎo)班子作為監(jiān)督重點(diǎn)，著力破解“上級(jí)監(jiān)督太遠(yuǎn)、同級(jí)監(jiān)督太軟、下級(jí)監(jiān)督太難”的監(jiān)督難題。

如何多措并舉做實(shí)對(duì)“一把手”監(jiān)督？去年底，在農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行新一屆黨委履職后不久，該行黨委和中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐農(nóng)發(fā)行紀(jì)檢監(jiān)察組聯(lián)合召開集體廉政談話會(huì)。據(jù)悉，為增強(qiáng)對(duì)“一把手”監(jiān)督的針對(duì)性有效性，該紀(jì)檢監(jiān)察組根據(jù)政策性金融機(jī)構(gòu)“一把手”履職特點(diǎn)，制定加強(qiáng)對(duì)“一把手”和領(lǐng)導(dǎo)班子監(jiān)督的工作措施，從15個(gè)方面明確44條具體措施。

“我們高度重視涉及總行黨委管理‘一把手’問題線索的核查處置，查處了一批‘靠金融吃金融’的‘一把手’職務(wù)違法犯罪案件。”駐農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行紀(jì)檢監(jiān)察組有關(guān)同志介紹，2024年以來，查辦第四種形態(tài)案件13起，其中被查處的5名農(nóng)發(fā)行總行黨委管理干部均先后擔(dān)任過省市兩級(jí)分行或總行機(jī)關(guān)部室“一把手”。

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國(guó)有大行成為主要“落馬坡”

地方農(nóng)商系統(tǒng)違紀(jì)問題高發(fā)

從今年上半年金融反腐基本面來看，至少有14人來自工、農(nóng)、中、建、交五家銀行，國(guó)有大行成為主要“落馬坡”。

橫向聚焦來看，上半年“中行系”有5人被查。如果拉長(zhǎng)時(shí)間軸看，最近一年來，中國(guó)銀行系統(tǒng)被查干部近10人，其中部分是省級(jí)分行前“一把手”。具體來看，包括中國(guó)銀行貴州省分行原副行長(zhǎng)張文明；中銀保險(xiǎn)原黨委書記、董事長(zhǎng)周功華；中國(guó)銀行四川省分行原黨委書記、行長(zhǎng)葛春堯；中國(guó)銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行原黨委委員、副行長(zhǎng)劉明；中國(guó)銀行天津市分行原黨委書記、行長(zhǎng)車德宇；中國(guó)銀行貴州省分行原黨委委員、副行長(zhǎng)徐鴻周；中國(guó)銀行寧波市分行原黨委書記、行長(zhǎng)錢建忠；中國(guó)銀行集中采購(gòu)中心副總經(jīng)理關(guān)小虎等。上述干部相關(guān)案情暫未公布。

金融反腐與內(nèi)控合規(guī)一向關(guān)聯(lián)緊密。按照不完全統(tǒng)計(jì)，2024年度涉及中國(guó)銀行及其分支機(jī)構(gòu)的罰單超過120張，罰沒金額超過6300萬元，其中最大罰單達(dá)430萬元。

本月初，駐中國(guó)銀行紀(jì)檢監(jiān)察組組長(zhǎng)苗雨峰剛在中紀(jì)委官網(wǎng)刊文《以永遠(yuǎn)在路上的堅(jiān)韌執(zhí)著縱深推進(jìn)反腐敗斗爭(zhēng)》。文章表示，2024年共查辦9名總行黨委管理干部腐敗案件，推動(dòng)嚴(yán)的氛圍進(jìn)一步濃厚。文章指出，紀(jì)檢監(jiān)察組緊盯金融腐敗與金融風(fēng)險(xiǎn)交織問題，依托摸排機(jī)制重點(diǎn)整治不良授信風(fēng)險(xiǎn)背后腐敗，嚴(yán)肅查處“棄守責(zé)任”催生風(fēng)險(xiǎn)、“謀私貪腐”形成風(fēng)險(xiǎn)、“擅權(quán)妄為”加劇風(fēng)險(xiǎn)、“失管失察”放縱風(fēng)險(xiǎn)、“權(quán)力尋租”制造風(fēng)險(xiǎn)等行為。

與國(guó)有大行遙相呼應(yīng)，記者注意到，以“支農(nóng)支小、服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)”為宗旨的農(nóng)商行系統(tǒng)腐敗問題有所抬頭。

