近日，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)再次發(fā)布《關(guān)于注銷會(huì)員資格的公告》，共有6家單位會(huì)員資格被取消。

今年以來(lái)，在非銀行支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管不斷強(qiáng)化的趨勢(shì)下，中國(guó)人民銀行的各地分支機(jī)構(gòu)近期頻頻開出了高額的罰單。

年內(nèi)再發(fā)“退群”帖

3月12日，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)公告顯示，按照《中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)章程》《中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)會(huì)員管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，經(jīng)審議，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)決定注銷北京銀聯(lián)商務(wù)有限公司、廣東銀結(jié)通電子支付結(jié)算有限公司、大連中鼎支付有限公司、中匯電子支付有限公司、匯明商務(wù)服務(wù)有限公司、天津金融資產(chǎn)登記結(jié)算有限公司等6家單位會(huì)員資格，即日起生效。

目前，北京銀聯(lián)商務(wù)、廣東銀結(jié)通支付、大連中鼎支付、中匯電子支付、匯明商務(wù)等均已注銷支付牌照。

這并不是今年中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)首次發(fā)布“退群”公告。

1月中旬，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)公告稱，按照《中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)章程》《中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)會(huì)員管 理辦法》等相關(guān)規(guī)定，經(jīng)審議，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)決定注銷北京數(shù)字王府井科技有限公司單位會(huì)員資格，即日起生效。

根據(jù)官網(wǎng)信息，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)（Payment & Clearing Association of China，縮寫為“PCAC”）成立于2011年5月23日，是經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、民政部批準(zhǔn)成立，并在民政部登記注冊(cè)的全國(guó)性非營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體法人，是中國(guó)支付清算服務(wù)行業(yè)自律組織。協(xié)會(huì)業(yè)務(wù)主管單位為中國(guó)人民銀行。會(huì)址設(shè)在北京。

該會(huì)的會(huì)員包括單位會(huì)員和個(gè)人會(huì)員。凡經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的、具有獨(dú)立法人資格的銀行、財(cái)務(wù)公司等相關(guān)金融機(jī)構(gòu)，經(jīng)人民銀行等相關(guān)監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的支付清算機(jī)構(gòu)，取得人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》的非銀行支付機(jī)構(gòu)，與支付清算業(yè)務(wù)相關(guān)的生產(chǎn)服務(wù)與技術(shù)支持機(jī)構(gòu)，支付清算行業(yè)的從業(yè)人員或相關(guān)領(lǐng)域的專家學(xué)者，在民政部門登記的各省（自治區(qū)、直轄市）支付清算類協(xié)會(huì)，經(jīng)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的境外支付清算機(jī)構(gòu)在華代表處及相關(guān)機(jī)構(gòu)，均可申請(qǐng)加入本會(huì)。

中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)以促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨，遵守國(guó)家憲法、法律法規(guī)和經(jīng)濟(jì)金融方針政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，對(duì)支付清算服務(wù)行業(yè)進(jìn)行自律管理，維護(hù)支付清算服務(wù)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)秩序和會(huì)員的合法權(quán)益，防范支付清算風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)支付清算行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)不減

在非銀行支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管不斷強(qiáng)化的趨勢(shì)下，中國(guó)人民銀行的各地分支機(jī)構(gòu)近期頻頻開出了高額的罰單。

今年3月，人民銀行深圳市分行公開的行政處罰信息顯示，廣東盛迪嘉電子商務(wù)股份有限公司（簡(jiǎn)稱“盛迪嘉支付”）因存在“違反商戶管理規(guī)定”等5項(xiàng)違法行為，遭罰737萬(wàn)元。同時(shí)，時(shí)任盛迪嘉支付總經(jīng)理曾某洪被給予警告，并處罰款23.5萬(wàn)元。

具體來(lái)看，盛迪嘉支付存在“違反商戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”等5項(xiàng)違法行為。

自年初至今，已有十多家收到處罰罰單，其中有兩張罰單屬于千萬(wàn)級(jí)別。今年3月初，人民銀行廣東省分行披露的行政處罰信息顯示，匯聚支付存在違反特約商戶管理、支付賬戶管理、清算管理及支付機(jī)構(gòu)管理等多項(xiàng)違規(guī)行為，被沒收違法所得180.94萬(wàn)元、罰款880.84萬(wàn)元，合計(jì)遭罰沒金額達(dá)1061.78萬(wàn)元。

在此之前，領(lǐng)到年內(nèi)金額最大罰單的為北京雅酷時(shí)空信息交換技術(shù)有限公司，共涉及八大類違規(guī)行為，包括未落實(shí)交易信息真實(shí)完整可追溯要求、支付接口管理不規(guī)范、違規(guī)提供T+0結(jié)算服務(wù)、賬戶非同名劃轉(zhuǎn)等突出問題，合計(jì)遭罰沒約1199.24萬(wàn)元，其中包括違法所得475萬(wàn)元以及罰款金額724萬(wàn)元。

責(zé)編：楊喻程

排版：劉藝文

校對(duì)：李凌鋒