來源：央視新聞客戶端

前不久在江蘇南京一家黃金店鋪里，來了一位豪氣的大客戶，張口就要買價(jià)值45萬元的投資金條，幸好金店的售貨員看出了端倪，不僅沒有被“潑天的大單”沖昏了頭腦，還報(bào)警叫來了轄區(qū)民警。

2025年2月25日，南京市公安局秦淮分局接到轄區(qū)內(nèi)一家黃金店鋪的報(bào)警，說店內(nèi)來了客戶要一次性購買大量黃金，行為可疑。接警后，警方迅速趕到事發(fā)金店。

民警現(xiàn)場了解到，這位一次性花45萬元買640克金條的女子姓郭，57歲，來自遼寧。

南京市公安局秦淮分局月牙湖派出所副所長 徐寅：郭某自稱十多天前與丈夫從遼寧來南京旅游，想順便買些金條投資。這種在旅游中購買大量黃金投資且要當(dāng)場打包帶走的行為，比較可疑，我們擔(dān)心她是否被不法分子所利用，再進(jìn)一步詢問時(shí)，郭某就不愿多說了。

為了弄清真相，民警對郭某銀行卡內(nèi)45萬元的資金來源進(jìn)行查詢，發(fā)現(xiàn)這筆錢是當(dāng)天13時(shí)29分，由他人手機(jī)銀行轉(zhuǎn)入郭某的賬戶，僅僅過了兩個多小時(shí)，郭某就要將這筆巨款全部用于購買金條。警方認(rèn)為郭某如此倉促且大額的資金操作，不符合常理。那么，是誰將這筆45萬元資金打到郭某的卡上呢？

南京市公安局秦淮分局月牙湖派出所民警 徐響：經(jīng)核查，向郭某轉(zhuǎn)賬45萬元的人姓何，但此人的電話一直無人接聽。我們反復(fù)對郭某心理疏導(dǎo)后，她說轉(zhuǎn)賬人是她一位朋友，在兩年前，這位朋友曾向她借款45萬元，此次轉(zhuǎn)賬正是對方還的欠款。

然而，當(dāng)警方聯(lián)系上郭某的這位朋友時(shí)，對方卻對這筆錢究竟是借款還是欠款都說不清楚。

南京市公安局秦淮分局月牙湖派出所副所長 徐寅：圍繞郭某賬戶上45萬元的來源，我們展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)諸多疑點(diǎn)，這筆錢是借款還是還款，兩人說法不一致，且對于借款的細(xì)節(jié)描述自相矛盾。借款時(shí)間上，郭某說這45萬元是對方兩年前的借款，而電話那頭自稱何某的男子卻說幾天前借的；另外，郭某聲稱這位朋友年齡在四五十歲，而我們發(fā)現(xiàn)此人只有二十來歲。

警方倒查45萬元來源 牽出赴澳留學(xué)生電詐案

調(diào)查至此，警方基本可以斷定，電話中的這名男子，極有可能就是詐騙分子。這名男子到底是不是轉(zhuǎn)賬給郭某的那位何姓人員？如果不是，何姓人員在這起案件當(dāng)中又扮演著怎樣的角色呢？郭某見謊言被戳穿，開始拒絕配合調(diào)查，調(diào)查一度陷入僵局。

為了防止涉案贓款被轉(zhuǎn)移，確保案件調(diào)查的順利推進(jìn)以及涉案資產(chǎn)的妥善處置，警方隨即凍結(jié)涉案的銀行賬戶，并順著資金來源追查到了新的線索。

南京市公安局秦淮分局月牙湖派出所民警 徐響：我們通過工作發(fā)現(xiàn)，給郭某轉(zhuǎn)賬45萬元的是一名19歲的留學(xué)生何某，何某是2月21日前往澳大利亞上學(xué)。2月25日上午，何某的父母收到兒子發(fā)來的信息，稱學(xué)校為了防止學(xué)生打黑工，需要一筆存款證明家庭經(jīng)濟(jì)實(shí)力，何某家人當(dāng)天便將45萬元轉(zhuǎn)給了何某。