今年4月，《中國(guó)紀(jì)檢監(jiān)察報(bào)》撰文指出，安徽省農(nóng)商行系統(tǒng)已有11名高管被移送檢察機(jī)關(guān)，另有2名高管正在接受審查調(diào)查，嚴(yán)懲靠行吃行利益輸送。根據(jù)已查明的情況，上述被查處的13名高管中，有7人涉嫌貪腐金額超過了1500萬元。涉案金額巨大、作案手段隱蔽復(fù)雜、“抱團(tuán)腐敗”等特點(diǎn)突出。

記者從中紀(jì)委官網(wǎng)還了解到，今年6月，寧夏黃河農(nóng)村商業(yè)銀行原黨委書記、董事長(zhǎng)張志旗接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。3月，四川農(nóng)商聯(lián)合銀行副行長(zhǎng)劉杰接受調(diào)查。

如果聚焦大灣區(qū)看，農(nóng)商系統(tǒng)也存在腐敗現(xiàn)象。今年1月，廣東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社原云浮辦事處黨組書記、主任余小力被查。2月，廣東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社原黨委副書記、理事會(huì)副理事長(zhǎng)蘇寶玉被開除黨籍。從通報(bào)看，蘇寶玉“既想當(dāng)官又想發(fā)財(cái)，‘靠金融吃金融’，利用職務(wù)便利為他人在貸款發(fā)放、資產(chǎn)拍賣等方面謀利，并非法收受巨額財(cái)物”。

實(shí)際上，除了農(nóng)商系統(tǒng)，今年以來大灣區(qū)金融體系也有一些干部涉嫌違規(guī)違紀(jì)被查。按照中紀(jì)委和廣東、深圳地方紀(jì)委通報(bào)，今年1月，交通銀行廣東省分行業(yè)務(wù)處理中心總經(jīng)理周土勝涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，接受分行紀(jì)委紀(jì)律審查和韶關(guān)市監(jiān)委監(jiān)察調(diào)查。2月，深圳證監(jiān)局原黨委書記、局長(zhǎng)陳小澎被開除黨籍。4月，建設(shè)銀行深圳市分行資深副經(jīng)理陳坤雄接被查。5月，農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行原黨委副書記、副行長(zhǎng)王國(guó)彪被查。5月，農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行原巡視員傅思偉被開除黨籍。6月，農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行大客戶部原總經(jīng)理李偉文接受調(diào)查。

去年8月“落馬”的招商銀行原副行長(zhǎng)丁偉也有消息。2025年5月，據(jù)最高人民檢察院消息，海東市人民檢察院起訴指控：被告人丁偉利用擔(dān)任招商銀行股份有限公司副行長(zhǎng)職務(wù)上的便利，為他人謀取利益，非法收受他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，依法應(yīng)當(dāng)以受賄罪追究其刑事責(zé)任。據(jù)悉，丁偉擔(dān)任招商銀行副行長(zhǎng)期間，曾分管零售和科技等板塊。辭任副行長(zhǎng)之后，丁偉“退而不休”，繼續(xù)活躍在各大金融機(jī)構(gòu)。

信貸審批成為金融腐敗“重災(zāi)區(qū)” 資料圖

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信貸審批成為金融腐敗“重災(zāi)區(qū)”

紀(jì)檢監(jiān)察組：緊盯信貸等關(guān)鍵領(lǐng)域

同樣以中紀(jì)委官網(wǎng)通報(bào)為統(tǒng)計(jì)口徑， 2025年以來截至6月22日，金融系統(tǒng)接受黨紀(jì)政務(wù)處分的干部至少有29人。其中，今年6月，建設(shè)銀行海南省分行原行長(zhǎng)梁福成被開除黨籍；5月，中信保誠(chéng)人壽保險(xiǎn)原總經(jīng)理趙小凡被開除黨籍；4月，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行原資金計(jì)劃部總經(jīng)理孔繁波被開除黨籍；3月，上海保險(xiǎn)交易所原黨委書記、董事長(zhǎng)任春生被“雙開”；3月，中國(guó)進(jìn)出口銀行天津分行原行長(zhǎng)王法德被“雙開”；2月，交通銀行天津市分行原黨委書記、行長(zhǎng)郭宏偉被開除黨籍；1月，工商銀行內(nèi)蒙古分行原行長(zhǎng)吳寧鋒被開除黨籍。

