“我生意做得好好的

銀行卡莫名其妙就被凍結(jié)了

怎么回事”

近日

蜀黍接到了

轄區(qū)某餐飲店店主葉女士的求助警情

原來

5月中旬

葉女士接到一個訂餐電話

對方先是詢問葉女士是否可以點(diǎn)外賣

在得到肯定的答復(fù)后

添加了葉女士微信好友

通過微信訂購了2份大排面

支付了34元餐費(fèi)

并稱自己不在家

將餐送到指定地點(diǎn)就行

次日

葉女士又收到該顧客發(fā)來訂餐信息

但付款時

卻出現(xiàn)了問題

對方稱自己的微信和支付寶

因?yàn)榻诮o“大伯”轉(zhuǎn)醫(yī)藥費(fèi)金額過多

被限額了

并發(fā)來了一張

與“大伯”的聊天截圖

葉女士表示理解后

對方繼續(xù)說道

想請葉女士幫忙轉(zhuǎn)賬給“大伯”

具體來說就是

自己通過銀行卡

轉(zhuǎn)賬給葉女士12500元

其中60元為餐費(fèi)

剩下的12440元

請葉女士轉(zhuǎn)至“大伯”的支付寶賬戶

葉女士覺得對方家離自己店不遠(yuǎn)

估計是周圍的住戶

人很客氣還照顧自己生意

便同意了

沒過多久

銀行卡里就收到了12500元

葉女士沒多想

便將12440元

轉(zhuǎn)至了“大伯”的支付寶賬戶

然而

第三天上午

葉女士又收到了對方的轉(zhuǎn)賬求助

本著“幫人幫到底”的想法

葉女士在收到對方的轉(zhuǎn)賬后

又向“大伯”的支付寶賬戶

轉(zhuǎn)去了9900元

可沒想到轉(zhuǎn)賬后不久

就發(fā)現(xiàn)自己的銀行賬戶被凍結(jié)了

于是撥打96110求助

經(jīng)核實(shí)

這是最新的利用外賣訂餐

誘騙幫忙轉(zhuǎn)賬的電詐洗錢手法

隱蔽性強(qiáng)，波及面廣

餐飲業(yè)主因輕信所謂的“顧客”

在不知不覺中

為詐騙分子轉(zhuǎn)移資金提供幫助

導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)

套路分析

第一步：偽裝顧客，獲取信任

詐騙分子冒充顧客，以訂餐或購買商品的名義添加老板微信，并指定將商品送到某小區(qū)，還特意叮囑“不要敲門，放門口就行”，營造出一種“本地熟客”的假象，降低老板的警惕性。

第二步：編造故事，博取同情

取得信任后，騙子會以“家人做手術(shù)急需用錢”等理由，請求老板幫忙提供銀行卡收款，也許還會承諾給予一定的“好處費(fèi)”。

第三步：利用好心，實(shí)施洗錢

一旦老板同意并提供銀行卡，騙子就會將涉案財物轉(zhuǎn)入老板賬戶，再要求老板將錢轉(zhuǎn)到指定賬戶。殊不知，這些錢都是詐騙所得，老板在不知不覺中成為了洗錢的“幫兇”！

1、陌生客戶要警惕：對于主動添加微信的陌生客戶，尤其是提出“代收款”等要求的，一定要提高警惕，核實(shí)對方身份。

2、轉(zhuǎn)賬匯款要謹(jǐn)慎：對于任何理由的轉(zhuǎn)賬匯款要求，都要再三確認(rèn)，切勿輕信他人，避免財產(chǎn)損失。

3、保留證據(jù)早報警：如遇可疑情況，請立即撥打110報警，或向派出所咨詢。

責(zé)任編輯 郭女士

審核 郭女士