5月21日，平安銀行錢江小微企業(yè)專營支行上演了一場驚心動(dòng)魄的反詐阻擊戰(zhàn)。憑借員工高度的警惕性、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識別能力以及高效的“一呼百應(yīng)”警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，銀行不僅成功攔截了20萬元可疑資金轉(zhuǎn)出，更協(xié)助警方現(xiàn)場抓獲三名詐騙犯罪嫌疑人，有效守護(hù)了金融安全。

敏銳洞察，疑點(diǎn)現(xiàn)形

當(dāng)日臨近下班，一名神色匆忙的年輕男子江某走進(jìn)支行，要求將剛收到的20萬元“賣車款”轉(zhuǎn)至其招商銀行卡用于“還貸”。大堂經(jīng)理鮑伊娌在例行詢問中敏銳發(fā)現(xiàn)，該筆資金為“三小時(shí)內(nèi)新進(jìn)”，遂要求客戶提供資金來源證明。當(dāng)江某出示一張“二手車買賣合同”照片時(shí)，柜員舒暢立刻警覺——該合同與平安銀行總行近期風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警郵件中的詐騙合同模板高度一致！

“一呼百應(yīng)”，迅捷布控

內(nèi)控主任潘錦紅迅速介入核查，發(fā)現(xiàn)江某賬戶系外地新開卡，且20分鐘前才收到這筆來源不明的20萬元匯款。潘錦紅當(dāng)機(jī)立斷，啟動(dòng)“一呼百應(yīng)”反詐應(yīng)急流程：一方面，柜員以“系統(tǒng)需進(jìn)一步查詢”為由穩(wěn)住江某；另一方面，銀行內(nèi)部立即報(bào)警，并安排人員與其溝通安撫情緒，為警方爭取寶貴時(shí)間。

警銀攜手，嫌犯落網(wǎng)

民警火速抵達(dá)現(xiàn)場。面對盤問，江某支支吾吾，無法提供任何有效車輛信息，詐騙分子身份暴露。警方順藤摸瓜，在銀行附近成功抓獲兩名負(fù)責(zé)“盯梢”的同伙。至此，一個(gè)三人詐騙團(tuán)伙被當(dāng)場端掉，20萬元可疑資金被成功攔截在轉(zhuǎn)出前。

專業(yè)守護(hù)獲贊，深化聯(lián)防共治

此次成功攔截，充分展現(xiàn)了平安銀行員工扎實(shí)的專業(yè)素養(yǎng)、高度的責(zé)任心及“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制的高效。5月30日，杭州市上城區(qū)公安局黨委委員、副局長章群專程帶隊(duì)赴支行表彰鮑伊娌、舒暢、潘錦紅等有功人員。平安銀行杭州分行黨委書記、行長李躍、行長助理張翼等出席儀式。表彰儀式上，雙方就深化“一呼百應(yīng)”群防群治機(jī)制進(jìn)行深入交流。李躍強(qiáng)調(diào)：“客戶資金安全是生命線。此次成功印證了員工的專業(yè)能力與聯(lián)防機(jī)制的有效性。分行將持續(xù)加大投入，提升全員風(fēng)險(xiǎn)識別與應(yīng)急處置能力，為筑牢社會安全防線貢獻(xiàn)平安力量。

平安銀行錢江小微企業(yè)專營支行的員工們，憑借日常積累的風(fēng)險(xiǎn)意識，“多問一句、多看一眼”的職業(yè)習(xí)慣，以及團(tuán)隊(duì)間的高效協(xié)作，在關(guān)鍵時(shí)刻成功識破騙局，用實(shí)際行動(dòng)詮釋了金融守護(hù)者的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。平安銀行將持續(xù)深化警銀協(xié)作，運(yùn)用金融科技優(yōu)勢，織密反詐防護(hù)網(wǎng)，全力守護(hù)人民群眾的“錢袋子”。

平安銀行杭州分行 余呈心