此時(shí)，得知兒子極有可能落入詐騙分子的圈套后，何某的父母心急如焚，但電話始終聯(lián)系不上何某，心急如焚的父母通過澳大利亞的朋友聯(lián)系當(dāng)?shù)鼐皆趯W(xué)生宿舍里找到了何某。

南京市公安局秦淮分局刑警大隊(duì)中隊(duì)長 王俊彥：然而，留學(xué)生何某告知其家人自己并未將卡上的45萬元轉(zhuǎn)給他人，先后提供了一張銀行的“個人存款證明書（截圖）”和交易明細(xì)截圖。但經(jīng)過我們核實(shí)，這筆錢已經(jīng)轉(zhuǎn)到了郭某的銀行賬戶上。何某刻意向其父母隱瞞轉(zhuǎn)賬的行為，讓整個事件變得愈加蹊蹺了。

經(jīng)過警方和銀行的甄別，確認(rèn)何某提供給家人的這張“個人存款截圖”是虛假的。民警將前面與自稱何某的通話錄音放給何某家人聽時(shí)，何某的母親明確表示這個聲音不是他兒子。為確保這筆資金的安全，警方對郭某的銀行卡進(jìn)行了止付處理。在明確何某的身份后，郭某的嫌疑陡然上升，她為何會接收這筆轉(zhuǎn)賬，她到底在這起事件中扮演著怎樣的角色呢？

南京市公安局秦淮分局刑警大隊(duì)民警 楊驍：經(jīng)過突審，郭某供述自己今年1月初，在某短視頻平臺上認(rèn)識一名“導(dǎo)師”，“導(dǎo)師”告訴她，只要跟著其上課，并按照“導(dǎo)師”的指令，到外地購買相應(yīng)數(shù)量的黃金后交給“導(dǎo)師”，就能獲得279萬元的“精準(zhǔn)扶貧款”。

就這樣，郭某為了獲取這筆279萬元“鄉(xiāng)村振興精準(zhǔn)扶貧款項(xiàng)”，對“導(dǎo)師”的話深信不疑，按要求提供了自己的身份證件和銀行卡，并于十幾天前來到南京，等待“導(dǎo)師”的進(jìn)一步指示。殊不知，自己早就成了電詐犯罪的“工具人”。

詐騙手段環(huán)環(huán)相扣 留學(xué)生涉世未深被蒙騙

警方通過對案件全面細(xì)致梳理后發(fā)現(xiàn)，詐騙分子對留學(xué)生何某和工具人郭某實(shí)施了“兩頭騙”的手法，一頭騙取身處國外的留學(xué)生45萬元，轉(zhuǎn)入郭某的銀行賬戶；另一頭又騙郭某使用這筆45萬元涉詐資金購買黃金，實(shí)現(xiàn)線下洗錢轉(zhuǎn)移贓款。那么，詐騙分子究竟用什么樣的手段和話術(shù)，只用了短短兩天的時(shí)間，就讓留學(xué)生小何心甘情愿地掏出了45萬元呢？

2025年2月25日，留學(xué)生小何在回到澳大利亞四天后，在申請新電話號碼的過程中，接到了一個奇怪的電話。

何某的母親 孔女士：可能這個電話就是有問題的，插入的就是中國的客服，進(jìn)來就跟他互動，告訴他，你這個電話是因?yàn)樯婕耙恍┻`法詐騙，涉及一些資金，還涉及一些資金的違法行為。我兒子就有一點(diǎn)質(zhì)疑，然后對方就可能就是再出示一些司法機(jī)關(guān)的證明、逮捕令，披露的那些東西，就一步步地去套我兒子。

