面對(duì)大要案，堅(jiān)毅如山；

面對(duì)被害人，溫婉如水

——記全國先進(jìn)工作者、上海市檢察院經(jīng)濟(jì)犯罪檢察部主任馬瑋瑋

馬瑋瑋分析研判新類型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的證據(jù)材料。

人物檔案

馬瑋瑋，女，漢族，1981年出生，中共黨員，現(xiàn)任上海市檢察院經(jīng)濟(jì)犯罪檢察部主任。曾先后獲得2023年度法治人物、全國模范檢察官、全國三八紅旗手、上海市“平安英雄”等榮譽(yù)，榮立個(gè)人二等功2次、三等功3次。2025年，榮獲“全國先進(jìn)工作者”稱號(hào)。

“走得再遠(yuǎn)都不能忘記來時(shí)的路”。從年少時(shí)學(xué)法崇法，到工作后司法護(hù)法，無論身處什么崗位，馬瑋瑋都始終牢記為什么選擇檢察事業(yè)，為什么堅(jiān)守公訴席。她說：“高質(zhì)效辦好每一個(gè)案件是守初心、擔(dān)使命最樸實(shí)也最生動(dòng)的寫照?！?/p>

識(shí)破五花八門的障眼法

案件遍布全國28個(gè)?。ㄊ校⑸姘竿顿Y人7萬余人、未兌付的資金缺口近70億元，30名犯罪嫌疑人的交叉指證、近500G的龐大電子數(shù)據(jù)、堆滿保密室的卷宗材料……方寸之間，千頭萬緒。辦理上海市首起非法募資數(shù)額過百億元的“申彤大大寶”集資詐騙案的大半年里，馬瑋瑋率領(lǐng)團(tuán)隊(duì)經(jīng)常加班到深夜，辦公室里385冊的卷宗“山丘”，儼然是“請勿打擾”的告示牌。

“證據(jù)審查關(guān)鍵在識(shí)破五花八門的‘金融’障眼法，洞悉非法集資的本質(zhì)。去偽存真的過程更像高手間的博弈，失之毫厘，謬以千里。”為此，馬瑋瑋花費(fèi)大量精力，細(xì)致梳理私募投資等相關(guān)行政法律法規(guī)40余部，系統(tǒng)學(xué)習(xí)有限合伙、私募、股權(quán)投資、合格投資人等金融術(shù)語及背后私募投資等行為邏輯，為厘清正當(dāng)私募投資與涉案犯罪行為的本質(zhì)差異打牢基礎(chǔ)。

連續(xù)數(shù)月攻堅(jiān)，馬瑋瑋逐步厘清案件審查重點(diǎn)，引導(dǎo)司法審計(jì)鑒定并五易其稿，終于完成對(duì)涉案資金的逐一復(fù)核，穿透資金歸集和去向，反復(fù)推敲非法占有目的認(rèn)定，完善指控體系，形成近200頁的案件審結(jié)報(bào)告。

最終，檢察機(jī)關(guān)以集資詐騙罪將該案提起公訴。法庭上，馬瑋瑋重點(diǎn)闡述涉案人員對(duì)資金使用極不負(fù)責(zé)、盡職調(diào)查和投資后的管理形同虛設(shè)、“揮霍性投資”鮮有收益等情況，證實(shí)他們“吸”是非法的，“投”是任性的，運(yùn)營模式不可持續(xù)，只能以吸收更多老百姓的錢來彌補(bǔ)資金缺口。這一論述有力駁斥了12名被告人及18名辯護(hù)人提出的辯解。最終，12人均被法院判處有期徒刑以上刑罰，主犯被判處無期徒刑。

從檢22年，馬瑋瑋全力以赴打擊打著“金融創(chuàng)新”旗號(hào)、卷走千萬老百姓“血汗錢”的金融犯罪，先后高質(zhì)量辦理了新中國成立以來涉案金額最大的“明天系”案、上海首起非法集資過百億元的“申彤大大寶”案，以及涉案資金百億元級(jí)、千億元級(jí)的“善林金融”“證大系”等一批重大疑難、社會(huì)高度關(guān)注的非法集資案件。