上述近30人中，國(guó)有大行占比約七成，其中以建行系最多，涉及安徽、海南、江西、甘肅、廣西等地方分行干部。

從官方通報(bào)看，將金融資源作為“自留地”，靠金融吃金融的現(xiàn)象比較普遍。業(yè)內(nèi)人士向記者表示，金融界在信貸審批、不良處置、招標(biāo)采購(gòu)、信息科技、基建裝修等領(lǐng)域容易腐敗問題。按照上半年公開通報(bào)看，通過信貸審批違法亂紀(jì)成為“重災(zāi)區(qū)”。

比如，今年6月，建設(shè)銀行海南省分行原行長(zhǎng)梁福成被開除黨籍。按照紀(jì)檢部門通報(bào)， 梁福成“利用職務(wù)上的便利，在信貸審批、采購(gòu)項(xiàng)目承攬等方面為他人謀取利益，非法收受巨額財(cái)物，涉嫌受賄罪”。

今年3月，廣發(fā)銀行北京區(qū)域?qū)徲?jì)中心原副總經(jīng)理（主持工作）邵敏被開除黨籍和公職。經(jīng)查，其“在信貸審批、人事安排、資源分配等方面為他人謀利，非法收受財(cái)物，數(shù)額特別巨大”。2月，中國(guó)進(jìn)出口銀行天津分行原行長(zhǎng)王法德被開除黨籍和公職。通報(bào)指出，王法德身為國(guó)有金融機(jī)構(gòu)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部，利用信貸審批權(quán)大搞權(quán)錢交易，通過迂回投資他人代持、名借實(shí)要等方式，精心“布局”、花樣翻新掩蓋利益輸送。同月，交通銀行天津市分行原黨委書記、行長(zhǎng)郭宏偉被開除黨籍。從通報(bào)看，其“違規(guī)干預(yù)和插手資金借貸”。

保險(xiǎn)領(lǐng)域也不乏案例。今年5月，中信保誠(chéng)人壽保險(xiǎn)原黨委書記、總經(jīng)理趙小凡被開除黨籍。按照中紀(jì)委通報(bào)，趙小凡“大搞權(quán)錢交易，將公權(quán)力異化為謀取私利的工具，在信貸審批、人事安排、業(yè)務(wù)承攬等方面為他人謀利并非法收受巨額財(cái)物”。

實(shí)際上，地方城商行干部同樣難逃“法網(wǎng)”，其“靠行吃行”利益輸送現(xiàn)象值得關(guān)注。2025年初，四川銀行原副行長(zhǎng)楊朝暉被開除黨籍和公職。地方紀(jì)委指出，楊朝暉私欲膨脹、肆無忌憚，“靠金融吃金融”，利用職務(wù)上的便利以及職權(quán)或者地位形成的便利條件，為他人在項(xiàng)目貸款、債務(wù)重組、職工招錄等方面謀利并收受財(cái)物，數(shù)額特別巨大。

無獨(dú)有偶，今年2月，貴州銀行原黨委副書記、行長(zhǎng)許安被開除黨籍和公職。經(jīng)查，許安“靠金融吃金融”，將公權(quán)力異化為謀取私利的工具，大搞權(quán)錢交易，為他人在貸款審批等方面謀取利益，并非法收受巨額財(cái)物。

“金融領(lǐng)域腐敗案件往往涉案金額大、造成的損失大，是引發(fā)、放大金融風(fēng)險(xiǎn)的重大隱患，影響國(guó)家金融安全。”日前，中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐中國(guó)建設(shè)銀行紀(jì)檢監(jiān)察組組長(zhǎng)朱克鵬撰文表示，從金融反腐實(shí)踐看，股權(quán)式、期權(quán)式腐敗，銀企“旋轉(zhuǎn)門”等新型隱性腐敗凸顯，清存量、遏增量的任務(wù)艱巨。必須緊盯信貸、審批、采購(gòu)等關(guān)鍵領(lǐng)域，以及資管、投行、金融市場(chǎng)等新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域，聚焦各級(jí)機(jī)構(gòu)“一把手”和領(lǐng)導(dǎo)班子成員等重點(diǎn)群體。

朱克鵬認(rèn)為，金融行業(yè)特別是國(guó)有商業(yè)銀行，信貸是權(quán)力最集中、資源最富集的領(lǐng)域，必須在嚴(yán)厲懲治腐敗的同時(shí)，會(huì)同黨委從根源上抓好專項(xiàng)治理。要深入開展信貸領(lǐng)域腐敗綜合治理，進(jìn)一步加大腐敗案件查處力度，形成“不敢腐”的有力震懾，同時(shí)在“不能腐”上下足功夫。

采寫：南都灣財(cái)社記者 盧亮