澳洲新聞集團報道稱，去年6月，30歲的悉尼華女Amelia（化名）接到一通自稱信用卡公司的電話。對方表示，Amelia的信用卡被用于購買毒品（未遂），此事已被轉交給“中國警方”調查。

這場精心設計的騙局最終讓她失去32萬澳元畢生積蓄，而銀行以“交易由客戶授權”為由拒絕賠償。此案也揭開澳洲詐騙受害者維權困境的冰山一角。

報道稱，詐騙者冒充中國警方，指控Amelia參與跨國洗錢團伙，威脅其將面臨逮捕、驅逐和監禁?！八麄冋f，有罪犯供認我出售個人信息開設洗錢賬戶，必須配合調查。”

為避免入獄，她被迫接受全天候視頻監控，在長達兩個月的時間里持續與騙子保持通話?！拔耶敃r嚇壞了，根本無法理性思考?！?/p>

騙子甚至指導她規避銀行風控：“他們清楚所有銀行政策，教我如何繞過安全系統，還編好話術——如果轉賬時表現緊張或交易失敗，我就會被送進監獄，他們利用恐懼和操控來逼迫我。”

Amelia分三次轉賬：先從CBA房貸對沖賬戶轉13.4萬澳元至ANZ賬戶，再將20萬澳元匯給騙子，后者謊稱這筆錢會上交中國政府。

7月，Amelia以“房屋翻新”為由申請貸款，8月又轉出12萬澳元。此時CBA雖臨時凍結交易，但在她按騙子指示謊稱“資助表親IT創業”后，資金仍被放行。

在這場騙局中，騙子出示八份偽造文件，其中一份聲稱Amelia是“跨國網絡傳銷主犯”，資金經新加坡洗錢至澳英等國。

更荒唐的是，文件竟冒用澳外長黃英賢（Penny Wong）簽名，稱其“簽署司法協助條約”。

外長辦公室回應：“以這種方式針對澳洲華社的弱勢成員令人不齒，呼吁民眾直接聯系當局核實信息。”

Amelia回憶：“他們讓我簽署認罪書，強迫寫道歉信，甚至知道銀行會問哪些問題——比如讓我謊稱與表親定期視頻通話，無需合同且會歸還?！?/p>

雖然CBA曾暫時停止其12萬澳元的轉賬，銀行的團體欺詐管理團隊服務部門打電話給Amelia詢問了一些問題，但轉賬最終被允許進行。

Amelia曾被銀行警告，如果轉賬是騙局，她不太可能拿回自己的錢。

然而，Amelia按照騙子給的話術，稱只是把資金轉移到她的表弟那里，協助其創業。騙子告訴她，她需要經常通過語音和視頻電話與表弟聊天。

Amelia說道，“銀行只是采取了非常標準的預防措施，我知道他們是標準的，因為騙子之前已經告訴我會發生什么，所以他們知道這么做可以欺騙銀行?！?/p>

騙子對銀行流程的熟悉程度令人咋舌，而兩家銀行在聽到“合理解釋”后均放行轉賬。在12萬澳元的轉賬后的7天，CBA凍結了她的賬戶，并要求她提供與表親的對話歷史、他們的身份證件或護照及與商業相關的文件。

騙子因察覺賬戶凍結而 “徹底消失”，她才失去與對方的聯系。

到了9月，Amelia得知所有資金無法追回。CBA在信中稱：“交易由您授權，且無異常警示，銀行已履行義務。”

ANZ告訴Amelia，他們沒有收到警示稱收款賬戶涉及欺詐或騙局活動，Amelia被轉至騙局協助小組并被要求提供有關轉賬的其他信息，其被描述為“合理”。

盡管曾提出最高4158澳元的善意補償，卻被她拒絕?！拔覐?5年積蓄清零到負債25萬澳元，房貸還款飆升至每月1000澳元，甚至失去活下去的意愿。”

她表示，這次經歷“太可怕了”，徹底顛覆了她的生活，并補充說，她“被騙了”，因為她相信騙子是警察。

“說實話，我無法擺脫這種感覺，我的心里非常害怕，”她說。

我當時孤立無援，非常脆弱。CBA凍結了我的賬戶，我的錢全被盜了，騙子們已經控制了一切……騙子們通過視頻通話實時監視我，他們知道我的資金被凍結了，第二天就徹底消失了。

“真是惡心極了。”

她向澳洲金融投訴管理局（AFCA）投訴未果，ANZ雖提供善意補償，但同樣否認責任。

新州警方表示，因資金已轉移至海外，無法進一步調查；香港警方與澳聯邦警察（AFP）已介入。

如今Amelia背負債務與創傷：“我每天強顏歡笑，家人至今不知真相。銀行明知詐騙手段卻不作為，他們的補償機制冷漠至極?！?/p>

消費者行動法律中心CEO Stephanie Tonkin指出：“針對特定文化群體的詐騙往往極其惡劣，受害者不僅承受經濟損失，更會陷入羞恥與創傷。銀行作為最后一道防線，顯然未能保護客戶?！?/p>

澳洲競爭與消費者委員會（ACCC）數據顯示，2024年前四月詐騙損失同比激增28%，達1.19億澳元。

CBA發言人承認Amelia是“威脅型詐騙”受害者：“我們曾提出疑慮，但她當時提供的信息顯示交易合法。”

ANZ則表示：“若懷疑客戶被操控，會轉交反詐騙團隊審查，但無法核實客戶是否被教唆。”

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