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商務咨詢/顧問/請@yellowscholar?作者：黃先生斜杠青年

#時間深度 #洗錢 #反洗錢 #違禁藥物 #全球問題

圖片：通過蓋蒂圖片社

據(jù)估計，全球非法藥物貿(mào)易每年至少價值五萬億美元。可卡因、甲基苯丙胺和海洛因等毒品在其供應鏈中產(chǎn)生了巨額收入，從產(chǎn)品（和前體材料）的種植或制造地（主要是哥倫比亞和玻利維亞、東大、阿富汗以及緬甸、老撾和泰國的“金三角”）到成品藥物的消費地。

非法藥物交易的收入是可變的。很少有人能賺到曾經(jīng)讓墨西哥前卡特爾老大華金·古茲曼（Joaquín “El Chapo” Guzmán）登上福布斯全球億萬富翁榜單的那種錢。但是，盡管毒品“頭目”是該行業(yè)最大的個人收入者，但他們并不持有整個全球供應鏈中產(chǎn)生的大部分毒品資金。

我是斜杠青年，一個PE背景的雜食性學者！?致力于剖析如何解決我們這個時代的重大問題！?使用數(shù)據(jù)和研究來了解真正有所作為的因素！

盡管販毒集團經(jīng)常在電影和電視中被美化，但他們基本上是國際物流公司。他們與不同國家的分銷商合作，這些分銷商將藥物交付給區(qū)域批發(fā)商，而區(qū)域批發(fā)商又向向個人銷售藥品的當?shù)亓闶凵蹋ń?jīng)銷商）供貨。

供應鏈上的每個人都從中分得一杯羹，大多數(shù)人的收入比 narcocorrido 傳說中的百萬富翁毒販要微薄得多。曝光的在對美國和英國非法藥物企業(yè)家的采訪中，采訪者經(jīng)常與收入從零用錢到提供適度舒適生活的賣家交談。

圖片：通過蓋蒂圖片社

非法藥物的使用正在對世界大部分地區(qū)的社會、政治和環(huán)境造成損害。供需模式正在迅速變化。在長篇系列 采訪 中，領先的專家為您帶來有關藥物使用和生產(chǎn)的最新見解，同時問道：現(xiàn)在是宣布全球緊急狀態(tài)的時候了嗎？

非法藥物產(chǎn)生的總收入中約有 70% 至 80% 由目的地國家/地區(qū)的許多批發(fā)和街頭經(jīng)銷商分享，例如每克價格最高的目的地國家/地區(qū)。這筆錢如何流動和用于維持非法毒品貿(mào)易應該是任何有價值的禁毒戰(zhàn)略的重要組成部分。但這種情況很少。

專業(yè)洗錢者

負責洗錢毒品收入的個人和組織——即將它們轉(zhuǎn)化為無法追蹤的金錢，可以很容易地花掉，或者變成可以持有或出售的資產(chǎn)——經(jīng)常存在于執(zhí)法部門和媒體的雷達下。

然而，非法毒品資金的洗錢方式并不是什么謎。技術包括電匯到離岸銀行賬戶、投資空殼公司或存款現(xiàn)金業(yè)務，以及購買外幣或（在較小程度上）加密貨幣。此外，直接的跨國現(xiàn)金實物運輸是一種常用的方法，稱為“批量現(xiàn)金轉(zhuǎn)移”。

非法藥物行業(yè)的最大參與者，如國際卡特爾、國內(nèi)分銷商和大型批發(fā)商，經(jīng)常使用專業(yè)的洗錢者——其中一些人似乎在金融部門擁有有聲望的工作。在最近的一起案件中，美國金融監(jiān)管機構(gòu)對道明銀行處以 30 億美元（24 億英鎊）的罰款——這是銀行的創(chuàng)紀錄罰款——因為該銀行為數(shù)百萬美元的販毒集團洗錢提供便利。

六年來，該銀行 90% 以上的交易未受到監(jiān)控，使“三個洗錢網(wǎng)絡通過道明銀行賬戶共轉(zhuǎn)移超過 6.7 億美元”。時任美國司法部長梅里克·加蘭 （Merrick Garland） 評論說：“通過為犯罪分子提供便利，[道明銀行] 成為了其中之一。

