編者按：最美不過身邊人，最好不過身邊事。在服務(wù)國家戰(zhàn)略、地方經(jīng)濟(jì)的過程中，上海銀行引導(dǎo)員工崗位建功，以身邊人身邊事的細(xì)微執(zhí)著，將金融的涓涓細(xì)流，注入千行百業(yè)、千家萬戶。在與時(shí)代同頻共振中，書寫金融為民的新答卷。

【“造房子”背后的騙局】

“該不會(huì)是遭遇詐騙了吧？”看著柜臺對面支支吾吾的謝女士，憑借多年的工作經(jīng)驗(yàn)，上海銀行奉城支行服務(wù)專員楊大偉心里突然拉響起了“警報(bào)”。

近日，年事已高的謝女士來到上海銀行奉城支行，準(zhǔn)備提取10萬元現(xiàn)金用于“建造房屋”。但是面對服務(wù)專員楊大偉的“四問一告知”，她卻閃爍其詞。為了證實(shí)疑問，楊大偉主動(dòng)和謝女士聊起建房的具體細(xì)節(jié)，如施工團(tuán)隊(duì)、建筑材料、預(yù)計(jì)工期等，謝女士卻總是不知所云。

憑借豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，楊大偉立刻意識到事情蹊蹺，隨即將這一情況上報(bào)給合規(guī)主管施曉玲，并第一時(shí)間撥通了警方的電話。

在警方的支持下，初步認(rèn)定謝女士極有可能已陷入詐騙陷阱。于是，網(wǎng)點(diǎn)先穩(wěn)住局面，為謝女士辦理取款業(yè)務(wù)，同時(shí)爭分奪秒聯(lián)系謝女士的親屬核實(shí)情況。

經(jīng)與親屬緊急溝通確認(rèn)，根本不存在建造房屋的情況。真相也逐漸浮出水面：謝女士輕信詐騙分子“超高收益”的承諾，這10萬元現(xiàn)金，她正準(zhǔn)備親手交給隱藏在暗處的詐騙分子。在警方和親屬的苦口婆心勸解下，謝女士才如夢初醒，意識到自己險(xiǎn)些遭受巨大損失。

【譜寫“4部曲”筑牢“防火墻”】

而這已經(jīng)是奉城支行今年以來攔截的第N個(gè)詐騙案例。

奉城支行地處上海市奉賢區(qū)奉城鎮(zhèn)，服務(wù)的客戶多為周邊十幾個(gè)村的村民。他們以務(wù)農(nóng)為主，收入來源較為單一，有一些村民法律意識比較淡薄，他們的“養(yǎng)老錢”“血汗錢”很容易成為詐騙分子的目標(biāo)。

針對這一現(xiàn)狀，奉城支行構(gòu)建“反詐四部曲”工作法，為村民建起一道堅(jiān)實(shí)的反詐“防火墻”。

繃緊“反詐弦”，作為直面客戶的一線崗位，網(wǎng)點(diǎn)大堂工作人員時(shí)刻繃緊反詐弦，保持高敏感性，嚴(yán)格落實(shí)“四問一告知”，仔細(xì)甄別每一筆異常交易，形成守護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)安全的第一道防線；打造“橋頭堡”，中后臺聯(lián)動(dòng)組建反詐工作專班，通過數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，對各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)監(jiān)控，共同排查隱患，形成第二道防線；筑牢“防護(hù)堤”，與公安機(jī)關(guān)建立起緊密的信息共享與合作機(jī)制，當(dāng)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)疑似詐騙線索時(shí)，第一時(shí)間請警方快速介入，及時(shí)阻斷詐騙鏈條，形成警銀聯(lián)動(dòng)的第三道防線；奏響“交響樂”，網(wǎng)點(diǎn)工作人員定期走進(jìn)鄉(xiāng)村、社區(qū)、校園、企業(yè)、商圈，舉辦專題講座、發(fā)放宣傳資料、開展案例剖析，打通宣傳教育的“最后一公里”，提升村民反詐“免疫力”，形成全民聯(lián)防的第四道防線。

奉城支行的反詐工作，也是上海銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的一個(gè)縮影。隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)已成為實(shí)現(xiàn)人民美好生活的重要組成部分。上海銀行始終將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)作為踐行“金融為民”的務(wù)實(shí)舉措之一，堅(jiān)持健全工作機(jī)制、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，為守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全、構(gòu)建和諧的金融消費(fèi)環(huán)境貢獻(xiàn)“上銀”力量。

素材來源:市南分行