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律本律師團隊，解決銀行卡凍結難題，為你保駕護航！

鑒于虛擬貨幣交易的特殊屬性，在實務處理過程中一直是存在爭議，并且《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》（俗稱“924通知”）對虛擬貨幣交易也進行了定性：“參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品，違背公序良俗的，相關民事法律行為無效，由此引發的損失由其自行承擔；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關部門依法查處。”，故而公安機關對于虛擬貨幣交易收款的審查也會比較嚴格。

同時，由于有非常多的犯罪團伙會通過虛擬貨幣交易方式洗錢或轉移違法犯罪資金，在全國各地法院也有很多用虛擬貨幣交易方式洗錢或轉移違法犯罪資金的人員被判刑的司法案例（幫助信息網絡犯罪活動罪或掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪）。

因此，有的地區公安機關對于此類交易會存在天然的“偏見”，部分公安機關會對正常交易虛擬貨幣的卡主，在主動或被動處理銀行卡解凍時，采取刑事拘留措施，或直接取保候審。

很多咨詢律本律師團隊的卡主，會很無奈的告訴我們，明明是滿懷熱情的積極前往凍結機關配合調查，但配合公安機關做完筆錄、提交資料后，不僅涉案銀行卡沒有解凍，反而是直接被刑事拘留。

案情簡介

關某系一家服務公司工作人員，由于所處的工作環境經常解除到很多投資信息，故而解除到了虛擬貨幣，在工作之余會投資虛擬貨幣，自己創建了交易群，群內的人員都是經過身份和銀行卡認證的熟人圈，期間，關某交易虛擬貨幣從未出過任何問題。

某日，平臺上有人聯系到關某提出購買虛擬貨幣，對方在平臺上進行的實名身份認證，又按照關某要求提供了銀行卡和卡內來源的材料，證明資金系來源于自己的自有合法款項，關某也在平臺上與對方進行語音溝通，確認了系本人交易，并確認交易虛擬貨幣的意向。

之后，關某就與對方在平臺上完成第一筆交易，轉賬人員與對方身份也系統一的。關某與對方形成了信賴后，對方提出私下交易，不通過平臺交易可以節省交易手續費，關某出于與對方的信賴，又與對方形成了多筆交易，期間對方提出用另外一個號溝通聯絡。

但交易后的某日，對方突然聯系到關某，自稱自己是遭受到了電信網絡詐騙，現在在公安局報案，要求關某立即投案自首，接受調查。并且，當地公安局辦案警官也打電話給關某，添加關某微信后，向關某確認身份，要求關某前往公安機關配合調查，否則將采取刑事強制措施。對此，關某也答應警官近期會立即安排時間前往配合調查。

關某為了規避人身安全問題及各類法律風險，故而委托律本律師團隊介入處理。

承辦經過

律本律師團隊接受關某的委托后，詳細了解關某與對方的虛擬貨幣交易模式，梳理每筆交易的具體經過，明確了關某第一筆交易系與對方實名認證賬戶在平臺上交易，后面幾筆交易系與對方自稱的另外一個賬戶溝通聯絡并完成交易，關某也向對方賬戶交付了所有的虛擬貨幣，對此，律本律師團隊指導關某準備配套證據材料，確定針對性法律意見。

律本律師團隊聯系辦案警官闡述交易情況，辦案警官告知關某已明確回復安排時間前往配合調查，且關某也已經跟辦案警官約好了時間，屆時有什么意見可以當面溝通。

為此，律本律師團隊與關某核實確認，關某告知其在委托律師之前就已經與辦案警官預約好了時間，也預定了行程，關某認為不能爽約，但又擔心會有法律風險，故而同步委托律師團隊介入，律本律師團隊按照關某預約的時間陪同前往。

律本律師團隊與關某前往凍結公安后，向辦案警官遞交法律意見及配套證據材料，辦案警官告知對于本案其內部已做溝通研討，認為關某存在涉案嫌疑，需要對關某進行調查詢問，辦案警官在詢問過程中，將關某的手機和電腦進行取證，對關某詢問很長時間。律本律師團隊與辦案警官做進一步溝通，辦案警官提出關某系進行虛擬貨幣交易，本身就是有“違法性”，且很多交易并非通過平臺，也未與受害者本人發生交易，存在“幫信嫌疑”，正在辦理相關手續，將會對關某采取刑事拘留措施，移送看守所。

對此，律本律師團隊根據辦案警官反饋的意見，擬制法律文書，向辦案警官及負責人遞交溝通，同步向辦案單位法制部門溝通協調法律意見，詳細闡述交易情況經過及法律意見，事實上，本案詐騙團伙以情感詐騙為誘餌騙取了受害者的人民幣，又以交易虛擬貨幣為誘餌騙取了關某的虛擬貨幣，關某同樣也屬于受害者，律本律師團隊抓緊時間不斷的來往溝通協調。

當日凌晨，辦案單位接待律本律師團隊溝通，告知認可了律本律師團隊的法律意見，讓律本律師團隊從審訊室將關某帶出來，關某的手機和電腦次日上班領回即可。

次日，律本律師團隊陪同關某前往領取手機及電腦，讓關某先回去上班，成功避免了被公安機關刑事拘留的法律風險。

之后，律本律師團隊繼續與辦案單位溝通銀行卡解凍相關事項，確定解凍方案，幫助關某解除的所有涉案銀行卡的凍結措施，幫助關某解決難題，規避刑事法律風險。

律本建議

如果銀行卡被凍結，國內大部分公安機關會同意由律師代理卡主溝通銀行卡解凍事宜，但也有部分公安機關是一定要求卡主本人親自前往公安機關配合做筆錄。

如果必須由卡主本人親自前往公安機關配合做筆錄的，建議盡量委托律師陪同處理，一是保障自身人身安全，二是保障證據材料的完整性，三是從法律上依法依規提出解凍法律意見。如果覺得委托律師成本太大，也盡量有親友全程陪同，切勿“一去不復返”。

律本律師團隊

律本律師團隊系江西嚴約律師事務所中一支長期從事于銀行卡解凍、涉案名單解除、抖音資金解除、及相關行政、刑事案件等法律服務的專家型律師團隊，圍繞凍結銀行卡所涉及的各種經濟活動及行政、刑事案件辯護工作，比如：外貿、國際貨運、換匯、虛擬貨幣、網絡賭博、網絡投資、詐騙等導致銀行卡凍結或納入涉案名單事宜，代為進行調查取證，擬制專業法律文書，向公檢法等機關提出法律建議，辦理銀行卡解凍、涉案名單解除、行政復議/行政訴訟、及代理犯罪嫌疑人或被告人的刑事辯護等法律服務。

律本律師團隊自成立以來專業代理解凍銀行卡及涉案名單解除領域的案件，已承辦相關案件數百起，委托人遍及中國香港、中國澳門、中國臺灣、韓國、日本、美國、菲律賓、馬來西亞、緬甸、越南、老撾、新加坡、巴西、澳大利亞、墨西哥、英國、非洲多國、及全國各個省級行政區，至今已為當事人成功解凍銀行卡金額超過數億元，為當事人同步解除涉案賬戶名單管控。同時，為各類當事人提供專業的刑事辯護工作，維護當事人合法權益。

咨詢熱線（微信同）：

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