2024年9月，從基層辦案一線調(diào)任上海市檢察院經(jīng)濟(jì)犯罪檢察部主任后，馬瑋瑋深入思考構(gòu)建跨區(qū)域、跨部門的金融風(fēng)險(xiǎn)“防護(hù)網(wǎng)”，推動(dòng)在上海成立全國首個(gè)檢察機(jī)關(guān)與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)作配合辦公室，促成中央在滬和地方金融管理部門、司法機(jī)關(guān)會(huì)簽七方合作協(xié)議，合力筑牢金融安全堤壩，為加快上海國際金融中心建設(shè)貢獻(xiàn)檢察力量。

總結(jié)新類型金融案件“解題范式”

在上海這樣一個(gè)高度開放、創(chuàng)新活躍的國際大都市，經(jīng)濟(jì)犯罪手段新穎多樣、行為隱蔽復(fù)雜，案件辦理難度倍增。

“攻堅(jiān)新類型經(jīng)濟(jì)犯罪，要堅(jiān)持把證據(jù)審查擺在突出位置，將證據(jù)作為認(rèn)定案件事實(shí)的根據(jù)，進(jìn)而定罪量刑，對(duì)于證據(jù)既要‘拎得清’，又要‘講得清’，讓每一份法律文書都成為‘證據(jù)確實(shí)、充分’的標(biāo)準(zhǔn)答卷?！瘪R瑋瑋構(gòu)建的“穿透式審查、實(shí)質(zhì)性判斷”指控邏輯體系，為辦理“假私募”“偽創(chuàng)新”等犯罪案件提供了范式。

2019年，馬瑋瑋對(duì)全國首例“虛假申報(bào)型”操縱證券市場案提起公訴。該案被告人是號(hào)稱“最牛散戶”的唐氏三兄弟。他們使用本人及其控制的數(shù)十個(gè)他人證券賬戶，不以成交為目的，采取頻繁申報(bào)后撤單或者大額申報(bào)后撤單的方式，誘導(dǎo)其他證券投資者進(jìn)行與虛假申報(bào)方向相同的交易，從而影響三只股票的交易價(jià)格和交易量，并在隨后通過申報(bào)相反的交易獲利，違法所得2581萬余元。

要鎖定唐氏三兄弟的犯罪事實(shí)，馬瑋瑋面臨著兩道難關(guān)：一是如何穿透層層身份掩護(hù)鎖定實(shí)際行為人；二是怎樣證明被告人的主觀故意。為了甄別行為人身份，她帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)對(duì)數(shù)千條委托下單的個(gè)人賬戶的MAC、IP地址進(jìn)行查證比對(duì)，證明這些地址信息高度重合并與被告人行動(dòng)軌跡吻合，由此牢牢鎖定三名被告人實(shí)際操控了涉案全部證券賬戶組。

“為了查明主觀故意，我們在學(xué)習(xí)掌握證券交易規(guī)則的基礎(chǔ)上，仔細(xì)排查其客觀行為——被告人提前建倉，再故意高價(jià)申報(bào)拉抬股價(jià)，誘導(dǎo)其他投資者追漲買入，而后頻繁撤單并進(jìn)行反向交易。這充分證實(shí)他們沒有成交意愿，只是營造出強(qiáng)力買盤賣盤的假象。由此，我們得出他們具有操縱證券市場主觀故意的結(jié)論?！瘪R瑋瑋說。

該案入選“兩高”發(fā)布的證券期貨犯罪典型案例，首次確認(rèn)了對(duì)于以虛假申報(bào)手段實(shí)施的操縱證券市場行為應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任，修訂后的證券法對(duì)此也予以進(jìn)一步明確。

2019年，全國檢察機(jī)關(guān)證券期貨犯罪上海辦案基地正式掛牌。馬瑋瑋作為基地主要辦案檢察官，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)辦理了全國首例“港股通內(nèi)幕交易”等一批在資本市場監(jiān)管中具有標(biāo)志性意義的重要案件，多起案件入選最高檢指導(dǎo)性案例、典型案例。

