兩起參與涉詐違法犯罪的典型案例

案例一：以“貸款包裝流水”提供銀行卡給他人轉賬走流水涉案

2024年3月，桂林市公安機關依法立案偵辦盧某涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得案。經查，盧某因銀行卡有逾期記錄，通過正常途徑無法辦理貸款，就想通過網絡辦理貸款，在網上搜索到一個貸款廣告，添加客服經理微信，客服經理稱盧某銀行卡的流水不夠，需要包裝流水之后才能獲得放貸。盧某將自己名下銀行卡號提供給對方，對方將多筆涉詐資金轉入盧某的銀行卡后，讓盧某再轉至對方指定的賬戶內。3月5日，盧某被公安機關抓獲，目前因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪被檢察院批準逮捕，該案件正在進一步偵辦中。

案例剖析

“貸款包裝流水”是當前涉詐洗錢的一種典型手段，洗錢團伙冒充網絡貸款工作人員，誘導有貸款需求的企業人員、個體工商戶等將銀行卡、U盾、營業執照、電話卡等郵寄到指定位置或要求個人直接提供銀行卡收款轉款，用于所謂的包裝流水，實際目的是轉移涉詐資金。在此提醒，提供銀行賬戶等資料給他人或者以走流水形式幫他人轉賬，不僅貸款不成，還可能會被利用成為電詐工具人，構成違法犯罪。

案例二：以領取鄉村振興“國家扶貧款/扶貧基金”淪為電詐工具人

2024年8月，我市公安機關依法立案偵辦章某掩飾隱瞞犯罪所得案。經查，2024年7月，章某收到微信好友發送信息說國家有一批扶貧款項需要發放，并推送了一個二維碼讓其掃碼登記。章某信以為真，掃描二維碼下載一款小眾聊天軟件，根據微信好友的推薦在軟件內添加一客服賬號，客服引導章某提供身份證照片、手機號以驗證是否符合領取條件，后告知章某符合領取條件，但是銀行卡流水不足需要包裝流水，誘導其將名下銀行賬戶全部提供給對方收取資金，再轉移至指定賬戶，先后轉賬150余萬元。8月，章某被公安機關抓獲，目前因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪被檢察院批準逮捕，該案件正在進一步偵辦中。

案例剖析

免費領取“國家扶貧款”、“百萬扶貧基金”、“養老金”、高額補貼等也是當前涉詐洗錢的主要套路之一，洗錢團伙以發放扶貧款項、高額補貼等為由，以需要包裝流水為幌子，誘導中老年朋友提供銀行賬戶給他人轉賬或者收款后取現返存指定賬戶。在此提醒廣大市民，應當保護好自己的銀行卡，切勿隨意提供給他人轉賬或者幫助他人取現轉移，請務必提高警惕，勿充當電信網絡詐騙的洗錢工具人。

四起高發的電信網絡詐騙典型案例

案例一：刷單返利類詐騙

2024年10月，市民程某于9月底收到一個來歷不明的快遞，里面有一張中獎卡片，程某掃描卡片上的二維碼后被拉入一個微信群，程某根據群里活動信息，填報收貨地址后獲得了活動禮品。隨后，群內有人發鏈接誘導其下載APP，聲稱可以獲取更大收益。程某下載軟件后，在客服的指導下又領取了58.8元微信紅包，后又根據客服引導做點贊和評論任務，如期獲得幾百塊傭金。贏得程某信任后，客服引誘其做獲利更高的任務，指導其做充值任務，程某先后充值20000余元后，客服以“操作失誤”為接口，誘騙再繳納90000元的保證金，程某遂發現被騙，共計被騙22000余元。

案例剖析

刷單返利類詐騙目前仍然是電詐案件中占比最大的一類。詐騙分子以快遞包裹、網絡兼職廣告、網絡招嫖、公眾平臺等方式引流，先施以小利，贏得受害人信任后，再以更大利益為誘惑，騙取受害人做充值任務，后以操作失誤、操作異常等理由騙取受害人繼續充值或者繳納保證金實施詐騙。受騙人群多為在校學生、低收入群體、家庭主婦及無業人員。

案例二：冒充電商物流客服類詐騙

2024年9月，市民蘇女士接到一個陌生電話，對方自稱是中國銀行百萬保險工作人員，該工作人員向蘇女士說其購買了一個微信百萬保險，保險已到期需要解除，不然每個月會自動扣費2000元。蘇女士信以為真，擔心每個月會被扣2000元，就咨詢如何解除。根據電話的引導，下載注冊QQ號，被拉進QQ群，又在QQ群里根據對方發送的網絡鏈接下載一款屏幕共享的會議系統，后要求蘇某將名下賬戶內資金轉入安全賬戶進行驗資，蘇某共計轉賬12筆，共計被騙170余萬元。

案例剖析

詐騙分子通過手機、固定電話等，冒充各類平臺客服或工作人員，稱受害人開通了“百萬保障”、“抖音會員”等等，不取消每個月就要扣費800元或者2000元為套路，引起受害人恐慌后，誘導受害人下載會議系統，開啟手機屏幕共享竊取銀行賬號、驗證碼實施詐騙或者誘導受害人將錢轉入安全賬戶進行驗資實施詐騙。受騙人群多為50歲以上女性。

案例三：虛假投資理財類詐騙

2024年9月，市民劉某接到一個陌生電話，對方詢問劉某是否有投資需求，可以下載對方推薦的聊天軟件進行交流，劉某下載安裝聊天APP后，一名客服將其拉入一個聊天群，觀看投資理財課程，并獲得導師推薦的股票。劉某根據導師推薦的股票在正規平臺內購買均有上漲，確信可以跟著導師賺錢。之后導師介紹說想要獲得更多回報，可以下載對方推薦的投資平臺APP進行投資，劉某先后充值14筆，無法提現后意識到被騙，共計被騙69萬余元。

案例剖析

虛假投資理財類詐騙，雖然不是數量占比最大的詐騙類型，但是是詐騙金額占比最大的一類，詐騙分子通過抖音、快手、小紅書等網絡平臺發帖，或直播間講理財課，或直接通過電話引流，誘導下載小眾通聯軟件，通過高收益投資項目等誘導受害人到其指定的虛假平臺投資，后以“登錄異?！薄ⅰ胺掌骶S護”、“銀行賬戶凍結”等各種理由拒絕提現誘導受害人繼續充值實施詐騙。被騙人群多為有投資經歷的人員，以及教師、醫護人員、現役/退役軍人群體等。

案例四：機票退改簽類詐騙

2024年7月，游客胡女士到桂林旅游，在酒店住宿時接到一個陌生電話，對方自稱是某航空公司工作人員，稱胡女士購買的返程航班因飛機故障已取消，可以領取延誤費和改簽機票。胡女士信以為真，根據電話的引導登錄對方提供的網站，并下載一款會議APP，開啟屏幕共享，按照對方的操作輸入銀行賬號及密碼信息，被對方竊取后遠程操作轉賬，將胡某賬戶資金全部轉移，共計被騙98萬余元。

案例剖析

詐騙分子通過非法手段，竊取公民購買機票信息后，冒充航空公司、故障中心等工作人員，以飛機延誤、飛機故障等理由提出幫助受害人“退費”、“理賠”或者“改簽”，誘導受害人登錄網址、下載會議軟件，再通過開啟屏幕共享竊取銀行賬戶信息實施詐騙。被騙人群主要為購買了機票的游客、學生、商務人士。

來源于：桂林警訊