山東
在電信網絡詐騙案件頻發、嚴重威脅群眾財產安全的當下，建行濟南歷城支行營業室始終將客戶資金安全放在首位，持續強化員工反詐能力建設。近日，該行營業室憑借敏銳的風險洞察力和高效的處置流程，成功攔截一起可疑取現業務，為客戶守住 “錢袋子”。
當日上午，一名年輕男子匆匆來到建行濟南歷城支行營業室柜臺，稱銀行卡限額無法轉賬，要求提取現金 4.9 萬元。柜員隨即對該賬戶進行查詢，發現賬戶因觸發管控模板已暫停非柜面業務。進一步查看交易明細顯示，賬戶資金均于當日凌晨轉入。面對柜員對資金來源的詢問，男子聲稱是朋友通過微信及支付寶轉入，隨后提現到銀行卡。當被問及取款用途時，男子情緒突然變得激動，態度惡劣，拒絕配合，并頻繁查看手機。
察覺異常后，柜員迅速呼叫營運主管。營運主管在安撫客戶情緒的同時，進一步核查客戶事故檔及交易明細。過程中，主管發現男子頻繁使用微信與他人聯系，且刻意回避工作人員靠近。為保障客戶資金安全，營運主管鄭重告知：“為了更快為您辦理取現業務，如果您不方便提供資金的來源與用途，我們需要先上報歷城反詐中心進行報備。” 聽到要報備反詐中心，男子神色慌張，匆忙表示改日再來，隨后迅速離開網點。
一直以來，建行濟南歷城支行營業室嚴格落實《反電信網絡詐騙法》相關要求，不斷強化客戶身份識別，完善風險防范體系，建立健全警銀聯動處理機制。通過定期開展反詐培訓、案例分析等活動，提升員工對電信詐騙手段的認知與辨別能力，在日常業務辦理中精準識別風險，將潛在的詐騙風險扼殺在搖籃里。此次成功攔截可疑取現業務，正是該行營業室長期堅持反詐工作、守護金融安全的生動體現。
未來，建行濟南歷城支行營業室將繼續發揮金融機構在反詐工作中的關鍵作用，持續深化警銀協作，以更專業的服務、更嚴密的防控措施，堅決打擊電信網絡詐騙犯罪，為維護地區良好金融秩序、保障人民群眾財產安全貢獻堅實力量。
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