一些洗錢網(wǎng)絡與他們所服務的毒品供應鏈一樣具有全球性。2024 年 6 月，美國司法部 （DoJ） 為期多年的“Fortune Runner 行動”調(diào)查顯示，墨西哥錫那羅亞販毒集團在洛杉磯的同伙被指控與與東大地下銀行網(wǎng)絡有關的洗錢集團共謀。根據(jù)美國國稅局刑事調(diào)查負責人 Guy Ficco 的說法：

毒販通過他們的非法活動產(chǎn)生大量現(xiàn)金。本案是東大洗錢者與毒販攜手合作，試圖將毒品活動產(chǎn)生的利潤合法化的一個典型例子。

據(jù)美國司法部稱，因東大的資本外逃限制而禁止向美國轉(zhuǎn)移大筆資金的“許多富有的東大公民”尋求傳統(tǒng)銀行系統(tǒng)的非正式替代方案——包括通過計劃洗錢非法毒品。美國司法部解釋了這是如何運作的：

東大投資者聯(lián)系了在美國有美元可供出售的個人。該美元賣家提供東大銀行賬戶的身份信息，并指示投資者將東大貨幣 （RMMINBI） 存入該賬戶。賬戶所有者看到定金后，將向美國境內(nèi)的買家發(fā)放等值的美元。

這些安排并非東大演員所獨有。類似的安排在世界各地都有發(fā)生，包括利用黑市比索交易所和哈瓦拉國際匯款系統(tǒng)的計劃。

2014 年 9 月，美國前助理檢察官羅伯特·達格代爾 （Robert Dugdale） 解釋了墨西哥卡特爾用來從美國毒品銷售中收取資金的“黑市比索交易”。 達米安·多瓦加內(nèi)斯/美聯(lián)社/Alamy

專業(yè)洗錢者正在制造和利用全球金融體系中的漏洞。這種損壞允許在沒有適當檢查或監(jiān)督的情況下發(fā)生可疑交易。這不僅降低了金融體系的透明度，而且削弱了公眾對它的信任。

卡特爾如何洗錢

與零售商相比，國際毒品卡特爾和國內(nèi)批發(fā)商的交易加價較小。但是，由于他們負責運送大量非法藥物，因此他們?nèi)匀划a(chǎn)生了價值數(shù)百萬美元的收入。

美國歷史上已知最多產(chǎn)的毒品經(jīng)銷商小馬格里托·弗洛雷斯 （Margarito Flores Jr） 和他的雙胞胎兄弟佩德羅 （Pedro） 在 1998 年至 2009 年期間向他們的美國和加拿大批發(fā)客戶運送了價值數(shù)十億美元的可卡因、海洛因和甲基苯丙胺。他們?yōu)楫敃r錫那羅亞卡特爾的領導人 Guzmán 和 Ismeal “El Mayo” Zambada García 以及墨西哥人 Beltrán Leyva 兄弟工作，他們的卡特爾以他們的姓氏命名。

如今，小馬格里托·弗洛雷斯 （Margarito Flores Jr） 用他和他的兄弟用來販運毒品和經(jīng)營業(yè)務的方法培訓美國各地的執(zhí)法人員。2015 年 1 月，兩人都因販毒被判處 14 年徒刑——小馬格里托·弗洛雷斯 （Margarito Flores Jr） 后來在閱讀了他的書后聯(lián)系了作者之一 （RV Gundur），該書《試圖成功：美國毒品貿(mào)易的企業(yè)、幫派和人物》（Trying to Make It： The Enterprises， Gangs， and People of the American Drug Trade），其中包括對弗洛雷斯船員活動的全面描述。

在隨后的采訪中，他告訴采訪者：“我和我哥哥估計，如果我們把十年來賣毒品的錢加起來，我們匯回墨西哥的所有錢加起來，可能超過35億美元。

一張美國執(zhí)法海報顯示，錫那羅亞卡特爾嫌疑人因 Margarito 和 Pedro Flores Jr 的合作而受到指控。 BJ 沃尼克/Newscom/Alamy

