近期

上海竟出現(xiàn)

有人將大量現(xiàn)金埋進(jìn)土里的怪事

原來(lái)是電信詐騙案件中

不法分子引導(dǎo)被害人洗錢的一種方法

被警方稱為“埋包轉(zhuǎn)贓”

近期，上海市公安局靜安分局破獲一起以該手法實(shí)施詐騙的案件，將前來(lái)取錢的“馬仔”喬某抓獲。

類似案件近期在多地發(fā)生，騙術(shù)本身仍以刷單返現(xiàn)、投資理財(cái)為誘餌或冒充公檢法機(jī)關(guān)等老套路，但洗錢方式卻從線上來(lái)到線下。

除了“埋包轉(zhuǎn)贓”，騙子洗錢的方式在線上線下不斷變化，給打擊治理帶來(lái)新挑戰(zhàn)，也成為執(zhí)法部門遏制犯罪的關(guān)鍵。

為取回本金

聽騙子指令掩埋現(xiàn)金

4月19日上午，市民方女士向靜安石門二路派出所報(bào)案，稱自己被詐騙10余萬(wàn)元。

據(jù)方女士自述，4月3日，她在招聘平臺(tái)發(fā)布求職簡(jiǎn)歷后，很快有陌生人以“網(wǎng)絡(luò)公司HR”身份通過(guò)微信聯(lián)系，聲稱提供“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)刷單兼職”。在對(duì)方“高返利”“操作簡(jiǎn)單”的話術(shù)誘導(dǎo)下，方女士根據(jù)對(duì)方提供的鏈接下載了一款名為“KNGSU”的聊天軟件，自此落入騙局。

詐騙分子先給方女士安排小額刷單任務(wù)，初期幾筆百元級(jí)投入快速返利，方女士逐漸放松警惕。當(dāng)累計(jì)投入越來(lái)越高時(shí)她再要求提現(xiàn)，對(duì)方就以“系統(tǒng)故障”為由凍結(jié)賬戶，并拋出需要連續(xù)完成10單起刷的“中級(jí)任務(wù)”，每單金額提升至近千元。此時(shí)方女士已投入3萬(wàn)余元，在“完成任務(wù)才能解凍資金”的脅迫下，又被迫追加刷單20余筆。

隨著被害人資金見底，詐騙話術(shù)再次升級(jí)。對(duì)方以“刷電影票房賺分紅”為由，要求改用現(xiàn)金線下交易，聲稱“防止平臺(tái)監(jiān)管，必須將現(xiàn)金密封埋藏”。

4月16日，方女士為取回被扣押的本金，先后兩次在閔行區(qū)兩處隱蔽地點(diǎn)埋藏?cái)?shù)萬(wàn)元現(xiàn)金。4月19日，當(dāng)詐騙團(tuán)伙繼續(xù)索要現(xiàn)金時(shí)，方女士報(bào)警求助。

接報(bào)后，靜安分局石門二路派出所立即組織精干警力展開調(diào)查。在此期間，聯(lián)系方女士的詐騙分子將埋錢地址一變?cè)僮儯灰椎攸c(diǎn)從浦東、奉賢一路變更至蘇州昆山，最終定在松江區(qū)某新修路段。因地處偏僻，辦案民警專門啟用警用無(wú)人機(jī)對(duì)目標(biāo)區(qū)域?qū)嵤┛罩袀刹椤Ｅc此同時(shí)，警方圍繞“埋包”區(qū)域在地面部署警力展開布控。

當(dāng)天15時(shí)許，犯罪嫌疑人喬某前來(lái)取錢，被守候伏擊的民警抓個(gè)正著。就在抓捕喬某過(guò)程中，另一起電詐案件的被害人張先生也攜帶12萬(wàn)元現(xiàn)金前來(lái)“埋包”，被現(xiàn)場(chǎng)民警及時(shí)攔截。

涉案現(xiàn)金（警方供圖）

經(jīng)查，喬某系“跑分洗錢”鏈條的底層“背包客”，受雇于境外人員，有償協(xié)助轉(zhuǎn)移贓款。據(jù)喬某交代，詐騙團(tuán)伙成員通過(guò)境外聊天工具遠(yuǎn)程操控；地面人員分為“踩點(diǎn)組”“埋包組”“轉(zhuǎn)移組”，各組之間單線聯(lián)系。

值得關(guān)注的是，該案被害人方女士、張先生都是受過(guò)高等教育的年輕人。兼職刷單、影視投資、網(wǎng)絡(luò)賭博等話術(shù)是詐騙分子針對(duì)年輕群體專門設(shè)計(jì)的，最終旨在以現(xiàn)金埋包的方式轉(zhuǎn)移贓款。

