不法分子通過短視頻、社交平臺投放虛假廣告，誘導下載無法在應用商店搜索的冒牌APP，初期小額返利獲取信任，后期以賬戶凍結等理由拒絕提現。

一：民資產解凍詐騙

1、虛構的“全國清退”APP

該項目冒充“國家金融監督管理總局”的名義，制作散布涉詐APP，聲稱實名注冊，曾參與過詐騙項目，就可以辦理資金清退。

案例：投資失敗有轉機？小心是“資金清退”騙局

2、虛構的“華信達”APP

該項目聲稱是國家制定的“中國夢”項目委托支付結算平臺，是為了幫助追夢人參與項目中滯留未結資金，虛構推廣涉詐APP，繳費費用可辦理華信達卡，可免費領取50萬，同時推出“薪火相傳基金”高額返利理財項目。

據網友反饋，該應用只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，帶病毒，收取款賬戶為第三方個人、賬戶，涉嫌非法搜集個人信息、詐騙。

3、虛構的“農橋計劃”APP

該項目冒充“農村農業部”的名義，制作散布涉詐APP，虛構推廣高額返利理財項目實施詐騙。

該應用只能通過第三方鏈接下載，下載鏈接IP地址顯示在境外，下載提示未備案，帶病毒，收取款賬戶為第三方個人、公司，涉嫌詐騙。

4、套牌的“中網智媒2025”APP

該項目冒充“工信部”的名義，打著“人工智能+”的旗號，制作散布涉詐APP，虛構推廣“人工智能+農業”“人工智能+交通”“人工智能+金融”等高額返利理財項目。

據網友反饋，該應用只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，收取款賬戶為第三方個人、公司，涉嫌詐騙。

5、套牌的“中國黃金”APP

該項目冒充“中國黃金集團有限公司”的名義，制作散布涉詐APP，聲稱實名注冊即送5000元新人禮金，虛構推廣“中國黃金精準扶貧”高額返利理財項目。

該項目只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，帶病毒。收取款賬戶為第三方個人、公司，涉嫌詐騙。

二：投資理財涉嫌非法集資、傳銷、詐騙

1、“天體幣”虛擬貨幣項目

該項目聲稱是營銷大師“俞某某”研究創立，推出虛擬貨幣交易所，聲稱實名得100枚邀請得3枚拿30代，發展下線獲得推薦獎、見點獎，宣稱上線后，平臺幣會拉升200倍。

根據網友反饋的資料，該項目打著零擼、區塊鏈的旗號，采用傳銷模式發展下線，涉嫌傳銷、詐騙。

2、套牌的“盈瑞”項目

網友咨詢一個名為“盈瑞”的理財項目，該項目打著“彩票押注”，每日開獎，早晚跟兩次計劃，1%成本投注，1.9倍返還，每天有300-500的收益，一個月會回本，采用傳銷模式發展下線，涉嫌網絡賭博、傳銷、詐騙。

3、套牌的“能敬期盈”APP

該項目冒充境外“能敬資本”公司的名義，制造散布涉詐APP，聲稱跟著專家投資期貨，獲得穩準不賠的收益。

據網友反饋的資料，該項目只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，帶病毒，收取款賬戶為第三方個人、公司，涉嫌詐騙。

4、套牌的“中影劇賺”APP

該項目冒充“中國電影集團公司”“中國電影股票有限公司”的名義，制作散布涉詐APP，虛構推廣“影視期權”“電影特許科技”“5G智慧虛擬攝影棚”等高額返利理財項目。

據網友反饋，該應用只能通過第三鏈接下載，提示未備案，收取款賬戶為第三方個人、公司，涉嫌詐騙。

網友反饋，自4月中旬開始，該應用就已經無法提現，要求參與者繳納審核費，疑似最后的收割。

5、套牌的香港“維爾利”APP

該項目冒充香港“維爾利”公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構推廣高額返利理財項目實施詐騙。

4月9日，益陽市赫山區你們政府網發布《關于香港維爾利健康科技集團（維爾利APP）公司投資風險提示》，文中提到，該項目涉嫌詐騙。

6、套牌的“大新銀行”項目

該項目冒充香港“大新銀行”的名義，制造散布涉詐網站、APP，虛構推廣“首域全球新興市場領先基金”“首域亞洲鐵橋基金”“新興市場增長基金”等高額返利理財項目。

據網友反饋，該項目只能通過上線發布的鏈接登錄，收取款賬戶為第三方個人、公司，涉嫌詐騙。

三：異地聚集式傳銷

1、河北“中綠平債”2900傳銷

模式：該傳銷組織打著“國家項目”“化解債務”“消除不良記錄”等名義，鼓吹投資2900元-43500元加入該組織，發展下線，達到一定級別即可平掉債務、消除不良記錄，出局可以獲得1.5億元的回報。

2、河北雄安“十四五側計劃”24375傳銷

模式：該傳銷組織打著“國家項目”“十四五側機構”“分享經濟”等旗號，鼓吹投資24375元，發展下線，聲稱出局后可以獲得1.1億元回報。

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