6月是全國

“守住錢袋子·護好幸福家”

防范非法集資宣傳月

今天

我們一起來學習

防范非法集資知識

一

非法集資的定義

指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

二

非法集資四特征

非法集資行為需同時具備①非法性（違法違規）、②公開性（公開宣傳）、③利誘性（保本高息）、④社會性（對象為社會不特定對象包括單位和個人）。

三

非法集資的危害

1.參與人遭受損失。

2.擾亂正常的經濟、金融秩序。

3.引發社會不穩定。

四

如何通過簡單觀察識別“疑似非法集資”

1.經?？吹酱罅咳罕姡貏e是老年群體進出的。

2.發現有發放投資理財等內容廣告傳單的。

3.看到類似于“私募入股、合伙辦企業”、“境外投資股權、期權、外匯、貴金屬”、“扶貧、互助、慈善、影視文化”等內容的宣傳廣告時。

4.有以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的。

五

案例1-信用卡詐騙就在身邊

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2024年1月，居民李先生手機突發黑屏、震動失控，次日發現其銀行卡資金憑空消失。北京警方調查發現，該信用卡曾被犯罪分子在境外盜刷購買一款機械腕表。經深入調查，警方迅速鎖定快遞收貨人張某等3人，查明該團伙上游的犯罪嫌疑人非法獲取受害者的信用卡信息，在境外的購物網站或免稅店進行無卡綁定后消費，職業背貨人將所購商品從境外帶到國內，張某等人接收境外商品后轉賣分贓，并利用虛擬貨幣與境外盜刷嫌疑人結算贓款的犯罪事實。北京經偵重拳出擊，出動200余名警力，在全國16個省市抓獲犯罪嫌疑人70余名，成功破獲跨境盜刷案件150余起，累計涉案1000余萬元。

溫馨提示：很多銀行APP可以設置賬戶安全鎖，比如境外鎖、夜間鎖、限制異地使用的地區鎖等。持卡人可以根據自己實際用卡需求，通過打開安全鎖的方式降低銀行卡被盜刷的風險。

五

案例2-陌生鏈接讓錢包“空空”

02

北京警方根據多起信用卡被盜刷警情，發現我市多次出現受害人在接到“ETC綁卡過期需重新驗證”的短信，并點擊其中的網址鏈接后不久，其名下信用卡被盜刷的案件。經查，不法分子通過發送“釣魚”短信，誘導受害人點擊鏈接，要求填寫姓名、身份證號等個人信息。隨后，犯罪嫌疑人利用受害人信息，假借其身份將獲取的銀行卡與手機電子錢包綁定，進行實施POS機盜刷。北京警方歷時40余天，輾轉多省市偵查取證，成功抓捕犯罪嫌疑人30余名，及時遏制了此類犯罪的蔓延。

溫馨提示：未知鏈接不點擊、陌生來電不輕信、個人信息不透露。請務必保護好個人銀行卡、支付密碼及手機驗證碼等關鍵信息，切勿隨意透露，時刻保持警惕。一旦遭遇詐騙，要保存好證據并立即報警。

五

案例3-“聘銷式”非法經營證券期貨犯罪

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“聘銷式”犯罪，是近幾年興起的一種打著招聘幌子、實為營銷意圖的新型犯罪手法。近日，北京警方發現多家盤踞在高檔寫字樓內的所謂投資、科技類公司，他們在平臺上發布招聘廣告，長期提供證券交易員、期貨操盤手等崗位，以低門檻、高收入為誘餌，吸引大學生應聘，后以入職業績考核為名，誘導應聘者出資到境外非法證券期貨交易平臺進行交易，待應聘者本金耗盡后，再以考核未通過為由拒絕入職，致使大量應聘者最終既未得到“高薪”工作，還“搭上”了投資本金。

溫馨提示：求職應聘應選擇正規職介平臺，提升防范意識，切莫輕信“高薪”、“好前景”等不實宣傳，謹防落入犯罪分子精心設計的圈套，造成財產損失。

（新華人壽北京分公司供稿）