天天防天天看，騙子為啥總是一茬接一茬出現(xiàn)？
錢沒拿到貨還是假的，對(duì)方反咬我換貨，怎么辦？
原本靠譜的供應(yīng)商，怎么現(xiàn)在成騙子了？
起訴前要做哪些準(zhǔn)備，怎樣才能更快立案？
被騙后大部分錢款都沒有后續(xù)，真的拿騙子一點(diǎn)辦法都沒有？
如何防被騙？如何追騙款？有沒有一套可預(yù)防的方法論？

行情起起伏伏，騙子倒是年年都有。想想前兩年著名的“白鴿”騙局，再到近期涉案金額上百萬的喻XX騙局，只能說道理大家都懂，但總是被騙之后才后知后覺，“我太相信我的供應(yīng)商了！”

除了長記性，還有哪些方法可以讓我們防被騙？在近期的芯片超人俱樂部課堂上，我們邀請(qǐng)到了前紅圈所律師，騙局親歷者，QC質(zhì)檢工程師，成功“追債”親歷者等分別從法律角度和業(yè)務(wù)層面把以上問題聊透了，并將部分內(nèi)容作以下分享：

1. 芯片分銷，都有哪些騙局類型？

2. 被騙幾十萬后，我是如何追回貨款的？

3. 騙局年年有，我們真的毫無辦法嗎？

01

芯片騙局有哪些？

從2017年到現(xiàn)在，我們陸陸續(xù)續(xù)寫了約20篇關(guān)于芯片分銷騙局的文章，總結(jié)下來騙局大概可以分為三種：騙貨的，騙錢的，以及最新騙臉熟的。

第一種，騙貨的。

一般都是用假需求引人上鉤，再利用賬期、“先發(fā)貨后付款”等拖延時(shí)間，卷貨跑路。即便是先付款后發(fā)貨，也有人會(huì)利用第三方支付平臺(tái)的“漏洞”，比如買家無理由退款等來“逃單”。去年就有騙子騙了兩筆國產(chǎn)芯片代理商GD的貨，總價(jià)值高達(dá)105萬元，人正處失聯(lián)中。

第二種，騙錢的。

這里面又細(xì)分為騙貨款和騙定金的。

騙貨款最常見的就是空手套白狼，找一個(gè)干凈的空殼公司，再用看上去專業(yè)的網(wǎng)站和業(yè)務(wù)人員唬住，騙人家付完款之后就消失不見了。

很多還會(huì)借殼騙人，偽裝成其他公司的業(yè)務(wù)人員，或者冒用其他公司的名義來進(jìn)行交易，完成后就卷款走人，也有的會(huì)發(fā)一些“垃圾”芯片來混過去，當(dāng)然要找他退款肯定是再也找不到了。

騙定金的有只收定金不交貨的，也有本來是靠譜供應(yīng)商，結(jié)果收完定金交不出來，最后破罐子破摔跑路的。

第三種，騙臉熟。

大家都知道，在市場里，有時(shí)是真的可以“刷臉”的。只要有信譽(yù)、和檔口老板熟，靠一張臉就可以拿下訂單、甚至拿貨。

去年有人爆料，有人謊稱是當(dāng)事人最好的朋友，借此拉近關(guān)系，混臉熟。據(jù)說這個(gè)騙子已經(jīng)靠這個(gè)理由走了十幾家公司了。這種基本就是行騙之前的準(zhǔn)備工作，借他人的名義以及信譽(yù)為自己鋪路，后期進(jìn)行騙定金等操作。這種騙局可能還會(huì)牽連無辜的供應(yīng)商，莫名其妙多了個(gè)倒霉朋友，之后萬一客戶被騙，可能還要背黑鍋。

02

被騙幾十萬后，

我是如何追回貨款的？

深圳杰旭鑫合伙人Gina，從事芯片分銷11年，主做TI、ADI、MPS的分銷。

2021年的時(shí)候，Gina接到了一個(gè)外貿(mào)訂單，找到了一個(gè)老鄉(xiāng)，拿了兩批貨，第一批貨比較順利，她想著兩批貨到了一起發(fā)，結(jié)果第二批價(jià)值58萬元的貨出了問題。

