意大利華人網消息：2025年6月12日，意大利特雷維索法院正式開啟了關于前蒙特貝盧納人民銀行（Veneto Banca）破產案第三階段的初審聽證程序。這一階段聚焦的是銀行高層涉嫌的破產類刑事犯罪。此次程序吸引了超過300名原告提出加入民事訴訟請求，其中包括韋爾巴尼亞消費者權益委員會以及銀行破產管理人，共有24名律師代表原告出庭，成為本案的一大亮點。

該案的被告名單包含了銀行多位前高管，包括前首席執行官兼總經理溫琴佐·孔索利（Vincenzo Consoli）、前副總經理及市場負責人莫塞·法賈尼（Mosè Faggiani）、前董事長弗拉維奧·特林卡（Flavio Trinca）和弗朗切斯科·法沃托（Francesco Favotto）、信貸委員會副主席羅密歐·費爾特林（Romeo Feltrin）及其成員達涅萊·斯卡瓦爾茨（Daniele Scavaortz），還有曾任北方聯盟參議員的律師皮耶路易吉·龍扎尼（Pierluigi Ronzani），他曾收取高額報酬卻未提供實質服務。此外還包括黃金加工企業Vimet公司前董事馬烏羅·安杰利（Mauro Angeli）和董事會成員阿蒂利奧·卡雷索（Attilio Carlesso）。相比之下，兩名管理人員米凱萊·巴爾比桑和羅伯托·馬斯卡爾欽因未被證明知曉相關不法操作而被法院免予起訴。

根據檢察機關的指控，這起破產案中涉及的違法行為主要為“惡意破產”行為，形式包括資金挪用和揮霍。據調查，這一系列操作造成了銀行約3.2億歐元的資產缺口，相關款項原本應歸還給債權人，卻被銀行高層用于向資質不符的企業提供貸款、信用額度和抵押融資。這些企業本無資格獲貸，但依靠虛假擔保或高估資產獲取信貸。

調查人員重點分析了30宗案例，大部分發生在2006年及以后，顯示銀行在多年間持續對客戶的償付能力缺乏審慎評估。調查發現，有些貸款的虧損比例高達45%。2018年6月Veneto Banca正式宣布資不抵債，調查也自此展開。調查表明，許多貸款在發放時就存在系統性風險，而銀行內部對此熟視無睹。

值得注意的是，檢方對特林卡與孔索利還追加了另一項指控，涉及360萬歐元的巨額補償金。據稱，在銀行經營狀況已極度惡化、風險跡象明顯的情況下，孔索利仍收取了這筆費用，而當時意大利央行已在2013年就通過審計對銀行的風險管理問題發出警告。由于這一情節嚴重，銀行破產管理人也加入了此次訴訟。

Veneto Banca破產案共有三大分支調查。本次審理為最后一個階段，另一宗針對該銀行欺詐消費者的調查因訴訟時效屆滿已終止，而關于妨礙監管的指控則在2025年4月30日完成終審判決，法院對孔索利判處兩年六個月監禁，但同時撤銷了此前凍結其2億歐元資產的決定。

下一次聽證將于7月19日舉行，屆時各被告方律師將就原告提出的民事訴訟資格表態。目前多數被告仍在考慮是否申請簡化程序以換取從寬處理，只有前董事長法沃托已明確將選擇簡易程序接受審判。