月初時，萬事通剛提醒了各位經常前往泰國旅游的通心粉們，一定要盡快實名泰國電話卡，否則其手機銀行服務可能會從6月開始凍結！【相關閱讀：超250萬外國游客受影響！東南亞這一國家嚴查電話卡實名制~】

現在萬事通還有一個更大的壞消息要告訴大家！

目前泰國銀行賬戶凍結已經開始，不少中國及其他國家的人已經中招…

泰國銀行被中國電詐“承包”

開出百余賬戶損失達22億！

最近，在社媒上面，突然涌現出“大量中國人銀行賬戶被封”的帖子。

圖源小紅書

有網友表示：“自己剛從泰國回中國，半夜刷卡買東西付不了款的時候才發現泰國BBL銀行卡被封了，她還聽說現在超過5W泰銖（約1.1萬人民幣、1974新幣）就算是大額了…”

圖源小紅薯：跨境女老板日記

小紅書上有網友提到：“目前泰國全國各地的曼谷銀行已暫停所有外籍客戶（不僅限于中國人）的銀行業務辦理”。

此外，在5月23日（上周五）前往泰國某銀行辦理業務發現在銀行的玻璃上貼有“銀行卡/銀行賬戶解封資料”清單。

全泰各地，很多中國人的銀行賬戶被凍結，需要自己拿證件去登記，部分賬戶還需提供收入來源證明…

泰國央行：

將出臺最嚴銀行賬戶監管新規！

在一大波中國人等老外對著被封的銀行卡/賬號愁眉苦臉時，5月23日（上周五），泰國央行扔下了一個重磅炸彈，“將出臺史上最嚴銀行監管新規”。

未來將會有大批可疑賬戶、電詐潛在賬戶被封停，外國人在泰開戶審查程序也將被收緊，難度將會直線飆升！

為了加強金融安全體系并防止民眾成為詐騙受害者，泰國央行正在制定一項全新的字欺詐管理指南》，將會對銀行開戶流程的審查等級進行全面提升：

• KYC核查升級：銀行必須不僅核查開戶人提供的資料，還需通過反洗錢辦數據庫等外部信息交叉驗證客戶身份，包括比對姓名、身份號等信息。
• 行為風險評估：對開戶人的行為模式進行風險評分，判斷其賬戶是否有被用于非法用途的潛在風險。
• 風險分層管理：將客戶根據風險等級進行分組（Customer Profiling），并對高風險客戶采取針對性措施，如：限制單日交易額；降低新開戶用戶人臉識別提款限額；增設賬戶交易行為監控門檻等。

該項新規預計將會在2025年6月正式實施。雖然會對包括外籍人士在內的部分開戶人造成不便影響，但泰國央行強調，“金融系統安全與國家反詐戰略優先，必須堅決堵住一切賬戶被濫用的風險漏洞！”

泰國國家警察總署總督察塔猜表示，此案共逮捕涉案泰籍人員11人，包括某銀行經理及員工在內的6人，以及另外5名涉嫌協助一伙中國人開戶的嫌疑人。

泰國銀行被中國電詐“承包”

開出百余賬戶損失達4.8億！

就在上周一（5月19日），泰國春武里府邦拉蒙縣超20名制服及便衣警察突襲了位于素坤芭堤雅中路的一家銀行的分行。

他們對該分行經理及兩名負責客戶開戶業務的員工（1男1女）進行了訊問及證據搜集。

通過初步調查發現，這三人涉嫌為持有旅游簽證的中國公民違規開戶，且這些賬戶與早些時候在曼谷破獲的電詐團伙有關聯，共為詐騙集團開設100多個銀行賬戶。

根據警方掌握的證據指出，涉案銀行經理與員工合謀偽造文件，協助這些游客身份的人員開設賬戶，目前尚未公開相關獲利金額。

目前，案件的關鍵焦點落在15名持旅游簽證首次入境泰國的中國公民身上。他們在泰國開設銀行賬戶后的1-2天內通過ATM、柜臺提取現金總計9100萬泰銖（約358萬新幣，2007萬人民），這些賬戶共接收約1.18億泰銖匯款，經查詢泰國警察在線報案系統，相關賬戶已涉及106起報案，另有462個關聯賬戶涉及2084起案件，總損失達22億泰銖（約合4.8億人民幣）！

5月23日（上周五）泰國央行支付系統監管與金融消費者保護部門助理主任達娜妮女士表示：“鑒于近期泰國國家警察總署總督察塔猜上將公開披露某銀行員工協助電信詐騙團伙非法開設銀行賬戶一事，央行高度重視此案，并警告該問題可能不僅限于單一機構，未來或將牽出更多相關參與方。”