溫婉如水的另一面

案件一頭連著國家安全、經(jīng)濟(jì)發(fā)展、社會(huì)穩(wěn)定，關(guān)系政治大局，另一頭則連著當(dāng)事人，關(guān)乎民生民心?！吧姘附痤~小到幾百上千元，大到幾十億元甚至上百億元。數(shù)字是冰冷的，背后卻是千千萬萬個(gè)家庭?！泵鎸?duì)金融大要案，馬瑋瑋沉著冷靜、堅(jiān)毅如山；面對(duì)來訪的被害人卻溫婉如水，耐心傾聽、悉心安慰。

“投資人往往會(huì)在12309門口圍住她，有的訴說被騙經(jīng)歷，有的無聲流淚，有的滿懷期待，面對(duì)非法集資案中百余名老年人遭受損失的各種情緒，她耐心解釋追贓成果、詳細(xì)說明刑事訴訟流程、細(xì)心寬慰他們。”檢察官助理丁曉雯說。

在辦理涉眾型案件時(shí)，馬瑋瑋注重開展追贓挽損工作，引導(dǎo)審計(jì)穿透查明資金的真實(shí)去向，結(jié)合投資人反映的線索，制定補(bǔ)充偵查清單并實(shí)時(shí)跟進(jìn)追贓動(dòng)向。在審查起訴期間，她注重用好強(qiáng)制措施、認(rèn)罪認(rèn)罰從寬等，引導(dǎo)涉案人員主動(dòng)退贓，同時(shí)及時(shí)向法院通報(bào)涉案財(cái)物，尤其是需要先行處置的易貶損財(cái)物的處置情況，累計(jì)為投資人追回?fù)p失數(shù)十億元。

醫(yī)保基金是人民群眾的“看病錢”“救命錢”。守住醫(yī)?；鸢踩拙€，就是維護(hù)老百姓的切身利益。2023年，馬瑋瑋帶領(lǐng)靜安涉老檢察辦案團(tuán)隊(duì)辦理了一批騙取“長護(hù)險(xiǎn)”醫(yī)?；鸬脑p騙案。

護(hù)理員季某利用打卡漏洞，虛報(bào)工作頻次和時(shí)長，騙取國家醫(yī)療保險(xiǎn)基金1.1萬余元。這是偶發(fā)個(gè)案嗎？馬瑋瑋率團(tuán)隊(duì)依法介入，探索建立“‘長護(hù)險(xiǎn)’立案監(jiān)督模型”，利用時(shí)間沖突的簡單邏輯，對(duì)護(hù)理員的離滬時(shí)間、“長護(hù)險(xiǎn)”簽到時(shí)間等信息開展大數(shù)據(jù)碰撞，篩查出涉嫌騙保犯罪的19人、1607條線索。最終，靜安區(qū)檢察院以詐騙罪對(duì)8人提起公訴，同時(shí)積極引導(dǎo)被告人退贓退賠，實(shí)現(xiàn)已判決案件百分百退贓。

辦案過程中，馬瑋瑋還走訪了市醫(yī)保監(jiān)督所和“長護(hù)險(xiǎn)”醫(yī)保結(jié)算中心，攜手相關(guān)部門強(qiáng)化定點(diǎn)機(jī)構(gòu)管理、升級(jí)打卡軟件、從嚴(yán)從業(yè)人員教育，并聽取人大代表、政協(xié)委員的意見和建議，逐步完善“長護(hù)險(xiǎn)”定點(diǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)退出機(jī)制。

從基層辦案一線到市檢察院部門負(fù)責(zé)人，一路走來，崗位雖變，一身“檢察藍(lán)”、拳拳赤子心卻始終如初。馬瑋瑋辦理的一起起案件、高高壘起的一摞摞卷宗，是習(xí)近平法治思想的生動(dòng)檢察實(shí)踐。她說，要始終把“高質(zhì)效辦好每一個(gè)案件”作為基本價(jià)值追求，把對(duì)檢察事業(yè)的無限熱愛轉(zhuǎn)化為不竭動(dòng)力，以高質(zhì)量的檢察履職筑牢金融安全防線，為加快建設(shè)金融強(qiáng)國、推進(jìn)中國式現(xiàn)代化貢獻(xiàn)智慧力量。

（來源：檢察日報(bào)·要聞版 作者：陳潔婷 顧家奇）