為了讓小何對所謂的涉案問題深信不疑，詐騙分子對遠(yuǎn)在澳大利亞的小何進(jìn)行洗腦操作。他們多次跟小何視頻，見到對方身穿公檢法的制服，小何雖然有過懷疑，但最終還是選擇按照對方的要求向父母隱藏了實(shí)情。

何某的母親 孔女士：對方是讓他配合去證明自己、洗清自己是沒有參與違法行為的，但是你要完成一個保密協(xié)議。保密協(xié)議的內(nèi)容就是每天要如實(shí)地報(bào)備自己的行為，包括自己的家庭的一些信息也要披露給他。

南京市公安局秦淮分局刑警大隊(duì)中隊(duì)長 王俊彥：詐騙分子冒充公檢法人員，向何某發(fā)送含有個人具體信息的通緝令和引渡條約公文，以何某涉嫌幫信罪為由，需要配合司法機(jī)關(guān)調(diào)查，要求其每日定時(shí)匯報(bào)個人動向，隔絕外界聯(lián)系，否則將會被遣返回國。詐騙分子在對何某控制和恐嚇兩日后，進(jìn)一步要求其繳納一筆保證金到所謂安全賬戶中進(jìn)行審查。

隨著騙子們不斷洗腦，獨(dú)自在外的小何已經(jīng)徹底失去了辨別能力。

何某的母親 孔女士：不能告訴任何人，強(qiáng)調(diào)的就是不能告訴任何人，如果說你告訴任何人的話，這個計(jì)劃就失敗了，他還說你就有可能會被逮捕，或者是被遣送回國。我所有的截圖說話，他全部截圖給騙子，然后讓騙子告訴他應(yīng)該怎么樣去面對家長，怎么樣去消除家長的疑慮。

涉世未深的何某因?yàn)閾?dān)心學(xué)業(yè)受影響，不敢向其父母吐露實(shí)情，于是在犯罪分子的授意下編造了學(xué)校需要提供存款證明的謊言，在向家人要到45萬元后，迅速轉(zhuǎn)入了郭某的銀行賬戶。

北京理工大學(xué)法學(xué)院法律碩士校外導(dǎo)師 鄒佳銘：留學(xué)生因?yàn)檎Z言、文化差異和獨(dú)自在外的壓力，很容易成為電信詐騙的目標(biāo)。比如說，詐騙分子會謊稱“證件過期”“涉嫌違法”等，要求轉(zhuǎn)賬或提供個人信息，一定要記住，警方或者執(zhí)法機(jī)構(gòu)不會通過電話索要個人信息或要求轉(zhuǎn)賬這類的行為，接到這類電話直接掛斷。另外，留學(xué)生一定要注意保護(hù)個人信息，不向陌生人透露護(hù)照號、銀行賬號、住址等信息。遇到緊急情況一定要保持冷靜，因?yàn)樵p騙分子會以“你不轉(zhuǎn)賬就遣返”這樣的話術(shù)來制造恐慌，這個時(shí)候你一定要冷靜，不要立即行動，及時(shí)向校方、當(dāng)?shù)鼐胶椭袊v外使領(lǐng)館求助。

警方同時(shí)提示，電信詐騙的核心是利用信息差制造恐慌，留學(xué)生需牢記：

1.不輕信：對陌生來電、短信保持懷疑。

2.不轉(zhuǎn)賬：所有索要錢財(cái)?shù)囊蠖夹瓒嘀仳?yàn)證。

3.不沉默：遭遇詐騙后立即求助，避免更多人受害。

此外，要及時(shí)將通話錄音、短信截圖、轉(zhuǎn)賬記錄等留存，做好證據(jù)保存的工作。

目前，案件正在進(jìn)一步辦理中。郭某貪圖小利，其行為違反《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的相關(guān)規(guī)定，被依法處以沒收詐騙分子為其到南京提供的車旅食宿費(fèi)2980元，并處同等金額的罰款。

（總臺央視記者 朱云 湯濤）