為切實(shí)強(qiáng)化員工反詐意識(shí)，提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，3月27日，郵儲(chǔ)銀行橫州市支行特別邀請(qǐng)橫州市公安局反詐中心，精心組織了一場(chǎng)“金融反詐”主題培訓(xùn)。此次培訓(xùn)吸引了支行44名工作人員積極參與，旨在全面提升銀行一線人員應(yīng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的能力。

培訓(xùn)期間，橫州市公安局反詐專員深入剖析了當(dāng)下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的演變趨勢(shì)，詳細(xì)解讀了常見詐騙手法。針對(duì)賬戶開立、交易監(jiān)測(cè)、可疑線索報(bào)送等銀行工作中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，反詐專員給予了專業(yè)且細(xì)致的指導(dǎo)。通過系統(tǒng)闡釋《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的核心條款，助力郵儲(chǔ)銀行橫州市支行工作人員加深對(duì)法律規(guī)范的理解，確保在日常業(yè)務(wù)中能夠精準(zhǔn)運(yùn)用。結(jié)合銀行業(yè)務(wù)實(shí)際場(chǎng)景，反詐專員還詳細(xì)拆解了新型詐騙技術(shù)特征的識(shí)別要點(diǎn)，切實(shí)增強(qiáng)了一線人員的風(fēng)險(xiǎn)研判能力。

培訓(xùn)結(jié)束后，郵儲(chǔ)銀行橫州市支行迅速組織營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)骨干，與反詐專員展開深入交流。雙方圍繞網(wǎng)點(diǎn)日常遇到的常見案例、復(fù)雜場(chǎng)景及溝通難點(diǎn)進(jìn)行了深度剖析。反詐專員緊密結(jié)合當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的最新趨勢(shì)、詐騙資金流轉(zhuǎn)特征以及賬戶異常交易識(shí)別要點(diǎn)，重點(diǎn)聚焦“異常開戶”“非柜面高頻交易”“分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出”等高風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景，悉心指導(dǎo)員工如何精準(zhǔn)運(yùn)用“三問二核一提示”標(biāo)準(zhǔn)化流程，即問用途、問對(duì)象、問關(guān)系，核信息、核背景，主動(dòng)提示風(fēng)險(xiǎn)。通過模擬“緊急轉(zhuǎn)賬”“陪同辦卡”“惡意投訴”等實(shí)際情景，幫助員工熟練掌握詐騙話術(shù)拆解、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警聯(lián)動(dòng)等實(shí)戰(zhàn)技能，并就銀行賬戶管理、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)審核、盡職免責(zé)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)提出了極具專業(yè)性的建議。

此次培訓(xùn)成效顯著，有效提升了郵儲(chǔ)銀行橫州市支行工作人員的反詐敏感性，規(guī)范了應(yīng)急處置流程，為切實(shí)維護(hù)客戶資金安全、扎實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任筑牢了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。下一步，郵儲(chǔ)銀行橫州市支行將持續(xù)深化警銀協(xié)作，以更高標(biāo)準(zhǔn)、更嚴(yán)要求筑牢反詐防線，致力于為客戶提供更加安全、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

作者：覃線香