目前，犯罪嫌疑人喬某因涉嫌詐騙罪已被警方依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步調(diào)查之中。靜安警方還將進(jìn)一步追蹤涉案資金流向、排查同類埋包警情、強(qiáng)化重點(diǎn)區(qū)域防控，并對(duì)犯罪嫌疑人喬某上家開展后續(xù)調(diào)查。

洗錢手法不斷變化

如何打擊治理？

結(jié)合市公安局刑偵總隊(duì)的統(tǒng)計(jì)，記者梳理發(fā)現(xiàn)，這兩年，線下渠道成為詐騙團(tuán)伙“洗錢”的重要方式，作案隱蔽性不斷增強(qiáng)的同時(shí)，也給社會(huì)造成新的危害。

除“埋包”轉(zhuǎn)移涉詐財(cái)物外，還有俗稱“車手”的洗錢團(tuán)伙盯上實(shí)體店鋪，通過(guò)到餐飲店、花店、金店、手機(jī)店等進(jìn)行大額消費(fèi)，或借口支付限額讓店主幫忙轉(zhuǎn)賬等方式來(lái)洗白涉詐資金。而被卷入其中的商戶經(jīng)營(yíng)者無(wú)意中成為詐騙分子的洗錢“幫兇”，導(dǎo)致自己賬戶被凍結(jié)。

而在線上，“跑分”等手段依然盛行，一些詐騙團(tuán)伙通過(guò)購(gòu)買虛擬貨幣向境外轉(zhuǎn)移涉詐資金，給監(jiān)管和整治帶來(lái)新的挑戰(zhàn)。據(jù)介紹，利用虛擬貨幣洗錢的過(guò)程中，賣方先在交易平臺(tái)上出售虛擬貨幣，買方支付人民幣用于購(gòu)買虛擬貨幣，賣方用銀行賬戶收取贓款，再進(jìn)行拆分、取款，然后將現(xiàn)金交給上家，并收取虛擬貨幣作為傭金，如此循環(huán)往復(fù)，逐步洗白贓款。實(shí)際上，買方的賬戶就是電信詐騙分子控制的賬戶。

一名法律界人士指出，虛擬貨幣有匿名、去中心化等特點(diǎn)，能實(shí)現(xiàn)快速、大額向境外轉(zhuǎn)移資金。同時(shí)，利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移贓款的時(shí)候，大額資金也會(huì)被打散，犯罪團(tuán)伙內(nèi)部人員分工負(fù)責(zé)不同種類的虛擬貨幣的資金轉(zhuǎn)移。對(duì)于司法部門來(lái)說(shuō)，利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移贓款的犯罪取證難度也更大。

為了逃避公安機(jī)關(guān)的止付、凍結(jié)措施，犯罪分子正不斷尋找、試探資金鏈薄弱環(huán)節(jié)，創(chuàng)新贓款轉(zhuǎn)移方式。作為應(yīng)對(duì)，警方也在大力推動(dòng)反制技術(shù)的研發(fā)應(yīng)用，通過(guò)技術(shù)擠壓犯罪空間。

一名法律界人士表示，對(duì)參與“洗錢”環(huán)節(jié)的人員，根據(jù)行為的不同，主要涉及掩飾、隱瞞犯罪所得罪和“幫信罪”。所謂“幫信罪”，即幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的行為。2015年11月起施行的刑法修正案（九）對(duì)此已作出明確規(guī)定。

從各地檢察院的數(shù)據(jù)看，這個(gè)由電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪滋生的新型犯罪，數(shù)量逐年攀升，犯罪手段則呈現(xiàn)智能化特點(diǎn)，如使用批量注冊(cè)軟件等技術(shù)設(shè)備及虛擬幣等手段來(lái)實(shí)施。

此外，犯罪主體呈低齡化、低學(xué)歷、低收入特征，未成年人、在校學(xué)生等涉案人數(shù)增多，有的甚至不知自身行為已經(jīng)構(gòu)成犯罪。“他們?cè)谙村X活動(dòng)中，充當(dāng)租售銀行卡和電話卡、跑分等行為角色，成為電詐鏈條中的洗錢工具人。”上述法律界人士說(shuō)。

為應(yīng)對(duì)“洗錢”活動(dòng)的新形勢(shì)，我國(guó)正不斷完善制度設(shè)計(jì)和落實(shí)措施。去年11月8日，全國(guó)人大常委會(huì)表決通過(guò)了新修訂的反洗錢法，公安部門也在強(qiáng)化多警種合作、提升偵查技術(shù)，力爭(zhēng)提升對(duì)洗錢跑分犯罪行為的全鏈條打擊效能。

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作者 ：鄔林樺