當(dāng)時(shí)Gina為了盡快交貨客戶，讓老鄉(xiāng)沒有封口就直接寄了過來，自己經(jīng)過重新封口之后，就這樣把貨發(fā)了出去。當(dāng)時(shí)覺得這個(gè)貨是老鄉(xiāng)那里來的，盲目相信沒問題，沒想到2-3個(gè)月之后，客戶反映這個(gè)貨是翻新的。

出現(xiàn)問題之后，Gina第一時(shí)間向客戶負(fù)責(zé)，之后就開始漫長的追償之路。在經(jīng)歷了被污蔑換貨，查找假貨證據(jù)，指出報(bào)關(guān)單錯(cuò)誤證明自身清白等一些列操作之后，Gina最終贏下了一審和二審。

現(xiàn)在，Gina已經(jīng)追回了18萬元，法院凍結(jié)了39萬，保守估計(jì)可以追回57萬，后面還要看法院的強(qiáng)制執(zhí)行情況。

在此次追回款項(xiàng)的過程中，Gina總結(jié)了三個(gè)步驟建議：首先是去檢測機(jī)構(gòu)檢測；其次研究聊天記錄，找到對(duì)方違約的記錄；三是研究標(biāo)簽，找到假貨的蛛絲馬跡。

從傳統(tǒng)芯片行業(yè)從業(yè)者角度來說，能拿回這個(gè)錢是不可想象的。前紅圈所律師，北京云九律師事務(wù)所管理合伙人任蒙表示，從律師更上層的角度去看，芯片騙局首先要判斷是刑事上的詐騙還是民事上的經(jīng)濟(jì)糾紛。

民事案件可動(dòng)用的手段是相對(duì)有限的，而刑事案件中，警察能有相應(yīng)的權(quán)限去調(diào)查現(xiàn)金流，看他個(gè)人、公司、以及周圍人的信息。

在芯片交易過程中的詐騙，往往都是合同詐騙。在判斷的時(shí)候，首先要看主觀主體，主體就是他以什么身份來進(jìn)行交易，是不是假冒某些人或者公司，主觀就是看他是否故意想騙錢，比如他自己是否知道是假貨。

還有一個(gè)重點(diǎn)就是目的，詐騙的目的不是交易，而是要騙錢。如果我們能夠直接證明這個(gè)人就是故意以占取財(cái)物為目的的，比如錢到手了，人就跑了，錢已經(jīng)通過賬戶資金騰挪挪走了，這就是一個(gè)很好的輔助證據(jù)。

通過上述途徑，首先先判斷遭遇的騙局是否到了刑事標(biāo)準(zhǔn)，如果達(dá)不到，再走民事流程。

民事起訴的目的不一定是要把整個(gè)的訴訟流程走完，因?yàn)橐葘徖砜赡芤?、3個(gè)月之久。我們要做的，首先是申請(qǐng)相應(yīng)的調(diào)查令，去看對(duì)方名下賬戶是不是還有錢，盡量先把他的錢款凍住，防止轉(zhuǎn)移，然后再和他慢慢打官司。民事案件最重要的，就是把錢保住。

此外，也可以聯(lián)合大家共同去報(bào)警，對(duì)于警方來說，看到的是一個(gè)大范圍的、金額高的案件，也更好分配警力。

03

騙局年年有

我們真的毫無辦法嗎？

芯片分銷訓(xùn)練營中的一位同學(xué)表示，去年10月在老鄉(xiāng)群里結(jié)識(shí)了一個(gè)做電子的老鄉(xiāng)，對(duì)方報(bào)了一個(gè)需求，他把貨送過去之后，30萬的貨款現(xiàn)在只收到10萬。

簽合同的時(shí)候，對(duì)方是用一個(gè)別的名字簽的合同，而他的公司是經(jīng)營異常狀態(tài)。同學(xué)表示，當(dāng)時(shí)他就是“太信任對(duì)方”了，并抱有僥幸心理，因此沒有做背調(diào)，直接把貨送了過去。

