陜西
工行安康分行圍繞客戶資產提級目標，積極推進私銀客戶“兩提一穩(wěn)兩挽回”工作，通過開展全周期、全鏈條、全配套的客戶旅程管理，推動同業(yè)口徑私銀客戶數不斷提升。2023年9月份，該行提升潛力客戶目標任務完成28.57%，兩提指標完成率居全省第一。
一、提升服務效能。緊盯“兩提一穩(wěn)兩挽回”目標客戶，落實專人逐戶對接維護目標客戶，了解客戶需求和痛點并建立客戶資產動態(tài)監(jiān)測制度，每日監(jiān)測客戶資金異動情況，分析客戶提升下降原因，為客戶提供個性化、專業(yè)化、綜合化服務方案，積極通過優(yōu)化智能到店提示功能，聚焦緩降客群到店識別，協助網點抓住到店營銷提升機會，持續(xù)提升客戶對我行服務體驗，實現客戶利益和銀行利益相統一。
二、借力權益資源。充分利用非金融增值權益，突出“權益回饋”+“專屬產品”的特色營銷策略，積極邀約目標客戶參與各類活動,針對涵蓋基保理存及對公聯動產品的金融產品服務包，面向資產提升至同業(yè)口徑標準的客戶，提供涵蓋工銀星禮遇、微信立減金、提升有禮等專屬權益和回饋，定向提升臨界客群、時點客戶資產，有效防止客戶流失。
三、合理配置產品。按月下發(fā)產品配置指引，通過組合配置提高客戶黏性,從機構維度和財顧實管維度持續(xù)加強基保理滲透等基礎工作管理，按周通報，并對零簽約零配置財富顧問進行約談；關注客戶資產增值情況，當客戶臨時性存款較多時，提醒客戶及時將臨時性的存款資金轉化為產品，推動時點達標客戶向同業(yè)口徑客戶的關鍵轉換。
文/俞鋒 編輯/陳國偉
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