他們匯往墨西哥的數(shù)十億美元被古茲曼、贊巴達和貝爾特蘭·列維亞兄弟用來擴大他們的毒品業(yè)務，還用于腐蝕墨西哥前公共安全部長赫納羅·加西亞·盧納 （Genaro García Luna） 等有權勢的人物。

加西亞·盧納 （García Luna） 于 2006 年至 2012 年擔任墨西哥最高級別的執(zhí)法官員，2024 年 10 月被判處近 40 年監(jiān)禁，此前他被判犯有從錫那羅亞卡特爾收受數(shù)百萬美元賄賂的罪名，以及允許將超過 100 萬公斤的可卡因販運到美國。弗洛雷斯向我們解釋說：

重要的是要了解腐敗會影響各級政府的人。我們的回報包括當?shù)鼐旌蜕鐓^(qū)中的其他人，甚至政府中職位更高的人。這些錢中的很多最終都用于資助卡特爾之間的暴力沖突。

雖然有廣泛報道稱卡特爾毒品資金通過 Wachovia 和 HSBC 等知名企業(yè)和銀行進行洗錢，但弗洛雷斯表示，“毒品交易所涉及的資金遠遠超過任何人真正能夠理解的”。他說，這樣做的原因是，很難追蹤通過卡車、船只、飛機甚至無人機的現(xiàn)金流動。弗洛雷斯告訴我們：

一個誤解是，每個通過毒品或其他非法業(yè)務賺大錢的人都在努力洗錢。我和我哥哥持有我們賺到的大部分現(xiàn)金。我們知道政府最終可以拿走 [其他] 一切。

這對雙胞胎是對的：隨著時間的推移，這正是美國政府所做的。

“日常”洗錢

在對英國和美國參與非法毒品交易的人使用的洗錢策略的研究中，發(fā)現(xiàn)街頭毒販通常不會進行復雜的洗錢流程。相反，他們將現(xiàn)金花在食物和其他日常生活開支上。一位獨立的英國毒販，他的經(jīng)歷是許多人的典型經(jīng)歷，他用賣可卡因賺來的錢為自己和女兒買雜貨和支付賬單。

花費通過非法活動獲得的錢款，即使是少量的錢，也屬于洗錢犯罪——盡管很少被起訴。因此，這些將非法毒品資金返回合法經(jīng)濟的日?；顒記]有得到很好的解釋——盡管毒品的街頭價值推動了全球市場價值的估計。

精明的街頭毒販可以賺取接近高薪白領收入的總收入。但是他們當然必須在花掉收入之前掩飾收入的來源，并且使用了各種策略來做到這一點。

一些經(jīng)銷商拉攏親密的朋友或家人充當“稻草人”。這些人愿意代表毒販將非法毒品資金支付的資產(chǎn)（例如汽車、財產(chǎn)甚至企業(yè)）放在他們的名下。伊德里斯·艾爾巴 （Idris Elba） 在 HBO 的《火線》（The Wire） 中飾演的角色斯金格·貝爾 （Stringer Bell） 準確描繪了某人使用非法藥物資金投資合法企業(yè)。

這些策略發(fā)生在存在非法企業(yè)的地方，并且已經(jīng)存在了一個多世紀。在美國，采訪人員采訪了曾利用家庭成員代表他們擁有房屋和其他財產(chǎn)的批發(fā)商。這樣做是為了降低如果他們被定罪時資產(chǎn)被沒收的風險。如果非法企業(yè)可以創(chuàng)造一個不參與犯罪的合理受益所有人，那么該資產(chǎn)就更難沒收。這就是為什么唐納德·特朗普政府最近暫停對受益所有人的監(jiān)督，從緝毒執(zhí)法的角度來看是有問題的。

在自由民主國家，政府不能僅僅因為某人與罪犯有關就調(diào)查他們的財務狀況。存入他們賬戶的贓款也可以偽裝成合法收入，使其難以識別，盡管徹底的調(diào)查可能會發(fā)現(xiàn)它。

