馬瑋瑋分析研判新類型經濟犯罪案件的證據材料。

　　●人物檔案

　　馬瑋瑋，女，漢族，1981年出生，中共黨員，現任上海市檢察院經濟犯罪檢察部主任。曾先后獲得2023年度法治人物、全國模范檢察官、全國三八紅旗手、上海市“平安英雄”等榮譽，榮立個人二等功2次、三等功3次。2025年，榮獲“全國先進工作者”稱號。

　　“走得再遠都不能忘記來時的路”。從年少時學法崇法，到工作后司法護法，無論身處什么崗位，馬瑋瑋都始終牢記為什么選擇檢察事業，為什么堅守公訴席。她說：“高質效辦好每一個案件是守初心、擔使命最樸實也最生動的寫照。”

　　識破五花八門的障眼法

　　案件遍布全國28個省（市）、涉案投資人7萬余人、未兌付的資金缺口近70億元，30名犯罪嫌疑人的交叉指證、近500G的龐大電子數據、堆滿保密室的卷宗材料……方寸之間，千頭萬緒。辦理上海市首起非法募資數額過百億元的“申彤大大寶”集資詐騙案的大半年里，馬瑋瑋率領團隊經常加班到深夜，辦公室里385冊的卷宗“山丘”，儼然是“請勿打擾”的告示牌。

　　“證據審查關鍵在識破五花八門的‘金融’障眼法，洞悉非法集資的本質。去偽存真的過程更像高手間的博弈，失之毫厘，謬以千里。”為此，馬瑋瑋花費大量精力，細致梳理私募投資等相關行政法律法規40余部，系統學習有限合伙、私募、股權投資、合格投資人等金融術語及背后私募投資等行為邏輯，為厘清正當私募投資與涉案犯罪行為的本質差異打牢基礎。

　　連續數月攻堅，馬瑋瑋逐步厘清案件審查重點，引導司法審計鑒定并五易其稿，終于完成對涉案資金的逐一復核，穿透資金歸集和去向，反復推敲非法占有目的認定，完善指控體系，形成近200頁的案件審結報告。

　　最終，檢察機關以集資詐騙罪將該案提起公訴。法庭上，馬瑋瑋重點闡述涉案人員對資金使用極不負責、盡職調查和投資后的管理形同虛設、“揮霍性投資”鮮有收益等情況，證實他們“吸”是非法的，“投”是任性的，運營模式不可持續，只能以吸收更多老百姓的錢來彌補資金缺口。這一論述有力駁斥了12名被告人及18名辯護人提出的辯解。最終，12人均被法院判處有期徒刑以上刑罰，主犯被判處無期徒刑。

　　從檢22年，馬瑋瑋全力以赴打擊打著“金融創新”旗號、卷走千萬老百姓“血汗錢”的金融犯罪，先后高質量辦理了新中國成立以來涉案金額最大的“明天系”案、上海首起非法集資過百億元的“申彤大大寶”案，以及涉案資金百億元級、千億元級的“善林金融”“證大系”等一批重大疑難、社會高度關注的非法集資案件。

　　2024年9月，從基層辦案一線調任上海市檢察院經濟犯罪檢察部主任后，馬瑋瑋深入思考構建跨區域、跨部門的金融風險“防護網”，推動在上海成立全國首個檢察機關與金融監管機構的協作配合辦公室，促成中央在滬和地方金融管理部門、司法機關會簽七方合作協議，合力筑牢金融安全堤壩，為加快上海國際金融中心建設貢獻檢察力量。

　　總結新類型金融案件“解題范式”

　　在上海這樣一個高度開放、創新活躍的國際大都市，經濟犯罪手段新穎多樣、行為隱蔽復雜，案件辦理難度倍增。

　　“攻堅新類型經濟犯罪，要堅持把證據審查擺在突出位置，將證據作為認定案件事實的根據，進而定罪量刑，對于證據既要‘拎得清’，又要‘講得清’，讓每一份法律文書都成為‘證據確實、充分’的標準答卷。”馬瑋瑋構建的“穿透式審查、實質性判斷”指控邏輯體系，為辦理“假私募”“偽創新”等犯罪案件提供了范式。

　　2019年，馬瑋瑋對全國首例“虛假申報型”操縱證券市場案提起公訴。該案被告人是號稱“最牛散戶”的唐氏三兄弟。他們使用本人及其控制的數十個他人證券賬戶，不以成交為目的，采取頻繁申報后撤單或者大額申報后撤單的方式，誘導其他證券投資者進行與虛假申報方向相同的交易，從而影響三只股票的交易價格和交易量，并在隨后通過申報相反的交易獲利，違法所得2581萬余元。

