“高額回報”“債務(wù)清零”？

小心是坑！

近年來

以“解債”為名的非法集資、詐騙活動頻發(fā)

套路層出不窮

我們該如何識別呢？

接下來

跟著云法君一起了解一下吧~

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案例一：“眾合XX公司”的解債模式

眾合XX公司對外宣稱以債權(quán)實現(xiàn)消費(fèi)化債的模式進(jìn)行運(yùn)作：假如債權(quán)人有一份100萬元的債權(quán)（欠條），則債權(quán)人可以用“50萬現(xiàn)金+欠條（100萬的債權(quán)）+10%的手續(xù)費(fèi)+2000元報備費(fèi)”交到“貴州眾合天下債事”，該公司就把100萬按12個月返給債權(quán)人，故債權(quán)可凈賺398000元。

但其實參與眾合XX公司債事活動的債權(quán)并未轉(zhuǎn)移和消失，所以上述運(yùn)作模式本質(zhì)上是債權(quán)人用“50萬現(xiàn)金+100萬的10%手續(xù)費(fèi)+2000元報備費(fèi)”來參與眾合XX債事公司的活動，可以理解為60.2萬元參加一場投資活動，按期返還本息至100萬。一旦解債公司出現(xiàn)缺口且無法補(bǔ)上或者跑路后，則留給債權(quán)人的是更大的債務(wù)困境。

案例二：“權(quán)行XX公司”的解債模式

權(quán)行XX公司參照銀行業(yè)管理模式，擁有大量營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并設(shè)立分行、支行層級，參照銀行業(yè)。一方面聲稱可以為債權(quán)人和債務(wù)人提供解債咨詢服務(wù)及解決方案，收取服務(wù)費(fèi)和保證金。即債權(quán)人可以通過“權(quán)行XX公司”代還資金，債務(wù)人也可以通過“權(quán)行XX公司”代自己向債主償債。債權(quán)人或債務(wù)人任意一方支付“權(quán)行普惠”全部債務(wù)的10%作為服務(wù)費(fèi)，支付全部債務(wù)的20%-50%作為履約保證金，向社會公開吸收資金。從繳款次月起每月定量返還現(xiàn)金(債務(wù)總額除以解債期限），直至期滿債務(wù)返完。并由中民XX監(jiān)管，由益順XX公司完成代償后享有該保證金。但實際上，解債服務(wù)方中民XX和益順XX公司實際上未獲得金融牌照或金融資產(chǎn)管理資格，仿冒銀行與解債申請人簽約承諾收取服務(wù)費(fèi)和履約保證金。也并未調(diào)查債權(quán)債務(wù)的真實性，沒有向債務(wù)人進(jìn)行催收。債事服務(wù)方采取“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式進(jìn)行所謂“解債”，一旦資金鏈斷裂，解債申請人不僅債權(quán)本金沒有著落，而且還存在交納的解債資金無法收回的風(fēng)險。

對于解債類非法金融活動

你了解多少呢？

這份知識點(diǎn)請收下

案例來源：大慶普法

長圖制圖：研究室

編排、一審：葉佩琳

二審：朱峰立

三審：李秋海

云浮市中級人民法院