在英國，采訪者還與以自己的名義在當?shù)爻闪⑵髽I(yè)的成功藥品零售商進行了交談。歐盟執(zhí)法機構(gòu)歐洲刑警組織 （Europol） 報告了整個歐洲的類似活動。

合法企業(yè)是洗錢的常見工具，而且通常難以被發(fā)現(xiàn)。酒吧、俱樂部、健身房以及美發(fā)、美甲和日光浴沙龍可以很容易地用毒資建立起來，因為為建立企業(yè)而注入的大筆現(xiàn)金往往沒有得到很好的審查。這些業(yè)務相對容易經(jīng)營，現(xiàn)金流可觀，為臟錢提供了合適的掩護。

例如，一家美容院，尤其是提供高價值精品服務的美容院，可以通過報告未發(fā)生的銷售，輕松地將藥品收入納入其財務賬戶。日光浴沙龍可以花很少的費用建立，因為它們只需要日光浴床和房產(chǎn)租賃。

與酒吧、俱樂部和沙龍一樣，建筑公司和餐館在其他現(xiàn)金密集型企業(yè)中脫穎而出，交易量大——這些特征為洗錢提供了良好的幌子。

很難發(fā)現(xiàn)“骯臟”的業(yè)務

沒有萬無一失的方法可以判斷企業(yè)是否是洗錢幌子。雖然有些可能看起來像是努力維持生計的企業(yè)，但另一些則發(fā)展成為可行的運營方式，最終不再需要贓款來維持它們。

一些毒販將洗錢行為納入他們的合法工作中。例如，電工或水管工等商人可以通過為虛假工作開具發(fā)票，然后在納稅申報表上報告收入來洗錢。

在英國和美國，稅務機關都不負責評估所報告資金的真實性，通常在繳納稅款后即可滿足要求。換句話說，他們通常相信申報的收入是合法商業(yè)活動的證明。此外，他們和警方都缺乏調(diào)查這些企業(yè)洗錢的資源。

通過他們的合法業(yè)務，許多毒販為他們的非法收入繳納了大量稅款，從而為經(jīng)濟做出了貢獻。

繳納所得稅實際上使這些收入被洗白。它可以投資并用于建立其他業(yè)務，或毫無懷疑地購買汽車和房產(chǎn)。它還可以提高信用評級，并改善獲得合法金融服務（如銀行貸款）的機會。

許多小毒販開始合法經(jīng)營，以退出非法毒品交易。我們采訪了一位可卡因販子，他用他的毒資開了一家零售電子產(chǎn)品店;一旦成功，他就停止了交易。同樣，一家半合法的一氧化二氮企業(yè)背后的人用他的收益建立了合法的酒類配送服務。

通過自我洗錢，這些不起眼的毒販將他們的犯罪收益轉(zhuǎn)化為可揮霍的現(xiàn)金——最終可能會完全擺脫犯罪。

打擊洗錢的（失敗的）戰(zhàn)斗

眾所周知，在全球范圍內(nèi)，打擊有組織犯罪團伙的反洗錢工作是無效的。

金融行動特別工作組 （FATF） 是一個成立于 1999 年的政府間組織，旨在打擊洗錢和資助恐怖主義，負責評估全球金融監(jiān)管機構(gòu)的反洗錢控制措施。被指定為需要監(jiān)測的風險國家被列入工作組的“灰名單”，而嚴重的高風險國家則被列入其“黑名單”。被列入這些名單可能會導致國際投資撤出和其他國家實施制裁。

盡管發(fā)展中國家的評估經(jīng)常得分很低，但已經(jīng)取得了一些進展。例如，雖然肯尼亞在 2024 年仍被列入灰名單，但被發(fā)現(xiàn)該國已加強了應對洗錢和恐怖主義融資的措施。然而，同年，由于對這兩項的擔憂，黎巴嫩被列入灰名單。

FATF 的評估程序旨在客觀評估一個國家是否實施了其反洗錢和反恐怖主義融資建議。然而，F(xiàn)ATF 的反洗錢控制措施是否成功仍不明朗。

在刑事融資敘事中，經(jīng)常被忽視的是大宗現(xiàn)金轉(zhuǎn)移的作用。即使在一個正在轉(zhuǎn)向無現(xiàn)金交易的世界里，現(xiàn)金通常仍然是非法毒品交易和腐敗的主要貨幣。