　　要鎖定唐氏三兄弟的犯罪事實，馬瑋瑋面臨著兩道難關：一是如何穿透層層身份掩護鎖定實際行為人；二是怎樣證明被告人的主觀故意。為了甄別行為人身份，她帶領團隊對數千條委托下單的個人賬戶的MAC、IP地址進行查證比對，證明這些地址信息高度重合并與被告人行動軌跡吻合，由此牢牢鎖定三名被告人實際操控了涉案全部證券賬戶組。

　　“為了查明主觀故意，我們在學習掌握證券交易規則的基礎上，仔細排查其客觀行為——被告人提前建倉，再故意高價申報拉抬股價，誘導其他投資者追漲買入，而后頻繁撤單并進行反向交易。這充分證實他們沒有成交意愿，只是營造出強力買盤賣盤的假象。由此，我們得出他們具有操縱證券市場主觀故意的結論。”馬瑋瑋說。

　　該案入選“兩高”發布的證券期貨犯罪典型案例，首次確認了對于以虛假申報手段實施的操縱證券市場行為應當追究刑事責任，修訂后的證券法對此也予以進一步明確。

　　2019年，全國檢察機關證券期貨犯罪上海辦案基地正式掛牌。馬瑋瑋作為基地主要辦案檢察官，帶領團隊辦理了全國首例“港股通內幕交易”等一批在資本市場監管中具有標志性意義的重要案件，多起案件入選最高檢指導性案例、典型案例。

　　溫婉如水的另一面

　　案件一頭連著國家安全、經濟發展、社會穩定，關系政治大局，另一頭則連著當事人，關乎民生民心。“涉案金額小到幾百上千元，大到幾十億元甚至上百億元。數字是冰冷的，背后卻是千千萬萬個家庭。”面對金融大要案，馬瑋瑋沉著冷靜、堅毅如山；面對來訪的被害人卻溫婉如水，耐心傾聽、悉心安慰。

　　“投資人往往會在12309門口圍住她，有的訴說被騙經歷，有的無聲流淚，有的滿懷期待，面對非法集資案中百余名老年人遭受損失的各種情緒，她耐心解釋追贓成果、詳細說明刑事訴訟流程、細心寬慰他們。”檢察官助理丁曉雯說。

　　在辦理涉眾型案件時，馬瑋瑋注重開展追贓挽損工作，引導審計穿透查明資金的真實去向，結合投資人反映的線索，制定補充偵查清單并實時跟進追贓動向。在審查起訴期間，她注重用好強制措施、認罪認罰從寬等，引導涉案人員主動退贓，同時及時向法院通報涉案財物，尤其是需要先行處置的易貶損財物的處置情況，累計為投資人追回損失數十億元。

　　醫保基金是人民群眾的“看病錢”“救命錢”。守住醫保基金安全底線，就是維護老百姓的切身利益。2023年，馬瑋瑋帶領靜安涉老檢察辦案團隊辦理了一批騙取“長護險”醫保基金的詐騙案。

　　護理員季某利用打卡漏洞，虛報工作頻次和時長，騙取國家醫療保險基金1.1萬余元。這是偶發個案嗎？馬瑋瑋率團隊依法介入，探索建立“‘長護險’立案監督模型”，利用時間沖突的簡單邏輯，對護理員的離滬時間、“長護險”簽到時間等信息開展大數據碰撞，篩查出涉嫌騙保犯罪的19人、1607條線索。最終，靜安區檢察院以詐騙罪對8人提起公訴，同時積極引導被告人退贓退賠，實現已判決案件百分百退贓。

　　辦案過程中，馬瑋瑋還走訪了市醫保監督所和“長護險”醫保結算中心，攜手相關部門強化定點機構管理、升級打卡軟件、從嚴從業人員教育，并聽取人大代表、政協委員的意見和建議，逐步完善“長護險”定點服務機構退出機制。

　　從基層辦案一線到市檢察院部門負責人，一路走來，崗位雖變，一身“檢察藍”、拳拳赤子心卻始終如初。馬瑋瑋辦理的一起起案件、高高壘起的一摞摞卷宗，是習近平法治思想的生動檢察實踐。她說，要始終把“高質效辦好每一個案件”作為基本價值追求，把對檢察事業的無限熱愛轉化為不竭動力，以高質量的檢察履職筑牢金融安全防線，為加快建設金融強國、推進中國式現代化貢獻智慧力量。

（來源：檢察日報）