拿不到貨款之后，他跑到了對(duì)方的辦公室并報(bào)了警，當(dāng)天對(duì)方立下字據(jù)表示明天下午五點(diǎn)之前付完款項(xiàng)，警察便將對(duì)方放走了，之后便再也找不到這個(gè)人了。

此后經(jīng)過警方查實(shí)，發(fā)現(xiàn)這位老鄉(xiāng)的名字是假的，這個(gè)人實(shí)際已經(jīng)是被執(zhí)行人并且被限高了。網(wǎng)上能查到的信息顯示，對(duì)方已經(jīng)負(fù)債了200多萬。

這位同學(xué)自去年被騙之后便不知道該如何推進(jìn)，嘉賓和律師在聽完之后給出了各自的建議，任律表示這起案件能夠嘗試向刑事案件靠攏，可以將信息收集整理之后遞交警方嘗試立案。

像這樣的騙局層出不窮，道理我們都懂，實(shí)際操作起來，總是容易“太相信對(duì)方”了。

任律表示，可以從員工培訓(xùn)和合同管理兩方面來防止被騙。

首先要從源頭上了解市場上有哪些詐騙形式，來審視交易對(duì)象是不是真實(shí)準(zhǔn)確。此外，過往很多已判決的詐騙案例的文書是公開的，我們可以總結(jié)歸納，然后在日常培訓(xùn)員工的時(shí)候傳遞防詐意識(shí)。

另外就是要注重合同管理，并不僅僅要關(guān)注文本，合同管理人員應(yīng)該把對(duì)方的身份、公司等信息都去檢驗(yàn)一下，包括勞動(dòng)仲裁、成立時(shí)間、登記電話等等。需要特別關(guān)注的兩點(diǎn)是現(xiàn)金流和貨物流。

當(dāng)我們收到假貨，或者品質(zhì)有問題的貨怎么辦？

Gina通過自身的追償經(jīng)歷以及多年的交易經(jīng)驗(yàn)總結(jié)表示：

首先要認(rèn)真查閱合同條款，看看哪些是有利于自己的，哪些不利于自己，哪怕是自己公司出的合同，也要仔仔細(xì)細(xì)過條款。

其次在協(xié)商過程中，讓對(duì)方認(rèn)下這批貨是關(guān)鍵，把品質(zhì)問題直接拋給對(duì)方，避免狡猾的賣家質(zhì)疑掉包。協(xié)商過程需要跟對(duì)方溯源，讓對(duì)方提供相應(yīng)資料，做完這一切還是無法達(dá)成一致，拿合同條款來談判，并且在談判同時(shí)可以進(jìn)行檢測。

再是投訴12345，這個(gè)效率大概是2周左右，一般是舉報(bào)形式，但是不能舉報(bào)合同糾紛。如果確定要起訴，還是免掉這一步，大概率是無用功。

芯片超人花姐表示，防騙的核心首先還是要管住錢，一旦錢到了別人手里，就會(huì)變得很被動(dòng)，所以要管住預(yù)付款。

其次就是重視流程，采購銷售，財(cái)務(wù)，品質(zhì)，物流，法務(wù)等環(huán)節(jié)的管理都做到位，每個(gè)環(huán)節(jié)都要責(zé)任到人，把最容易造成風(fēng)險(xiǎn)的點(diǎn)設(shè)計(jì)成績效中的考核點(diǎn)環(huán)環(huán)相扣，就可以控制風(fēng)險(xiǎn)。并且，老板不要拍板做所有的決定，把自己也放進(jìn)流程里面。

此外，有些時(shí)候我們也需要律師從法律的角度給出專業(yè)的意見，除了幫忙分析案例，律師更了解執(zhí)法人員以及案件雙方的心理邏輯，從更綜合的角度來判斷并處理問題，能幫助我們更大幾率贏下訴訟。

花姐表示，現(xiàn)在芯片分銷行業(yè)各行各業(yè)的人才都進(jìn)來了，要開始打高端局了，而且國家的法律法規(guī)愈加完善，因此，我們?cè)谧錾獾臅r(shí)候一定要注意合規(guī)問題。