最大和最成功的毒販擁有大量現(xiàn)金儲備，用于支付工人工資、更換丟失或扣押的藥物、積累資產(chǎn)和賄賂關鍵官員。

馬格里托·弗洛雷斯 （Margarito Flores） 回顧他以前的非法企業(yè)說：“我們在美國每賣出一公斤可卡因、海洛因或甲基苯丙胺，就至少有一公斤現(xiàn)金回到墨西哥。對于歐洲的交易，F(xiàn)lores 說：“考慮到你交易的距離越遠，加價就越高，匯回的現(xiàn)金數(shù)量可能會更高——我估計是一公斤半。

弗洛雷斯描述了執(zhí)法部門在監(jiān)管流出美國的現(xiàn)金方面的無能：

“無論我們多么小心，我和我哥哥還是在北上 [從墨西哥到美國] 丟失了一把毒品。向南行駛則不同：我們只是將錢放在拖拉機拖車上，然后讓它過境。我們從來沒有損失過一美元。這就是政客們沒有足夠關注的地方。這筆現(xiàn)金讓人販子可以繼續(xù)做生意?！?/p>

關注金錢和藥物

只要對非法藥物的需求存在，該行業(yè)就會繼續(xù)存在——它產(chǎn)生的收入將被洗白。

研究認為，為了遏制毒品交易，執(zhí)法策略需要超越簡單地捕獲毒品，而更多地關注捕獲資金。政府不僅應該追查販毒集團持有的儲備金，還應該追查高級分銷商（例如取代弗洛雷斯雙胞胎的那些人）以及批發(fā)商。像這樣的人——目的地國家/地區(qū)收入相對較高的人——是非法藥物貿(mào)易的支柱。

跨國執(zhí)法部門應優(yōu)先偵查和扣押大宗現(xiàn)金轉(zhuǎn)移。這些大額收益為販毒組織的福祉提供了保障。可以開發(fā)機器學習和人工智能等數(shù)字工具來創(chuàng)造新的技術來跟蹤和追蹤可疑交易，盡管僅靠它們并不能解決所有洗錢問題。

官員腐敗也仍然是一個問題。政府需要確保其官員獲得高薪，并在其職責中受到充分監(jiān)督——無論他們是在政府、邊境管制、銀行、警察部門還是監(jiān)獄工作。不幸的是，美國最近停止了《反海外腐敗法》（Foreign Corrupt Practices Act）的實施，該法案禁止賄賂外國官員，從而逃避了其在全球反腐敗努力中的領導地位。

反洗錢工作需要得到持續(xù)的支持和要求。遺憾的是，美國暫停執(zhí)行實益擁有權信息報告要求，破壞了其反洗錢工具包。建立實益所有權有助于金融機構(gòu)識別隱藏其經(jīng)濟利益的各方，這可能是洗錢或其他犯罪活動的跡象。

同樣，生產(chǎn)國的外國投資可以通過支持情報基礎設施和改進培訓來加強其反洗錢能力。最近對 USAid 的削減和美國國務院在這些領域的努力減少是另一個跡象，表明美國將不再在這些領域處于領先地位。

由于現(xiàn)金業(yè)務提供了一種簡單的資金清理機制，因此轉(zhuǎn)向使用數(shù)字交易的無現(xiàn)金社會可能有助于確保資金可追蹤。與此同時，加密市場為以數(shù)字方式隱藏臟錢提供了一條次要但可能增加的途徑。

歸根結(jié)底，人們應該認清長達數(shù)十年的“反毒戰(zhàn)爭”的本質(zhì)：一項耗資數(shù)萬億美元的政策，將大規(guī)模監(jiān)禁與公共衛(wèi)生投資不足相結(jié)合，它傷害了受非法毒品交易影響最大的社區(qū)。這是一個艱難的平衡，但前進的道路需要重新定位有關毒品的目標：投資于人，然后追求維持卡特爾、分銷商和批發(fā)商生存的資金。

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